發(fā)表評論 近日，證監會(huì )對涉及基金老鼠倉的兩位基金經(jīng)理唐建、王黎敏予以行政處罰，并將其行為定性為“背信”。據悉，目前管理層正著(zhù)力完善制度建設、加強行業(yè)監管，同時(shí)推動(dòng)相應的法制建設。
23日，上海杜躍平律師事務(wù)所律師杜躍平在接受新民網(wǎng)記者采訪(fǎng)時(shí)表示，雖然基金公司在防范老鼠倉方面自身也設立了防火墻，但還是會(huì )存在各種漏洞，管理層也只有在暴露出問(wèn)題后才開(kāi)始調查。
因此杜躍平建議應該建立第三方監督制度，由懂行的第三方來(lái)不定期對基金公司進(jìn)行抽查。而且投資者和基金公司本身存在信息不對稱(chēng)、權利不對等，自律和他律有時(shí)也無(wú)法監管到老鼠倉，在這種情況下，基金公司應該參考買(mǎi)賣(mài)合同中違約賠償20%的賠償金的規定，在銷(xiāo)售合同里主動(dòng)增加這一條，如果出現老鼠倉，應按照違約賠償投資者，這樣也無(wú)需投資者進(jìn)行舉證，畢竟對于老鼠倉投資者很難舉證。
目前基金公司銷(xiāo)售時(shí)將基金分為股票型基金、偏股型基金、指數型基金、貨幣型基金等，并且有星級分類(lèi)，杜躍平認為雖然銷(xiāo)售合同上會(huì )有文字和公式等風(fēng)險提示，但是如果是非專(zhuān)業(yè)人士，也很難看懂。
杜躍平建議管理層可以考慮除了文字風(fēng)險提示外，還可以通過(guò)圖案、顏色等簡(jiǎn)單易懂的標識進(jìn)行提示。比如，如果將基金按照收益分為保本、護本、虧本、歸零四種類(lèi)型，可以分別在基金宣傳和銷(xiāo)售中標注為綠色、黃色、淺紅、大紅并加星級標注，給投資者明確提示，讓投資者通過(guò)顏色就能判斷出對應的風(fēng)險等級。如果對于大紅對應的血本無(wú)歸型的基金可以承受其風(fēng)險，投資者就可以選擇。(新民網(wǎng) 姜燕)
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