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　　編者按:

　　經(jīng)濟快速增長(cháng)，人民幣持續升值，覬覦中國潛在收益的各路境外資金蜂擁而至，目前估算的存量達幾千億至1.75萬(wàn)億美元。巨額熱錢(qián)的潛伏，將給我國金融系統甚至整體經(jīng)濟的運營(yíng)帶來(lái)風(fēng)險，為此國家有關(guān)部門(mén)出臺了多項政策，意在關(guān)住熱錢(qián)大肆流入的“閘門(mén)”。

　　然而，本報記者歷經(jīng)三個(gè)月的走訪(fǎng)及實(shí)地調查發(fā)現，由于我國相關(guān)制度的缺陷及利益體可能存在的一些違規操作，神秘且敏感的熱錢(qián)潛入中國“輕而易舉”。

　　地下錢(qián)莊，歷來(lái)被稱(chēng)之為熱錢(qián)流入的三大渠道之一。地下錢(qián)莊讓熱錢(qián)借渡，記者實(shí)地暗訪(fǎng)發(fā)現往往有一種可稱(chēng)之為地下錢(qián)莊“前臺”的便利店。這種便利店僅僅是地下錢(qián)莊衍生的一個(gè)微小縮影，但神秘卻又顯而易見(jiàn)地游離于監管之外，以致眾多致力研究熱錢(qián)問(wèn)題的專(zhuān)家對通過(guò)地下錢(qián)莊流入的熱錢(qián)規模三緘其口。

　　隨著(zhù)暗訪(fǎng)的進(jìn)一步推進(jìn)，頗令記者詫異的是，部分銀行外幣代兌點(diǎn)或銀行授權外幣代兌點(diǎn)，甚至部分基層銀行與地下錢(qián)莊也有千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系，或正如專(zhuān)家所言，地下錢(qián)莊的運作沒(méi)有銀行的配合不可能這么高效運行。

　　地下錢(qián)莊顯山露水？

　　每天，成千上萬(wàn)的港人和內地人往來(lái)深圳羅湖口岸，幾十家便利店相鄰坐落在通關(guān)口岸通道的各處，售賣(mài)飲料，或者電話(huà)充值卡等物品。區別于普通便利店的是，這些位處深港走廊的便利店更多一項業(yè)務(wù)——外幣兌換。

　　但就是這些被一國有銀行外幣代兌點(diǎn)工作人員稱(chēng)之為“黑市”的便利店，對于記者稱(chēng)幾十萬(wàn)至幾百萬(wàn)甚至上千萬(wàn)元的兌換咨詢(xún)，沒(méi)有流露出絲毫為難的神情。

　　一家便利店老板表示，幾十萬(wàn)又沒(méi)多少，幾百上千萬(wàn)在深圳也算不了什么，換多少都可以。記者稱(chēng)有香港朋友想把幾百萬(wàn)港幣閑散資金轉存內地，該店負責人給記者提出了這樣的建議。

　　“你可以讓你朋友把錢(qián)存到我們在香港的賬戶(hù)。只要他存進(jìn)去，我馬上就可以在電腦里查到，并把錢(qián)兌換成人民幣給你，或者直接把錢(qián)打到他在內地的賬戶(hù)，幾秒鐘的事。不放心的話(huà)，我們可以?xún)蛇呁瑫r(shí)進(jìn)行，他在香港那邊排隊，你幫朋友在這邊等�！�

　　另一便利店老板則對記者所稱(chēng)的擁有上百萬(wàn)美金的美國朋友想把資金轉入中國的想法開(kāi)出了同樣的建議——把錢(qián)匯入他們在香港的賬戶(hù)，然后在深圳取人民幣�！八�有境外資金，無(wú)論國家和幣種同樣操作，我們只賺一些差價(jià)�！毙⌒〉谋憷�店與幾十萬(wàn)、幾百上千萬(wàn)甚至無(wú)上限的外幣兌換實(shí)力形成了鮮明的對比。

　　一銀行管理人員對記者表示，這種操作實(shí)際上都是通過(guò)私下的渠道實(shí)現人民幣自由兌換，類(lèi)同于地下錢(qián)莊，應屬違規行為。

　　這是一個(gè)隱形而龐大的群體，也正是這個(gè)群體，為眾多境外資金潛入中國開(kāi)啟了方便之門(mén)，并被眾多專(zhuān)家列為熱錢(qián)流入的三大渠道之一。

　　對這些顯而易見(jiàn)的違規群體，為何缺乏有效的監管？該銀行管理人員認為，取證比較難。廣東省人大常委會(huì )立法顧問(wèn)何培華律師則認為，出臺的政策很?chē)�，并不說(shuō)明管得一定很?chē)馈?

　　實(shí)際上，羅湖口岸僅僅是地下錢(qián)莊衍生的冰山一角。

　　廣州、珠海、東莞等珠三角各市，以及江浙等沿海省份，甚至遠至新疆、陜西這樣的內陸省份，也常見(jiàn)其身影，他們或稱(chēng)之便利店，或稱(chēng)為投資咨詢(xún)公司等。

　　致力于熱錢(qián)研究并對我國地下錢(qián)莊作過(guò)全面調查的廣東省社科院《境外資金異常流動(dòng)研究》課題組長(cháng)、經(jīng)濟學(xué)教授黎友煥博士說(shuō)：“廣東大部分地級市都有地下錢(qián)莊，街頭吆喝著(zhù)換外幣的人很多，而且兌換量都很大，背后都有大老板，幾個(gè)億都能消化掉。在一些經(jīng)濟落后的地級市，銀行系統每天的營(yíng)業(yè)額，可能都沒(méi)有地下錢(qián)莊高�！�

　　國家外匯管理局廣東省分局相關(guān)人士對記者表示，近年來(lái)，地下錢(qián)莊已開(kāi)始呈現借助高科技手段進(jìn)行非法外匯交易、大量使用現金交易、炒匯網(wǎng)絡(luò )化、集團化的特點(diǎn)。盡管近三年來(lái)，該分局及部分中心支局多次聯(lián)合公安部門(mén)，打掉包括珠海、江門(mén)等地地下錢(qián)莊和非法交易窩點(diǎn)100多個(gè)，但打擊地下錢(qián)莊是一項長(cháng)期的工作。