為揭露非法集資給社會(huì )和人民群眾造成的危害，引導群眾增強法律意識、風(fēng)險意識和識別能力，有效遏制非法集資犯罪活動(dòng)，維護社會(huì )穩定，新華社記者近日就防范和打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)采訪(fǎng)了權威部門(mén)有關(guān)負責人，他們介紹了相關(guān)背景知識。
問(wèn)：社會(huì )公眾如何識別和防范非法集資活動(dòng)？
答：社會(huì )公眾識別和防范非法集資，應注意以下四個(gè)方面：
一要認清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑。堅信“天上不會(huì )掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，避免上當受騙。
二要正確識別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準；是否是向社會(huì )不特定對象募集資金；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。
三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著(zhù)高風(fēng)險，不規范的經(jīng)濟活動(dòng)更是蘊藏著(zhù)巨大風(fēng)險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。
四要增強參與非法集資風(fēng)險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。因此，當一些單位或個(gè)人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項目時(shí)，一定要認真識別，謹慎投資。
問(wèn)：目前證券類(lèi)的非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)主要表現為哪些？主要有哪些形式？
答：目前非法證券活動(dòng)主要是指非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。
非法發(fā)行股票，是指未經(jīng)證券監管部門(mén)批準而擅自公開(kāi)、變相公開(kāi)發(fā)行股票的行為。擅自公開(kāi)發(fā)行股票是指未依法報經(jīng)證監會(huì )核準，向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票后股東累計超過(guò)200人的行為。變相公開(kāi)發(fā)行股票是指未依法報經(jīng)證監會(huì )核準，采用廣告、公告、電話(huà)、信函等公開(kāi)方式或變相公開(kāi)方式向社會(huì )公眾發(fā)行股票，以及公司股東自行或委托他人以公開(kāi)方式向社會(huì )公眾轉讓股票的行為。如果是向特定對象轉讓股票，未經(jīng)證監會(huì )批準，股票轉讓后，公司股東不得超過(guò)200人，違反這一法律規定的行為也是變相發(fā)行股票。非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，是指未經(jīng)證監會(huì )批準的機構和個(gè)人從事的證券承銷(xiāo)、經(jīng)紀(代理買(mǎi)賣(mài))、證券投資咨詢(xún)等證券業(yè)務(wù)。
非法證券活動(dòng)表現形式主要有：誘騙社會(huì )公眾購買(mǎi)所謂原始股或各類(lèi)基金份額，謊稱(chēng)這些證券將在海內外證券交易所上市；兜售所謂原始股或基金份額；以所謂投資咨詢(xún)機構、產(chǎn)權經(jīng)紀公司、國外投資公司駐華代表處，甚至產(chǎn)權交易所、證券交易所的名義，未經(jīng)證監會(huì )批準，非法向社會(huì )公眾推銷(xiāo)或代理買(mǎi)賣(mài)未上市公司股票；以高額回報為誘餌，以證券投資為名，詐騙群眾錢(qián)財。
問(wèn)：公眾如何識別和防范非法證券活動(dòng)？
答：社會(huì )公眾可從兩方面來(lái)識別非法證券活動(dòng)：一是從證券的發(fā)行方式識別，無(wú)論是股權(股票)、債券還是基金，其發(fā)行方式是不是采取了前面提到的公開(kāi)發(fā)行的方式，如果采取了這種方式，就要看是否取得國家有關(guān)部門(mén)的相關(guān)批準，可以判別它是否是非法的行為。二是從發(fā)行證券的中介機構識別，看中介機構從事證券承銷(xiāo)、代理買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)，是否取得了證監會(huì )批準，如果沒(méi)獲批準，就可判別是一種非法證券業(yè)務(wù)。
根據《證券法》規定，依法公開(kāi)發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應當在依法設立的證券交易所上市交易或在國務(wù)院批準的其他證券交易場(chǎng)所轉讓。那些所謂的“原始股”“將在海外上市的股票”及“金匯基金”“瑞士共同基金”“金手指基金”等完全是騙局，投資者一定要有自我保護意識，千萬(wàn)不要抱僥幸心理。
問(wèn)：“托管造林”的造林方式存在哪些隱患和風(fēng)險？
答：“托管造林”是近兩三年出現的現象，其基本運作方式一般是通過(guò)租賃、承包或其他方式獲取林地使用權及林木所有權，再轉讓給社會(huì )零散投資者，然后投資者再將林地和林木委托給公司經(jīng)營(yíng)。這種轉讓與托管為一體的經(jīng)營(yíng)模式，風(fēng)險極大。目前，已經(jīng)暴露出一些公司在運作過(guò)程中存在不法行為，并給投資者造成了極大的經(jīng)濟損失。這些“托管造林”公司主要采用了以下幾種欺騙手段：
一是為公司披上合法外衣，一般極力宣傳“托管造林”模式是響應中央9號文件精神，是國家鼓勵社會(huì )主體參與林業(yè)建設和投資的新模式，欺騙投資者。
二是以林權證為幌子，博取投資者信任�！巴泄茉炝帧惫驹S諾購買(mǎi)林木后將轉交或幫助投資者辦理由國家林業(yè)局統一印制的林權證，使投資者相信林木是真實(shí)存在的、權益是有保障的，而實(shí)際情況并非如此。
三是夸大林木生長(cháng)量及林業(yè)投資回報率�！巴泄茉炝帧惫径鄶翟谛麄髦性S諾很高的投資回報率或出材量，甚至宣傳投資林業(yè)零風(fēng)險。而實(shí)際上，林木生長(cháng)受自然條件、品種選擇、經(jīng)營(yíng)措施、自然災害等多方面因素影響，“托管造林”公司在宣傳中，向投資者隱瞞投資林業(yè)所要承擔的風(fēng)險。
四是承諾有專(zhuān)業(yè)的管護隊伍和機械設備，負責對投資者購買(mǎi)的林木進(jìn)行精心管護。實(shí)際上，這種承諾是否履行很難監督，有些公司根本沒(méi)有所謂的專(zhuān)業(yè)管護隊伍，也沒(méi)有實(shí)施正常的營(yíng)林和管護措施，林木生長(cháng)狀況也很差。
五是宣傳林木采伐不受采伐限額指標的控制。這與現行法律法規的規定嚴重不符�！渡址ā芬幎�，除農村居民采伐自留地和房前屋后個(gè)人所有的零星林木以外，采伐林木必須申請采伐許可證，按許可證規定的面積、株數、樹(shù)種、期限、采伐方式等進(jìn)行采伐。而一些“托管造林”公司以“誰(shuí)造誰(shuí)有”為借口，宣稱(chēng)當事人想采伐就可以采伐，實(shí)際上在欺騙投資者。
六是裝扮公司經(jīng)營(yíng)形象，贏(yíng)得投資者的好感：在重要的商業(yè)地段租用高檔寫(xiě)字樓作為公司的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，打造具有經(jīng)營(yíng)實(shí)力的形象；宣稱(chēng)擁有一批經(jīng)驗豐富的專(zhuān)業(yè)技術(shù)管理人員，打造專(zhuān)業(yè)性；組建各種類(lèi)型的監督委員會(huì )等，體現投資者對公司的監督權。而實(shí)際上，這正是騙局的一部分。
問(wèn)：國家現行法律法規對森林、林木和林地使用權流轉作了哪些規定？林木是否可以按照林木所有者的意愿進(jìn)行采伐？
答：《森林法》規定，用材林、經(jīng)濟林、薪炭林及其林地使用權，用材林、經(jīng)濟林、薪炭林的采伐跡地、火燒跡地的林地使用權，國務(wù)院規定的其他森林、林木和其他林地的使用權可依法轉讓。除此之外，其他森林、林木和其他林地使用權不得轉讓。目前國家尚未制定具體的流轉辦法，有的省份制定了地方性法規，可按照地方性法規進(jìn)行流轉。
國家尊重森林經(jīng)營(yíng)者的經(jīng)營(yíng)目標，保障森林經(jīng)營(yíng)者的合法權益，但在林木采伐上有具體的法律和政策規定。按照《森林法》的規定，特種用途林中的名勝古跡和革命紀念地的林木、自然保護區的森林，嚴禁采伐；除農村居民采伐自留地和房前屋后個(gè)人所有的零星林木外，采伐林木必須申請采伐許可證，按許可證的規定進(jìn)行采伐。按照《森林法》及其實(shí)施條例的規定，申請采伐林木者，需向當地縣級以上林業(yè)主管部門(mén)提交包括采伐的目的、地點(diǎn)、林種、林況、面積、蓄積、方式和更新措施等內容的申請文件，由縣級以上林業(yè)主管部門(mén)按照法定的發(fā)證權限，在批準的采伐限額和年度木材生產(chǎn)計劃內審核發(fā)放林木采伐許可證。
問(wèn)：當前傳銷(xiāo)組織慣用的欺騙手段有哪些？
答：傳銷(xiāo)組織慣用的欺騙手段有以下五種：一是傳銷(xiāo)組織往往利用人們急于發(fā)財致富的心理，許諾高額回報，引誘參加者交納一定費用或購買(mǎi)產(chǎn)品，以此作為加入該組織的條件；二是打著(zhù)“直銷(xiāo)”“連鎖經(jīng)營(yíng)”“特許加盟經(jīng)營(yíng)”等幌子，打著(zhù)已注銷(xiāo)或并不存在的企業(yè)旗號，進(jìn)行虛假宣傳，誘騙群眾參加傳銷(xiāo)；三是傳銷(xiāo)目標瞄準身邊的親朋好友，即“殺熟”，以介紹工作、從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、職業(yè)介紹、招聘兼職為名，欺騙他人離開(kāi)居所地后非法聚集，限制其自由，通過(guò)利誘、威逼、暴力等手段脅迫其從事傳銷(xiāo)活動(dòng)；四是傳銷(xiāo)組織采取開(kāi)會(huì )、培訓、上課等方式，強行對新加入者進(jìn)行上課、“洗腦”，灌輸嚴重背離社會(huì )道德和法律的致富理念，不少人被“洗腦”后，從受騙者變成騙人者，形成“滾雪球”式的惡性循環(huán)；五是利用互聯(lián)網(wǎng)從事傳銷(xiāo)活動(dòng)的行為也愈演愈烈，不少傳銷(xiāo)還涉及非法集資、集資詐騙等違法犯罪行為。(記者劉詩(shī)平)
