中新網(wǎng)3月23日電 據中國青年報報道，22日天下午，中俄雙方的金融代表團在北京交流了各自在反洗錢(qián)、反恐怖活動(dòng)方面的經(jīng)驗。
一些單位隨便給自己的員工買(mǎi)一種保險，過(guò)一段時(shí)間再退保，這樣剩余的保險金就分別打入每個(gè)員工的賬戶(hù)。而員工們居然沒(méi)人認為這種變相發(fā)福利的方式有什么不妥。中國人民銀行反洗錢(qián)監測中心主任歐陽(yáng)衛民用這個(gè)例子來(lái)說(shuō)明國民的反洗錢(qián)意識的淡薄。 他表示，其實(shí)這種在國內相當普遍的現象就是一種典型的洗錢(qián)方式，是一種犯罪行為。
洗錢(qián)就是通過(guò)各種方式將非法資金合法化。它是一種嚴重的經(jīng)濟犯罪行為，而且洗錢(qián)活動(dòng)與販毒、走私、恐怖活動(dòng)、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯(lián)系，已對一個(gè)國家的政治穩定、社會(huì )安定、經(jīng)濟安全以及國際政治經(jīng)濟體系的安全構成嚴重威脅。
中國人民銀行副行長(cháng)項俊波在“中俄經(jīng)濟工商界高峰論壇”上說(shuō)，中國反洗錢(qián)工作取得重大成果，僅2005年的一個(gè)案子，就有60家金融機構因違反反洗錢(qián)規定接受處罰，罰款金額高達5690萬(wàn)元。中國政府加大對洗錢(qián)活動(dòng)的打擊力度始于2003年，目前，中國反洗錢(qián)工作仍處于起步、完善階段，還需要向包括俄羅斯在內的其他國家學(xué)習。
俄羅斯金融監管局主席祖布科夫對中國公民反洗錢(qián)意識的淡薄深有體會(huì )。 21日晚，祖布科夫在下榻酒店游泳時(shí)遇到兩名中國人。交流中祖布科夫向兩人透露，自己是俄反洗錢(qián)官員，但解釋數次，兩名中國人仍搞不懂什么是洗錢(qián)。祖布科夫向同行的歐陽(yáng)衛民表示，反洗錢(qián)在俄已家喻戶(hù)曉，中國的反洗錢(qián)工作仍然任重道遠�！胺锤瘮≡谥袊呀�(jīng)做到了家喻戶(hù)曉，但人們對反洗錢(qián)的認知仍很模糊�！睔W陽(yáng)衛民說(shuō)，這在一定程度上影響了有關(guān)部門(mén)對洗錢(qián)活動(dòng)的打擊力度，而金融情報機構(FIU)的功能障礙，則使得國內反洗錢(qián)活動(dòng)處于兩難境地。
國內的FIU是央行反洗錢(qián)監測中心。它的職能就是根據從國內及其他國家相關(guān)機構獲取的金融情報，分析可疑交易或尋找犯罪痕跡，從而打擊洗錢(qián)活動(dòng)。歐陽(yáng)衛民指出，“但該中心現在只是個(gè)事業(yè)單位，沒(méi)有行政權力，很難獲得需要的信息，比如，無(wú)法從海關(guān)、稅務(wù)機構得到有關(guān)被查詢(xún)者的逃稅信息�！边@是因為相關(guān)法律法規沒(méi)有授權，即使授權，也不會(huì )授給一個(gè)事業(yè)單位。
國外的反洗錢(qián)機構也是情報機構，進(jìn)出該機構要經(jīng)過(guò)嚴格的檢查，手機、照相機等通訊設備嚴禁帶入。而國內的相應機構，則隨便出入�！耙M(jìn)一步加大反洗錢(qián)力度，還需要完成觀(guān)念轉變�！睔W陽(yáng)衛民說(shuō)，首先需要從“為儲戶(hù)保密”的傳統觀(guān)念轉變?yōu)椤皥蟾婵梢山灰住�。他解釋說(shuō)，“為儲戶(hù)保密”確實(shí)保護了大多數儲戶(hù)的利益，但絕對為儲戶(hù)保密的做法，也保護了一些犯罪行為。今后的做法是，仍要保護大多數儲戶(hù)的利益，但發(fā)現大額可疑交易時(shí)，需要報告�！斑@就需要銀行加強對客戶(hù)的了解�！睔W陽(yáng)衛民說(shuō)。
歐陽(yáng)衛民表示，從金融信息到金融情報的轉變，也是一種挑戰�！斑@一方面是因為人們對過(guò)去情報與現在的金融情報在理解上有偏差，另一方面則是搞情報所需的資金不知由誰(shuí)來(lái)出�！�
他說(shuō)，德意志銀行每年撥款1500萬(wàn)歐元專(zhuān)門(mén)用于反洗錢(qián)工作。中國國內搞金融情報，也必須指派對電腦、網(wǎng)絡(luò )、金融非常熟悉的人專(zhuān)門(mén)去做，還需要開(kāi)發(fā)專(zhuān)門(mén)的軟件，相應的資金從何處來(lái)，仍然沒(méi)有明確。(郭永剛)
