中新網(wǎng)7月26日電 中國人民銀行反洗錢(qián)局局長(cháng)唐旭今天表示，中國洗錢(qián)行為分布廣，經(jīng)濟發(fā)達地區洗錢(qián)案發(fā)生概率較高。
7月26日15時(shí)，中國人民銀行反洗錢(qián)局局長(cháng)唐旭接受中國政府網(wǎng)專(zhuān)訪(fǎng)，就反洗錢(qián)問(wèn)題與網(wǎng)民進(jìn)行在線(xiàn)交流。唐旭是在回答網(wǎng)友提問(wèn)時(shí)作出上述表示的。
唐旭介紹稱(chēng)，其實(shí)就洗錢(qián)這個(gè)概念來(lái)講，我們在《反洗錢(qián)法》里面沒(méi)有對洗錢(qián)進(jìn)行定義，而是對反洗錢(qián)進(jìn)行了定義。就我個(gè)人的理解，洗錢(qián)就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成合法資金的行為和過(guò)程。這是一個(gè)比較嚴肅的說(shuō)法。
唐旭說(shuō)，其實(shí)這里面有幾點(diǎn)我們可以把握的。一個(gè)就是主觀(guān)上是要掩飾或者隱瞞資金的來(lái)源和性質(zhì)，而這種資金的來(lái)源又是非法的，通過(guò)隱瞞和掩飾讓它變成合法的這一過(guò)程就是洗錢(qián)。所以反洗錢(qián)恰好相反，也就是我們通過(guò)預防一些人去掩飾和隱瞞這樣的非法資金變成合法資金的過(guò)程和行為，這就成了反洗錢(qián)的主要任務(wù)。
唐旭稱(chēng)，哪些行為是違法的哪些是合法的呢？按照刑法的規定現在是七種，以前我們有三種資金來(lái)源是所謂的非法資金，分別是販毒來(lái)的錢(qián)、黑社會(huì )活動(dòng)和走私得來(lái)的金錢(qián)，現在加了恐怖活動(dòng)犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪和金融詐騙犯罪。這七種罪會(huì )產(chǎn)生收益和資金，如果你去轉移這些資金，掩飾和隱瞞資金來(lái)源和性質(zhì)，那你就犯了洗錢(qián)罪了。
那這些行為容易隱藏在哪些行業(yè)里面呢？對此，唐旭指出，這些行為在行業(yè)里面其實(shí)分布是很廣的。比如走私，比如販毒，比如非法集資，但是他們最終的資金都是要隱瞞、轉移，這個(gè)隱瞞、轉移在銀行中就有可能被監測到，這時(shí)候我們銀行的監測就會(huì )發(fā)揮作用。
唐旭說(shuō)，我們現在所做的就是以金融機構作為主體去防范，因為只要進(jìn)了銀行或者證券、保險行業(yè)，資金的動(dòng)向就很容易被觀(guān)察到。其他的一些行業(yè)也可能會(huì )涉及到洗錢(qián)的問(wèn)題，比如律師和會(huì )計師的客戶(hù)有可能在洗錢(qián)，他們也有可能知道；我們不排除個(gè)別的專(zhuān)業(yè)人士也幫助他們洗錢(qián)。這些也可能是洗錢(qián)高發(fā)的行業(yè)。
唐旭還表示，就我們這幾年的反洗錢(qián)工作來(lái)看，例子比較多，但是行業(yè)分布并不是特別明顯。比如說(shuō)非法集資，就沒(méi)有什么特別明顯的具體的行業(yè)特征，有的非法集資比如前不久看到的浙江的所謂女首富集資案，你說(shuō)她算什么行業(yè)呢？這個(gè)行業(yè)也不是很明確的�！�
唐旭說(shuō)，但是這里面有一個(gè)特征，就是經(jīng)濟發(fā)達地區洗錢(qián)的案子發(fā)生概率比較高，這我們也可以想得到，因為資金量大，他所能掩蓋、保護的范圍大一點(diǎn)，資金量大的話(huà)他在里面進(jìn)行各種犯罪活動(dòng)的概率也會(huì )高一點(diǎn)。而本來(lái)這個(gè)地方就沒(méi)有什么資金流動(dòng)的話(huà)他要洗錢(qián)也會(huì )很困難。所以他必須會(huì )找一些經(jīng)濟發(fā)達地區，甚至金融中心，在這樣的環(huán)境里面清洗他的臟錢(qián)，把它合法化，相對來(lái)講，至少他自己感覺(jué)到不容易被發(fā)現。
唐旭稱(chēng)，但是實(shí)際上在我們反洗錢(qián)制度不斷完善的過(guò)程中，他們所感受到的安全實(shí)際上是一種幻覺(jué)，我們也會(huì )采取有效的手段監測、分析可能出現的洗錢(qián)行為，維護國家的利益和安全。(據中國政府網(wǎng)文字直播整理)
