讀者來(lái)信：
本人是去年入市的新股民，沒(méi)有多少經(jīng)驗。因經(jīng)常在報刊上看到薦股廣告，后終于心動(dòng)而沒(méi)能忍住(隨信寄來(lái)該公司的廣告復印件)。我匯給他們5500元，他們讓我準備買(mǎi)入股票的現金。于是我賣(mài)掉了手中的長(cháng)江電力，之后收到他們的推薦短信，讓我建倉國電電力。結果長(cháng)江電力大漲而國電電力大跌�，F在已到“規定時(shí)間”，我反而被套30%，打電話(huà)給他們要么不理，要么就說(shuō)沒(méi)問(wèn)題，問(wèn)多了就掛電話(huà)。如此現實(shí)太讓人難以接受。他們如此明目張膽是否合法？他們在某報上期期有廣告，難道沒(méi)人管嗎？另外，能否把你們認識的好的機構介紹給我們，讓我們小散戶(hù)也能賺點(diǎn)錢(qián)？
看到讀者的來(lái)信，一心真的覺(jué)得很遺憾。從來(lái)信所附的某機構的廣告來(lái)看，該機構承諾他們推薦的股票能夠在一定時(shí)間內達到一定的漲幅，根據入會(huì )會(huì )員不同的級別收取不菲的管理費，廣告中還有與投資者合作分成而投資者需預繳保證金的內容，明顯地帶有虛假宣傳或夸大宣傳的色彩，稍有經(jīng)驗的人是不會(huì )誤入圈套的。
投資者想要快速獲取收益的心情一心能夠理解，但如果我們自己不掌握基本的證券知識，不是認真分析各種信息，而是把希望寄托在他人的推薦上，無(wú)疑就給了一些打著(zhù)“咨詢(xún)”、“薦股”旗號的騙子各種可乘之機。其實(shí)一心多次通過(guò)律師、專(zhuān)家人士及老股民提醒投資者，在接受機構的“咨詢(xún)”服務(wù)和“薦股”之前，一定要看對方是否有資質(zhì)，是否是合法的中介機構，同時(shí)要簽署合同，千萬(wàn)不能讓非法咨詢(xún)機構的“高漲幅”迷了眼。最好的防范是不要聽(tīng)信所謂“只賺不賠”的承諾，天上不會(huì )有掉餡餅的好事，這種“只賺不賠”的承諾最終都是引誘投資者交出高額會(huì )費的誘餌。
雖然讀者熱線(xiàn)不久前剛剛做過(guò)此類(lèi)報道，但一心今天還是請北京大成律師事務(wù)所陶雨生律師和讀者再次談?wù)動(dòng)龅竭@類(lèi)問(wèn)題怎么辦。(一心)
首先，根據中國證監會(huì )2002年12月13日發(fā)布的《會(huì )員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)管理暫行規定》，國家是嚴厲禁止有關(guān)機構通過(guò)電視、電臺、網(wǎng)站等媒體或利用傳真、短信、電子信箱、電話(huà)、軟件等工具及營(yíng)銷(xiāo)手段，向投資者作出承諾獲取收益的虛假宣傳或夸大宣傳的，并且明確規定，投資者或者客戶(hù)因咨詢(xún)機構、咨詢(xún)執業(yè)人員的執業(yè)活動(dòng)違法或者犯罪而遭受損失的，可依法提起民事訴訟，請求損害賠償；
其次，根據國務(wù)院《證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法》、中國證監會(huì )《關(guān)于證券投資咨詢(xún)機構申請從業(yè)資格證及申請咨詢(xún)執業(yè)資格的通知》、《關(guān)于證券投資咨詢(xún)人員從業(yè)資格申請有關(guān)問(wèn)題通知》、《會(huì )員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)管理暫行規定》，從事證券咨詢(xún)服務(wù)需要具備法定的相關(guān)資質(zhì)，如該證券咨詢(xún)公司在不具備法定資質(zhì)情況下違法從事證券咨詢(xún)活動(dòng)，那么根據《合同法》第52條規定，該公司與投資者形成的證券咨詢(xún)服務(wù)合同為法定的無(wú)效合同，根據《合同法》第58條“合同無(wú)效或者被撤銷(xiāo)后，因該合同取得的財產(chǎn)，應當予以返還；不能返還或者沒(méi)有必要返還的，應當折價(jià)補償。有過(guò)錯的一方應當賠償對方因此所受到的損失；雙方都有過(guò)錯的，應當各自承擔相應的責任”，該公司應向投資者退還繳納的費用并根據過(guò)錯責任賠償給投資者造成的相關(guān)損失。
再次，對于該公司承諾收益的違法咨詢(xún)活動(dòng)，根據《證券法》第171條、《證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法》第24條、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》第7條的規定，投資者可以向證券監管部門(mén)進(jìn)行投訴或反映，請求有關(guān)部門(mén)對該公司的違法咨詢(xún)活動(dòng)進(jìn)行行政查處。(北京大成律師事務(wù)所 陶雨生律師）
