昨天，保監會(huì )出臺《保險業(yè)大額交易和可疑交易報告數據報送接口規范》(試行)，如果當日累計投保20萬(wàn)元以上或保險經(jīng)紀人代付保費無(wú)法說(shuō)明來(lái)源者等，將納入反洗錢(qián)監測范圍。
對于保險業(yè)存在的大額交易特征，當日累計交易20萬(wàn)人民幣以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換等其他形式的現金收支；法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當日累計人民幣200萬(wàn)元或者外幣等值為20萬(wàn)美元以上款項劃轉等均為大額交易特征。
可疑交易特征是，短期內分散投�；蛘呒型侗�、分散退保且不能合理解釋?zhuān)活l繁投保、退保、變換險種或保險金額；保險代理人代付保費，但不能說(shuō)明來(lái)源等均納入反洗錢(qián)監測范圍。
保監會(huì )內部人士表示，保險公司應根據公司自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和國際通行做法，建立客戶(hù)身份識別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等內部操作規程，建立健全反洗錢(qián)內部控制制度。(張春�。�
