| 中新網(wǎng)12月21日電 為加強保險資金境外投資管理，防范各類(lèi)風(fēng)險，保障保險活動(dòng)各方當事人合法利益，中國保險監督管理委員會(huì )今天發(fā)布《保險資金境外投資管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》，向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)。
今年4月，中國人民銀行出臺公告，允許符合條件的保險機構購匯投資于境外固定收益類(lèi)產(chǎn)品及貨幣市場(chǎng)工具。此次征求意見(jiàn)稿分別明確了保險資金境外投資活動(dòng)所涉及的資格條件、申報管理、賬戶(hù)管理、投資管理、風(fēng)險管理、信息披露、監督管理等主要問(wèn)題。
此次征求意見(jiàn)截止至2007年1月10日。
以下為《保險資金境外投資管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》全文。
關(guān)于征求《保險資金境外投資管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》意見(jiàn)的通知
為加強保險資金境外投資管理，防范各類(lèi)風(fēng)險，保障保險活動(dòng)各方當事人合法利益，現將《保險資金境外投資管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)。請于2007年1月10日前將意見(jiàn)反饋至下列郵箱地址：
yechi_gu@
附件：
保險資金境外投資管理辦法
(征求意見(jiàn)稿)
第一章 總則
第一條 為加強保險資金境外投資管理，防范各類(lèi)風(fēng)險，保障保險人、被保險人及當事人利益，根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國外匯管理條例》及有關(guān)法律、行政法規，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)保險資金，是指保險機構自有外匯資金和用人民幣購買(mǎi)的外匯資金。保險資金及投資形成的資產(chǎn)為保險資產(chǎn)。
第三條 保險資金境外投資應當依照有關(guān)法律、行政法規，由委托人委托受托人，按照其投資意愿投資境外市場(chǎng)，由委托人聘請獨立托管人保管監督保險資產(chǎn)。其他管理方式由中國保險監督管理委員會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國保監會(huì ))和國家外匯管理局(以下簡(jiǎn)稱(chēng)國家外匯局)另行規定。
第四條 本辦法所稱(chēng)委托人，是指中華人民共和國境內，經(jīng)中國保監會(huì )批準設立的保險集團(控股)公司和保險公司等保險機構。
本辦法所稱(chēng)受托人，是指中華人民共和國境內，經(jīng)中國保監會(huì )批準設立的保險資產(chǎn)管理公司、境外專(zhuān)業(yè)投資管理機構，或者中國保監會(huì )認可的其他專(zhuān)業(yè)投資管理機構。
本辦法所稱(chēng)托管人，是指中華人民共和國境內，具有保險資產(chǎn)托管資格的商業(yè)銀行，包括中資銀行、中外合資銀行、外資獨資銀行、外國銀行分行，或者中國保監會(huì )認可的其他專(zhuān)業(yè)金融機構。
第五條 保險資產(chǎn)應當獨立于受托人、托管人的固有財產(chǎn)及其管理的其他財產(chǎn)。非因境外投資行為產(chǎn)生的債務(wù)，不得對保險資產(chǎn)強制執行。
第六條 委托人應當遵循資產(chǎn)負債匹配管理原則，按照安全性、流動(dòng)性、收益性要求，審慎決策，自擔風(fēng)險。受托人、托管人及其他為保險資金境外投資，提供服務(wù)的自然人、法人或者組織，應當嚴格按照協(xié)議約定,恪盡職守，履行誠實(shí)、信用、謹慎、勤勉的義務(wù)。
第七條 保險資金境外投資當事人，應當遵守境內外有關(guān)法律、行政法規及本辦法規定。
第八條 中國保監會(huì )負責制定保險資金境外投資管理政策，并依法對保險資金境外投資進(jìn)行監督管理。
國家外匯局對與保險資金境外投資有關(guān)的付匯額度、匯兌等外匯事項實(shí)施管理。
第二章 資格條件
第九條 委托人開(kāi)展保險資金境外投資業(yè)務(wù)，應當符合下列條件：
(一)具有健全的法人治理結構，建立完善的資產(chǎn)管理體制，內部管理制度和風(fēng)險控制制度符合《保險資金運用風(fēng)險控制指引》規定，管理團隊執行和運作行為規范；
(二)具有較強的投資管理能力、風(fēng)險評估能力和績(jì)效考核能力；
(三)具有明確的資產(chǎn)配置政策策略，實(shí)行資產(chǎn)負債匹配管理；
(四)財務(wù)穩健，資信良好，償付能力和風(fēng)險監控指標符合有關(guān)規定，未受監管機構重大處罰；
(五)具有經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的許可證；
(六)中國保監會(huì )規定的其他條件。
中國保監會(huì )實(shí)行分類(lèi)管理，從公司治理、內部控制、償付能力、資產(chǎn)規模、資產(chǎn)質(zhì)量、管理經(jīng)驗、人員素質(zhì)、評估能力、投資業(yè)績(jì)等方面，對委托人開(kāi)展境外投資業(yè)務(wù)進(jìn)行監管。
第十條 境內受托人開(kāi)展保險資金境外投資業(yè)務(wù)，應當符合下列條件：
(一)具備經(jīng)營(yíng)境外投資管理業(yè)務(wù)和保險資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資格；
(二)具有健全的法人治理結構，建立嚴密的風(fēng)險控制機制，實(shí)行有效的內部管理制度，具有境外投資的風(fēng)險管理能力、安全高效的交易管理系統和財務(wù)管理系統；
(三)具有豐富經(jīng)驗的管理團隊，相應的投資專(zhuān)業(yè)人員，擅長(cháng)境外投資和保險資產(chǎn)管理；
(四)財務(wù)穩健，資信良好，具有一定的資本實(shí)力和管理資產(chǎn)規模，風(fēng)險監控指標符合有關(guān)規定，未受監管機構重大處罰；
(五)中國保監會(huì )規定的其他條件。
中國保監會(huì )實(shí)行分類(lèi)管理，從公司治理、內部控制、受托規模、管理經(jīng)驗、人員素質(zhì)、研究能力、投資業(yè)績(jì)和市場(chǎng)地位等方面，對境內受托人開(kāi)展保險資金境外投資業(yè)務(wù)進(jìn)行監管。
第十一條 境外受托人開(kāi)展保險資金境外投資業(yè)務(wù)，應當符合下列條件：
(一)具有獨立法人資格，按照所在國家或者地區法律，可以經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)并具有相應資質(zhì)；
(二)具有健全的法人治理結構，建立嚴密的風(fēng)險控制機制，實(shí)行有效的內部管理制度，具有全面的風(fēng)險管理能力、安全高效的交易管理系統和財務(wù)管理系統；
(三)具有豐富經(jīng)驗的管理團隊，相應的投資專(zhuān)業(yè)人員，擅長(cháng)保險資產(chǎn)管理；
(四)財務(wù)穩健，資信良好，具有一定的資本實(shí)力和管理資產(chǎn)規模，風(fēng)險監控指標符合所在國家或者地區法律和監管機構有關(guān)規定，未受監管機構重大處罰；
(五)購買(mǎi)與資產(chǎn)管理規模相應的責任保險；
(六)所在國家或者地區具有完善的金融管理制度，金融監管機構與中國金融監管機構已經(jīng)簽訂監管合作協(xié)議或者備忘錄，保持有效的監管合作關(guān)系；
(七)中國保監會(huì )規定的其他條件。
中國保監會(huì )實(shí)行分類(lèi)管理，從公司治理、內部控制、受托規模、管理經(jīng)驗、人員素質(zhì)、研究能力、投資業(yè)績(jì)和市場(chǎng)地位等方面，對境外受托人開(kāi)展保險資金境外投資業(yè)務(wù)進(jìn)行監管。
第十二條 托管人開(kāi)展保險資金境外投資托管業(yè)務(wù)，應當符合下列條件：
(一)具有健全的法人治理結構，建立嚴密的風(fēng)險控制機制，實(shí)行有效的內部管理制度和托管資產(chǎn)隔離制度，具備安全高效的托管系統和災難處置系統；
(二)具有豐富經(jīng)驗的管理團隊，相應的托管業(yè)務(wù)管理人員，內設專(zhuān)業(yè)托管機構,熟悉全球托管業(yè)務(wù)；
(三)財務(wù)穩健，資信良好，具有一定的資本實(shí)力和托管資產(chǎn)規模，風(fēng)險監控指標符合有關(guān)規定，未受監管機構重大處罰；
(四)具有外匯結售匯業(yè)務(wù)資格；
(五)中國保監會(huì )和國家外匯局規定的其他條件。
第十三條 經(jīng)委托人同意,托管人可以選擇商業(yè)銀行或者專(zhuān)業(yè)托管機構作為托管代理人，且應當符合下列條件：
(一)按照所在國家或者地區法律法規，可以從事托管業(yè)務(wù)，與托管人保持良好合作關(guān)系；
(二)具有健全的法人治理結構，建立嚴密的風(fēng)險控制機制，實(shí)行有效的內部管理制度和托管資產(chǎn)隔離制度，具備安全高效的托管系統和災難處置系統，能夠保證托管資產(chǎn)安全完整；
(三)具有豐富經(jīng)驗的管理團隊，相應的托管業(yè)務(wù)人員，熟悉所在國家或者地區托管業(yè)務(wù)；
(四)財務(wù)穩健，資信良好，具有一定的資本實(shí)力和托管資產(chǎn)規模，風(fēng)險監控指標符合所在國家或者地區法律和監管機構規定，未受監管機構重大處罰；
(五)所在國家或者地區具有完善的金融管理制度，金融監管機構與中國金融監管機構已經(jīng)簽訂監管合作協(xié)議或者備忘錄，保持有效的監管合作關(guān)系；
(六)托管協(xié)議規定的條件；
(七)中國保監會(huì )和國家外匯局規定的其他條件。
第十四條 委托人應當保證其與托管人及托管代理人之間，不存在密切的關(guān)聯(lián)關(guān)系。
委托人應當保證境外受托人、托管人及托管代理人之間，不存在密切的關(guān)聯(lián)關(guān)系。
第三章 申報管理
第十五條 委托人申請開(kāi)展保險資金境外投資業(yè)務(wù)，應當向中國保監會(huì )提交下列文件和材料：
(一)申請書(shū)、承諾書(shū)、董事會(huì )決議、境外投資戰略配置方案；
(二)境外投資管理制度和風(fēng)險管理制度，投資管理能力、風(fēng)險評估能力和績(jì)效考核能力說(shuō)明；
(三)內設資產(chǎn)管理部門(mén)和主要管理人員情況介紹；
(四)公司財務(wù)報表和償付能力狀況報告及其說(shuō)明；
(五)銀行外匯賬戶(hù)對賬單；
(六)選聘受托人、托管人說(shuō)明，受托人、托管人有關(guān)材料和合作協(xié)議草案；
(七)中國保監會(huì )規定的其他文件和材料。
中國保監會(huì )收到完整的申請文件之日起20日內，作出批準或者不予批準的決定。予以批準的應當書(shū)面通知申請人；不予批準的應當書(shū)面通知申請人并說(shuō)明理由。批準或者不予批準的決定同時(shí)抄送國家外匯局。
第十六條 委托人應當在中國保監會(huì )核準投資比例內，向國家外匯局申請境外投資付匯額度，并提交下列文件和材料：
(一)申請書(shū)，包括申請人基本情況、投資付匯額度和資金來(lái)源；
(二)上一年度公司財務(wù)報表；
(三)中國保監會(huì )同意開(kāi)展境外投資的批復；九大九大
(四)受托人受托管理保險資產(chǎn)的資格證明；
(五)托管人托管保險資產(chǎn)的資格證明；
(六)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證；
(七)銀行外匯賬戶(hù)對賬單；
(八)國家外匯局規定的其他文件和材料。
國家外匯局收到完整的申請文件之日起20日內，做出批準或者不予批準的決定。予以批準的應當書(shū)面通知申請人批準的投資付匯額度；不予批準的應當書(shū)面通知申請人并說(shuō)明理由。批準或者不予批準的決定同時(shí)抄送中國保監會(huì )。
第十七條 境內受托人申請開(kāi)展保險資金境外投資業(yè)務(wù)，應當向中國保監會(huì )提供下列文件和材料：
(一)申請書(shū)和承諾書(shū);
(二)從事境外投資管理業(yè)務(wù)和保險資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資質(zhì)證明；
(三)境外投資管理制度和風(fēng)險控制制度，投資管理能力、風(fēng)險管理能力和有關(guān)管理系統情況說(shuō)明；
(四)內設資產(chǎn)管理機構和境外投資管理人員情況介紹；
(五)公司財務(wù)報表和內部控制管理建議書(shū)；
(六)中國保監會(huì )規定的其他文件和材料。
中國保監會(huì )收到完整的申請文件之日起20日內，做出批準或者不予批準的決定。予以批準的應當書(shū)面通知申請人；不予批準的應當書(shū)面通知申請人并說(shuō)明理由。
第十八條 境外受托人申請開(kāi)展保險資金境外投資業(yè)務(wù)，應當向中國保監會(huì )提供下列文件和材料：
(一)申請書(shū)和承諾書(shū)；
(二)營(yíng)業(yè)執照復印件；
(三)投資管理制度和風(fēng)險控制制度，投資管理能力、風(fēng)險管理能力和有關(guān)管理系統情況說(shuō)明；
(四)內設資產(chǎn)管理機構和專(zhuān)業(yè)投資管理人員情況介紹；
(五)公司財務(wù)報表和內部控制管理建議書(shū)；
(六)責任保險保單；
(七)公司董事聲明或者監管機構意見(jiàn)書(shū)；
(八)中國保監會(huì )規定的其他文件和材料。
中國保監會(huì )收到完整的申請文件之日起20日內，作出批準或者不予批準的決定，予以批準的應當書(shū)面通知申請人；不予批準的應當書(shū)面通知申請人并說(shuō)明理由。
第十九條 托管人申請開(kāi)展保險資金境外投資托管業(yè)務(wù)，應當向中國保監會(huì )提交下列文件和材料：
(一)申請書(shū)和承諾書(shū)；
(二)獨立托管制度、風(fēng)險控制制度和具體操作流程；
(三)全球托管能力、風(fēng)險管理能力和全球托管網(wǎng)絡(luò )說(shuō)明；
(四)內設托管機構和托管業(yè)務(wù)人員情況介紹；
(五)公司財務(wù)報表和內部控制管理建議書(shū)；
(六)公司董事聲明或者監管機構意見(jiàn)書(shū)；
(七)中國保監會(huì )規定的其他文件和材料。
中國保監會(huì )收到完整的申請文件之日起20日內，作出批準或者不予批準的決定。予以批準的應當書(shū)面通知申請人；不予批準的應當書(shū)面通知申請人并說(shuō)明理由。
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