發(fā)表評論 基金公司急于在頭批成績(jì)單中出彩，甚至賠本賺吆喝，看中的是專(zhuān)戶(hù)理財未來(lái)的巨大空間——
“小荷才露尖尖角，是當前專(zhuān)戶(hù)理財的寫(xiě)照�！币追竭_基金公司上海分公司總經(jīng)理陳彤對記者表示，“盡管基金專(zhuān)戶(hù)理財目前的規模大都為2億-3億元，在規模上和公募基金無(wú)法相提并論，但是我們對這個(gè)市場(chǎng)前景非常樂(lè )觀(guān)�！�
在采訪(fǎng)中，陳彤的觀(guān)點(diǎn)似乎已經(jīng)成為業(yè)內人士的共識。
首批單子只是冰山一角
在證監會(huì )《特定資產(chǎn)管理合同內容與格式指引》下發(fā)一個(gè)月之際，易方達基金公司與滬上一家中外合資企業(yè)達成了一筆金額高達3億元的專(zhuān)戶(hù)理財合同。據了解，此次簽約將創(chuàng )下中國基金專(zhuān)戶(hù)理財合同的第一大單，也是金融支付行業(yè)領(lǐng)域的第一單專(zhuān)戶(hù)理財合約。
據記者統計，目前第一批專(zhuān)戶(hù)理財簽訂的規模都不算巨大，規模一般是以2億-3億元人民幣為主。對此，陳彤表示，“第一批客戶(hù)很多都是在‘試水’，他們并不會(huì )急于將所有資產(chǎn)一次性投進(jìn)去�；饘�(zhuān)戶(hù)理財市場(chǎng)目前出現的只是‘冰山一角’，只要真正能讓首批投資嘗到甜頭，相信后續的投資將會(huì )源源不斷�！�
“如果我們合作得愉快，不排除日后再增加資金的可能性�！蹦臣液突鸸竞炗喠撕贤钠髽I(yè)表示。
業(yè)內人士分析認為，新生的專(zhuān)戶(hù)理財無(wú)法和幾十億甚至上百億的公募基金相比，但不能忽略的是機構客戶(hù)。據統計，國內目前近3萬(wàn)億元左右的股票和混合型基金中，大約有30%屬于機構客戶(hù)。如果基金專(zhuān)戶(hù)理財能夠爭取到這3萬(wàn)億元的10%，那么基金專(zhuān)戶(hù)理財的規模也將達到3000億元。
陳彤介紹，從第一批專(zhuān)戶(hù)理財單子看，呈現出以下特點(diǎn)：首先是客戶(hù)本身的多元化，如上市公司，境外上市企業(yè)；其次，客戶(hù)對業(yè)務(wù)的接受速度超出預期，大家對這項業(yè)務(wù)的接受程度比較高；此外，這批客戶(hù)絕大多數具有一定證券投資經(jīng)驗，有些甚至相當專(zhuān)業(yè)，對市場(chǎng)有一定認識，即投資主體比較成熟，對風(fēng)險和收益有自己的判斷和認識。
泰達荷銀基金公司總經(jīng)理繆鈞偉也在采訪(fǎng)中對記者表示，專(zhuān)戶(hù)理財相對操作靈活自由，很多基金經(jīng)理可能并不適應。2億-3億元的規模比較好操作，切忌一下子規模過(guò)大，盡管高端客戶(hù)對于凈值波動(dòng)并不敏感，但對于第一批試驗田一樣的專(zhuān)戶(hù)理財來(lái)說(shuō)，只有在第一批做出成績(jì)才能吸引到更多的客戶(hù)。所以第一批做的是口碑。
競爭第一槍已經(jīng)打響
盡管專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)開(kāi)展沒(méi)有多久，但是競爭卻早已展開(kāi)。
據記者了解，為了搶奪這塊巨大的蛋糕，各家基金公司猛出絕招。一些基金公司為專(zhuān)戶(hù)理財客戶(hù)提供了可選套餐。易方達公司為客戶(hù)們提供了9種不同的套餐。
泰達荷銀基金公司專(zhuān)戶(hù)投資部總經(jīng)理尹哲也表示，他們給客戶(hù)設計了三大類(lèi)產(chǎn)品：如風(fēng)險收益均衡類(lèi)套餐，提供一系列從高風(fēng)險高收益到低風(fēng)險低收益的產(chǎn)品；其次是結構化的產(chǎn)品，即在同一個(gè)產(chǎn)品里面，實(shí)際上包含高風(fēng)險高收益訴求的，以及低風(fēng)險低收益的兩類(lèi)產(chǎn)品；第三類(lèi)是單獨定制類(lèi)產(chǎn)品，針對單一的客戶(hù)度身打造。
陳彤介紹，目前易方達專(zhuān)戶(hù)理財產(chǎn)品以投資股票為主，固定收益類(lèi)產(chǎn)品比較少。他們看中的也是股票的投資管理人權限比較寬，投資的產(chǎn)品資產(chǎn)類(lèi)別如倉位、建倉時(shí)間都沒(méi)有太大限制。
泰達荷銀基金公司客戶(hù)業(yè)務(wù)總監李琦在采訪(fǎng)中對記者表示，專(zhuān)戶(hù)理財金額相對較大，以5000萬(wàn)元為基準，把如此大的資金委托給一個(gè)機構管理，需要綜合考慮管理者的投資能力、投資風(fēng)格的融合、投資管理團隊和產(chǎn)品設計能力四大要素。分析人士表示，基金公司急于在頭批成績(jì)單中出彩，甚至有可能賠本賺吆喝，看中的就是專(zhuān)戶(hù)理財未來(lái)的巨大空間。(記者 胡芳)
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