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　　(三)涉嫌違法犯罪案件和嚴重違規問(wèn)題有19件。

　　本次審計發(fā)現19件涉嫌違法犯罪案件線(xiàn)索和嚴重違規問(wèn)題，主要為外部人員利用農發(fā)行管理上的漏洞，弄虛作假惡意騙貸，或與農發(fā)行工作人員內外勾結、侵占糧食收購資金。如，2007年8月至2008年4月，遼寧富虹集團有限公司實(shí)際控制人李志富等人采取虛構糧食收購業(yè)務(wù)和商業(yè)賄賂等手段，騙取農發(fā)行貸款4.79億元挪作他用；2006年9月至2008年5月，吉林省四平九豐酒業(yè)有限責任公司實(shí)際控制人李樹(shù)巖、李樹(shù)君兩兄弟伙同當地農發(fā)行部分工作人員，采取編造虛假財務(wù)資料及收糧憑證等手段，騙取農發(fā)行2.66億元貸款，部分資金被用于境外賭博揮霍等；2007年4月至8月，河南鞋城皮革(集團)總公司法定代表人崔明杰等人采取虛假評估和重復抵押等手法，從當地農發(fā)行騙取貸款1億元。

　　三、審計處理情況及建議

　　對上述問(wèn)題，審計署依法出具了審計報告。對審計發(fā)現的違規經(jīng)營(yíng)、貸款風(fēng)險及信貸管理存在薄弱環(huán)節等問(wèn)題，已移送銀監會(huì )等部門(mén)處理；對違反財務(wù)收支法規的問(wèn)題依法作出處理，并責成農發(fā)行調整有關(guān)會(huì )計賬目；對涉嫌違法犯罪案件線(xiàn)索和嚴重違規問(wèn)題，已移交司法部門(mén)和紀檢監察機關(guān)立案查處。

　　針對審計發(fā)現問(wèn)題，審計署建議：農發(fā)行應進(jìn)一步明確目標定位，始終將做好糧棉油儲備和收購等政策性信貸業(yè)務(wù)放在首位，并積極承擔政府主導的農業(yè)農村金融業(yè)務(wù)；審慎開(kāi)展商業(yè)性信貸業(yè)務(wù)，加強對政府融資平臺貸款的管理，防止財政風(fēng)險向金融風(fēng)險轉移，確保商業(yè)性信貸業(yè)務(wù)平穩、有序和健康發(fā)展；不斷健全內部制約機制，切實(shí)強化風(fēng)險管理。

　　四、審計查出問(wèn)題的整改情況

　　農發(fā)行高度重視這次審計，對審計查出的問(wèn)題，認真分析原因，扎實(shí)推進(jìn)各項整改工作：

　　1.及時(shí)部署整改落實(shí)措施。截至2009年11月底，已整改金額為83.38億元，占全部違規問(wèn)題金額的88.85%。

　　2.強化風(fēng)險管理，最大限度地減少貸款風(fēng)險和損失。目前，審計發(fā)現的19件涉嫌違法犯罪案件涉及的資金61億元，有12件已收回貸款7.03億元；7件已落實(shí)有效資產(chǎn)保全，金額為38.67億元；還在全行范圍內對照14個(gè)重點(diǎn)環(huán)節和63個(gè)重點(diǎn)風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行了案件排查工作。此外，19件涉嫌違法犯罪案件，有關(guān)部門(mén)正依法立案查處。其中，法院已開(kāi)庭審理5件，檢察機關(guān)正審查起訴4件，公安及紀檢監察部門(mén)正在查處10件。

　　3.嚴肅處理有關(guān)責任人。截至2009年11月底，已處理責任人383人次，其中黨紀政紀處分51人，免職或停職31人，經(jīng)濟處罰301人次。

　　4.整章建制，完善經(jīng)營(yíng)管理機制。農發(fā)行從審計發(fā)現的問(wèn)題入手，及時(shí)查找原因，先后出臺了10多項加強和完善貸款業(yè)務(wù)管理的制度措施，同時(shí)結合基層行改革和隊伍建設，強化內部審計和監督工作，增強了內部控制制度的執行力。