基本款＋時(shí)尚風(fēng) 輕松打造理財達人
除了未來(lái)的金融市場(chǎng)趨勢外，相信也有不少投資朋友在檢視投資型保單所連結的基金績(jì)效與風(fēng)險時(shí)，會(huì )有“該如何調整資產(chǎn)配置？是否須將投資型保單的基金作些轉換？”的疑問(wèn)。其實(shí)，投資標的就像掛在衣櫥里的衣服一樣，總有一定比例的衣服是不褪流行的基本款，只要另外再適度搭配一些現今流行的時(shí)尚元素就可穿出個(gè)人品味，因為時(shí)尚的衣著(zhù)會(huì )隨著(zhù)時(shí)代風(fēng)潮而改變、淘汰，而基本款的衣著(zhù)則是永遠不變的。
這就像在運用投資型保單理財時(shí)，對于適合長(cháng)期投資的“核心標的”，例如全球股市、債市等，則可考慮長(cháng)期持有的投資角度、不須常常轉換，以達到穩定資產(chǎn)及風(fēng)險的訴求，而適合短期波段投資的“非核心標的”，則需設定停損點(diǎn)及獲利滿(mǎn)足點(diǎn)，定期檢視、適時(shí)調整，如此“核心投資組合”的完美搭配，多頭行情可望分享市場(chǎng)優(yōu)異的表現，空頭行情虧損的幅度也多能控制在合理范圍，才是進(jìn)可攻、退可守的投資組合。
做好資產(chǎn)配置 輕松理財不是夢(mèng)
迎向嶄新的2007年，你準備好了嗎？建議你找個(gè)時(shí)間、打開(kāi)“理財衣櫥”，依理財屬性與偏好，設定好“基金基本款”與“基金時(shí)尚款”的比例，你將會(huì )發(fā)現，輕松理財其實(shí)并不難！
稿件來(lái)源：第217期《現代保險》雜志，作者：羅尤美
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