因公司資金周轉困難，褚先生在網(wǎng)上找到了一家“信貸公司”。對方自稱(chēng)是一家地下錢(qián)莊，通過(guò)發(fā)放貸款收取高額利息賺錢(qián)，講究信用至上。急需資金的褚先生信以為真，通過(guò)匯款支付了1200元保證金后，再度被要求匯款3750元利息，這才意識到遭遇騙局。
昨天，記者調查發(fā)現，這實(shí)際上是以往“中大獎要求匯款”等騙局的最新變種。騙子打著(zhù)“地下錢(qián)莊”的幌子，以貸款為名，一步步誘騙貸款者匯款，最終達到騙錢(qián)目的。偽裝為信貸經(jīng)理的騙子自稱(chēng)“每天都有很多股民致電咨詢(xún)貸款事宜”，褚先生希望通過(guò)晨報熱線(xiàn)提醒廣大股民，切勿上當受騙。
陷阱一：無(wú)需擔保但要保證金
因所在公司陷入資金困境，褚先生急需一筆貸款，但通過(guò)銀行借貸至少需要1個(gè)月左右的時(shí)間，他便通過(guò)網(wǎng)絡(luò )尋找一些信貸公司，希望能夠貸款15萬(wàn)元，渡過(guò)難關(guān)。
經(jīng)過(guò)網(wǎng)上搜索，“國鑫信貸財務(wù)集團”給他留下深刻印象。據公司網(wǎng)站介紹，該企業(yè)“專(zhuān)業(yè)從事各類(lèi)長(cháng)短期貸款及融資服務(wù)，與上海多家銀行和金融機構有著(zhù)長(cháng)期良好合作關(guān)系”，而且貸款只需提供營(yíng)業(yè)執照副本和法人身份證的復印件，無(wú)需任何擔保。
10月20日，褚先生按照網(wǎng)站上的手機，聯(lián)系上了國鑫信貸的王經(jīng)理。對方非常直白，自稱(chēng)公司“就是地下錢(qián)莊，通過(guò)發(fā)放貸款收取高額利息賺錢(qián)，以信用立足”。王經(jīng)理說(shuō)，為確保貸款公司的還款能力，他們會(huì )派專(zhuān)人進(jìn)行考察，通過(guò)后當場(chǎng)簽訂合同，提供現金支票。這名王經(jīng)理保證，只要公司通過(guò)考察，褚先生1小時(shí)后就能拿到貸款，但前提是必須先付1200元保證金，因為這是行規。
陷阱二：先行付息考驗貸款公司
出于謹慎，褚先生又在網(wǎng)上咨詢(xún)了“誠信信貸”，也被告知必須先行支付保證金。10月25日，根據王經(jīng)理提供的賬號，褚先生前往銀行匯款。
“保證金已匯過(guò)去，你們什么時(shí)候來(lái)公司考察？”褚先生走出銀行，撥通了王經(jīng)理的電話(huà)，卻被告知必須“再付3750元的季度利息”�！袄谑湛詈笾Ц�，哪有先行支付的道理？”褚先生據理力爭�！叭绻B一個(gè)季度的利息都無(wú)法支付，我們如何相信你們公司的還款能力？”王經(jīng)理說(shuō)，一旦收到季度利息，將立即帶著(zhù)支票前往考察。
褚先生感覺(jué)到有些蹊蹺，想到了以往的騙局，當即要求對方返還保證金。王經(jīng)理稱(chēng)“保證金直接匯入公司財務(wù)賬戶(hù)，他無(wú)權私自取出，需要向領(lǐng)導匯報”。1小時(shí)后，王經(jīng)理承諾10月28日公司統一結算，當天中午12點(diǎn)前退還保證金。此時(shí)，褚先生再次致電誠信信貸，詢(xún)問(wèn)貸款是否需要先行支付季度利息，對方予以確認。褚先生隱約感覺(jué)對方聲音聽(tīng)起來(lái)十分熟悉。
陷阱三：返還保證金需支付“小費”
褚先生心想，如果1200元保證金如數退還，說(shuō)明國鑫信貸很講信用，他依然愿意按照對方的要求一起支付保證金和季度利息。28日中午，王經(jīng)理再度爽約，保證金根本沒(méi)有歸還。
“公司財務(wù)說(shuō)，歸還保證金沒(méi)問(wèn)題，但必須收取300元‘小費’�！蓖踅�(jīng)理表示�！澳悄銈冎苯訌谋ＷC金中扣除300元，先返還我900元好了�！瘪蚁壬廊粵](méi)有放棄。王經(jīng)理解釋說(shuō)：“公司有規定，財務(wù)不能私自克扣客戶(hù)保證金，只能麻煩你另外再寄300元‘小費’�！�
“你們是騙子，我要報警�！瘪蚁壬K于醒悟�！澳銏缶昧�，我們干這一行，就不怕�！蓖踅�(jīng)理說(shuō)完，掛斷了手機。褚先生有些怒不可遏，再次撥打誠信信貸，沒(méi)想到還沒(méi)等他開(kāi)口，對方已經(jīng)知道來(lái)意：“國鑫信貸和誠信信貸，都是我在經(jīng)營(yíng)�！�
記者調查：每天都有很多股民咨詢(xún)
昨天，記者以炒股急需50萬(wàn)元資金為由，聯(lián)系上“國鑫信貸財務(wù)集團”的王經(jīng)理。
“今年牛市，像你這樣的股民多了，每天都有很多人打電話(huà)來(lái)咨詢(xún)�！蓖踅�(jīng)理表示，根據公司規定，公司貸款不允許用于風(fēng)險投資，因此不能用來(lái)炒股�！爱斎�，你貸款成功后，我們也不知道你究竟用這些資金在做什么�！蓖踅�(jīng)理說(shuō)，市民個(gè)人只需在本市有固定住所、有穩定收入，即可向他們申請貸款。
“個(gè)人貸款50萬(wàn)元，首先要繳納3800元保證金�！彼S后給了記者一個(gè)銀行的賬號，戶(hù)名為“吳丁”，這和褚先生遭遇的情況一致。當記者表示，可以當面把保證金交給業(yè)務(wù)員時(shí)，王經(jīng)理再次袒露心扉：“我們是地下錢(qián)莊，最好不要見(jiàn)面�！�
“那么貸款如何交給我呢？”面對記者的詢(xún)問(wèn)，王經(jīng)理回答說(shuō)：“可以直接來(lái)我們公司，在浦東南路379號�！庇浾唠S后查詢(xún)得知，這是一幢商務(wù)樓，當即詢(xún)問(wèn)公司具體在幾樓。此時(shí)，王經(jīng)理突然勃然大怒：“你怎么感覺(jué)像是在調查，要貸款就先匯保證金，沒(méi)有誠意就不用談了�！�(倪冬 莊承昀）
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