中新網(wǎng)1月16日電 據《京華時(shí)報》報道，1月10日，深發(fā)展A(000001)發(fā)布公告稱(chēng)，該行于2003年8月向中財國企投資有限公司、首創(chuàng )網(wǎng)絡(luò )有限公司及其系列企業(yè)發(fā)放了共計15億元貸款，貸款發(fā)放后大部分資金被挪用于北京東直門(mén)交通樞紐項目。
其后，記者從眾多知情人士處獲悉，目前北京東直門(mén)交通樞紐項目并沒(méi)有深發(fā)展的貸款，這15億元資金已經(jīng)陷入了一起惡性騙貸案件，其涉及金額之大，為建國以來(lái)所罕見(jiàn)，更為嚴重的是其中部分資金已經(jīng)被轉移到了海外。
資金并未進(jìn)入東直門(mén)項目
從2004年底起，市場(chǎng)上就有深圳發(fā)展銀行遭受重大騙貸的消息開(kāi)始流傳。2006年1月10日，深發(fā)展A(000001)發(fā)布公告對相關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明。1月12日，城建東華的有關(guān)負責人介紹了相關(guān)情況。該負責人表示，東直門(mén)交通樞紐項目的情況比較復雜。
2000年，北京市政府將東直門(mén)該地塊劃給北京城建集團控股的城建東華開(kāi)發(fā)。
2001年11月，北京城建與香港康實(shí)公司達成合作協(xié)議。雙方約定，由城建東華承擔東直門(mén)交通樞紐項目的前期拆遷、三通一平等工作；由香港康實(shí)公司為該項目設立東華置業(yè)，待城建東華完成前期拆遷等準備工作后，由康實(shí)方面向城建東華支付13.5億元的補償款，康實(shí)方面負責后續投資和經(jīng)營(yíng)。
2003年9月，康實(shí)公司方面向城建東華方面支付了首期的7億元款項。按照合同，余款應在2004年4月支付，但康實(shí)方面當時(shí)并沒(méi)有按時(shí)支付資金。其后，事情發(fā)生了變故，北京城建以康實(shí)方面沒(méi)有按期履行合同為由，于2004年6月，將城建東華的部分權益轉讓給北京華遠，由城建東華獨立開(kāi)發(fā)該項目，同時(shí)要求解除與香港康實(shí)的合作協(xié)議，并表示將退回已經(jīng)收到的7億元資金。為此，從2004年6月起，北京城建和康實(shí)公司各執一詞并將對方告上法庭。
2005年初，在政府協(xié)調下，北京城建將擁有的城建東華股權，轉讓給北京市東城區住宅發(fā)展中心。其后，東城區住宅發(fā)展中心又將股權轉給北大青鳥(niǎo)，涉及東直門(mén)項目有關(guān)的所有訴訟都已撤訴。在此過(guò)程中，城建東華自始至終都是東直門(mén)項目的獨立開(kāi)發(fā)商，東華置業(yè)從未參與過(guò)該項目。
1月14日，北大青鳥(niǎo)有關(guān)負責人證實(shí)，目前東直門(mén)項目已經(jīng)由北大青鳥(niǎo)通過(guò)控股城建東華來(lái)進(jìn)行開(kāi)發(fā)、建設，7億元資金也已經(jīng)于2005年中退還東華置業(yè)，東華置業(yè)從來(lái)也沒(méi)有取得過(guò)該項目的開(kāi)發(fā)權。
城建東華的負責人表示，2005年11月17日因深發(fā)展訴訟的原因，東直門(mén)項目土地使用權已經(jīng)被法院查封，這對工程建設造成了惡劣影響。東直門(mén)項目是奧運項目，必須在2008年之前完工，工程的相關(guān)各方壓力都非常大，深發(fā)展的此次訴訟，對工期造成了延誤。深發(fā)展完全是惡意訴訟。
目前，城建東華方面已開(kāi)始采取相關(guān)法律行動(dòng)。
東華置業(yè)強烈質(zhì)疑
被深發(fā)展認定為東直門(mén)項目權益人的東華置業(yè)，對深發(fā)展的訴訟也提出了強烈質(zhì)疑。東華置業(yè)有關(guān)負責人表示，該公司從來(lái)沒(méi)有為這筆15億元的貸款提供過(guò)什么不可撤銷(xiāo)的連帶保證擔保，證據存在偽造之嫌。
東華置業(yè)有關(guān)負責人表示，2003年9月，康實(shí)公司方面向北京城建方面支付了首期的7億元款項。這7億元，是由一家名為東方一線(xiàn)的公司，向東華置業(yè)提供的委托理財資金，雙方約定由東華置業(yè)理財，并給予東方一線(xiàn)一定的回報。
2004年間，深發(fā)展方面主動(dòng)找到東華置業(yè)，向東華置業(yè)表示，這筆來(lái)自東方一線(xiàn)的7億元委托理財款，實(shí)際上是這筆15億元貸款的一部分，但深發(fā)展一直都沒(méi)有向東華置業(yè)出示這筆資金的具體流動(dòng)經(jīng)過(guò)，也沒(méi)有解釋這貸給中財國企和首創(chuàng )網(wǎng)絡(luò )7億元是如何跑到東方一線(xiàn)的賬戶(hù)上的。
東華置業(yè)的負責人表示，在此之后，深發(fā)展的有關(guān)人員就開(kāi)始反復做該公司的工作，表示愿意繼續向東華置業(yè)提供部分新貸款，希望東華置業(yè)能夠借新貸還舊貸，能夠把這15億元貸款全部接過(guò)去。2004年10月23日，國資委批復深發(fā)展國有股股權轉讓方案。美國新橋投資正式成為深圳發(fā)展銀行的新大股東，外籍職業(yè)經(jīng)理人韋杰夫成為新一任行長(cháng)，周林任該行的黨委書(shū)記。深發(fā)展與東華置業(yè)的借新還舊方案就此無(wú)果而終。
將近一年以后，2005年11月7日，深發(fā)展又向北京市高級人民法院提起民事訴訟，深發(fā)展之所以能提起該起民事訴訟，主要是向法院出示了一張類(lèi)似便條的承諾函，該承諾函蓋有東華置業(yè)的公章，承諾函的大致內容為：東華置業(yè)愿意為中財國企和首創(chuàng )網(wǎng)絡(luò )兩家企業(yè)在深發(fā)展的所有貸款承擔擔保。該承諾函上并沒(méi)有寫(xiě)明承擔擔保責任的具體金額、時(shí)間、期限，也沒(méi)有任何東華置業(yè)公司主管人員的簽字。
東華置業(yè)的負責人表示，一位以前為東華置業(yè)提供法律服務(wù)的律師，目前正在替深發(fā)展方面運作本次訴訟，該律師經(jīng)常向外宣稱(chēng)其曾為最高法院某院長(cháng)的秘書(shū)�！鞍凑丈虡I(yè)慣例，這種擔保函件肯定要經(jīng)過(guò)董事會(huì )討論，并注明具體的擔保金額。難道中財國企和首創(chuàng )網(wǎng)絡(luò )兩家企業(yè)利用這張承諾函向深發(fā)展貸幾百億，都要由‘擔保者’承擔？這怎么可能呢！”在此之前，已經(jīng)發(fā)生過(guò)有人私刻東華置業(yè)公章進(jìn)行工程招標的事件。目前東華置業(yè)方面已經(jīng)向公安機關(guān)報案，并申請對有關(guān)證據進(jìn)行司法鑒定，同時(shí)還要求深發(fā)展方面說(shuō)明承諾函的來(lái)源。
該負責人同時(shí)表示，東華置業(yè)已經(jīng)收到了城建東華退還的7億元資金，并開(kāi)始向東方一線(xiàn)還款，但東方一線(xiàn)的負責人據說(shuō)已經(jīng)外逃，現在難以找到，7億元資金仍在東華置業(yè)的賬戶(hù)中。
訴訟意圖引人揣測
不少業(yè)內人士對深發(fā)展就這15億元貸款的種種做法也提出了質(zhì)疑。
有人士表示，按照合同規定，是中財國企和首創(chuàng )網(wǎng)絡(luò )貸走了這筆巨款。在2003年的貸款合同中，當事人已經(jīng)約定由銀基公司承擔該筆貸款的擔保責任。當貸款出現問(wèn)題后，那肯定應該向貸款人主張權利，如果貸款人沒(méi)有還款能力，那合同上約定的擔保人應該承擔責任。
深發(fā)展現在的做法是，對中財國企和首創(chuàng )網(wǎng)絡(luò )這兩個(gè)貸款人不進(jìn)行追究，對銀基公司這個(gè)擔保人不主張權利，反而和東華置業(yè)打起了官司。做法不符合常規。
另外，在2004年11月中旬，深發(fā)展的新任行長(cháng)韋杰夫已經(jīng)親自向深圳市公安局報案，稱(chēng)“15億元貸款被詐騙”，這絕對屬于刑事案件，而且案情重大。按照我國的司法原則，應該是“先刑事，后民事”，在刑事案件還沒(méi)有結果之前，深發(fā)展提出民事訴訟是不會(huì )有任何結果的，一切都要等到刑事案件出結果后，才可能有進(jìn)展。深發(fā)展明明已經(jīng)進(jìn)行報案，為何又打起這民事官司呢？
有法律界人士表示，深發(fā)展為提出此次民事訴訟可謂是代價(jià)相當之大。為申請查封東直門(mén)項目土地使用權，深發(fā)展就向北京市高級人民法院支付了1500萬(wàn)元的保全費；為提出此次民事訴訟，深發(fā)展還向法院支付了1500萬(wàn)元的訴訟費，僅此兩項，深發(fā)展就付出了3000萬(wàn)元的代價(jià)，此外深發(fā)展為此還支付了巨額的律師費用。
東華置業(yè)負責人表示，從現在的情況看，深發(fā)展手中既無(wú)證據，又無(wú)理由，而且為訴訟付出的代價(jià)巨大，但深發(fā)展為什么還要堅持提起此次民事訴訟呢？目的就是把東直門(mén)這個(gè)奧運項目拖下水，把水攪渾。該負責人表示，從其掌握的情況看，兩家貸款企業(yè)之一的首創(chuàng )網(wǎng)絡(luò )已經(jīng)于2004年末破產(chǎn)清算，另一家貸款企業(yè)中財國企資金實(shí)力也已不足。如果，只從兩家貸款企業(yè)那里想辦法，深發(fā)展的該筆貸款將難以收回，為能收回貸款，深發(fā)展已經(jīng)不惜一切代價(jià)，意圖將一切可以抓到手的企業(yè)統統拖下水。更為重要的是，東直門(mén)項目是奧運項目，必須在2008年之前完工。深發(fā)展希望通過(guò)此次訴訟，對工期造成延誤，從而迫使工程各方付出代價(jià)。
巨額騙貸案浮出水面
另有內部人士表示，這15億元貸款從頭到尾就是一場(chǎng)內外勾結的巨額騙貸案。
據有關(guān)知情人士的描述，2001年時(shí)，香港康實(shí)公司有一股東名叫陳達成，陳達成與當時(shí)的深發(fā)展行長(cháng)周林有聯(lián)系，雙方約定由深發(fā)展提供資金，陳達成尋找項目。
2003年6月中旬，該筆15億元貸款在深發(fā)展獲得終審通過(guò)。隨后，深發(fā)展向中財國企和首創(chuàng )網(wǎng)絡(luò )發(fā)放該筆貸款，所謂的“九億網(wǎng)項目”就是為獲取該筆貸款而編造的虛假項目，從始至終，這15億元貸款沒(méi)有一分錢(qián)投入到該項目中。
據有關(guān)人士轉述陳達成之語(yǔ)，從深發(fā)展拿到這15億元貸款后，其中7億元通過(guò)中財國企轉到了東方一線(xiàn)的賬上，然后又通過(guò)東方一線(xiàn)委托理財到了東華置業(yè)。
2003年9月，康實(shí)方面向北京城建東華支付7億元首期款。其余8億元貸款就此不知所終。就此8億元的去向，市場(chǎng)上有多種版本流傳。有消息說(shuō)，這8億元在提出后就已經(jīng)被迅速轉移到了境外；也有消息稱(chēng)，這8億元已經(jīng)被參與此次騙貸的人員內部瓜分了。但上述消息，目前尚無(wú)法得到具體證據支持。東華置業(yè)負責人在接受記者采訪(fǎng)時(shí)，轉述公安機關(guān)方面的調查信息是，目前這8億元資金已經(jīng)被轉移到了海外。此后，陳達成開(kāi)始尋找東直門(mén)項目的下家。
2004年中北京華遠突然殺入該項目，導致局面大亂，隨后，又逢2004年的“8·31”大限，北京市對土地市場(chǎng)進(jìn)行清理，各種因素的介入，導致項目轉手未能如愿。
2004年9月，中國銀監會(huì )批復同意深發(fā)展引入新橋作為戰略投資者。2004年10月23日，國資委批復深發(fā)展國有股股權轉讓方案。美國新橋投資正式成為深圳發(fā)展銀行的新大股東，韋杰夫成為新一任行長(cháng)。當時(shí)正好趕上首創(chuàng )網(wǎng)絡(luò )破產(chǎn)清算，韋杰夫又向公安局報案，導致事件徹底公開(kāi)化。
新橋和不良貸款的博弈
該知情人士同時(shí)透露，圍繞著(zhù)這15億元貸款，實(shí)際上還隱藏著(zhù)美國新橋投資和深發(fā)展不良貸款間的博弈。
該人士介紹，按照國際市場(chǎng)估價(jià)，國內股份制銀行的牌照價(jià)格大約在80億元人民幣左右。而按照美國新橋投資收購深發(fā)展時(shí)發(fā)布的公告看，新橋投資共收購了3.48億股深發(fā)展股票，占總股本的17.89%。為收購上述股份，新橋共出資12.35億元，相當于每股收購價(jià)3.55元。
該人士透露說(shuō)，新橋投資之所以能夠只出資12.35億元就控制深發(fā)展，是因為深發(fā)展的幾個(gè)主要負責人當時(shí)都認為，新橋入主后，將要承擔幾十億元的隱性不良貸款，其中就包括這筆總額15億元的貸款。
從近期的廣發(fā)銀行招標并購一事中，價(jià)格說(shuō)法也可以得到相關(guān)佐證。按照目前披露的信息顯示，為獲得廣發(fā)銀行85%的股權，以花旗為首的競標團出價(jià)為32億美元，約折合為260億元人民幣。銀行牌照因素對花旗競標團的出價(jià)起到了一定作用。
但新橋投資進(jìn)入后，直接請韋杰夫出任新一任行長(cháng)，韋杰夫上任不到一周時(shí)間，就換掉了深發(fā)展8家分行的行長(cháng)，周林在行內原有的人脈被大量替換。隨后，該起15億元騙貸案徹底曝光。
該人士表示，深發(fā)展之所以又提起此次民事訴訟，主要是有人希望通過(guò)訴訟來(lái)掩蓋8億元資金已不知去向的真相，并希望通過(guò)訴訟推卸相關(guān)責任。
在采訪(fǎng)過(guò)程中，記者試圖就相關(guān)內容向深發(fā)展方面進(jìn)行求證，但未得到明確回應。
截至發(fā)稿時(shí)獲悉，本次15億元貸款關(guān)鍵人物之一的陳達成，因身陷“三九集團”黑洞問(wèn)題，已經(jīng)被公安機關(guān)另案拘捕。另一關(guān)鍵人物深發(fā)展前任行長(cháng)、現任該行黨委書(shū)記的周林風(fēng)傳受到調查，北京、深圳兩地司法機關(guān)已經(jīng)開(kāi)始對該起案件展開(kāi)調查。相信隨著(zhù)調查的深入，事件將進(jìn)一步明朗化。(肖賓）
