發(fā)表評論 全國政協(xié)委員、中國人民銀行副行長(cháng)蘇寧日前接受本報記者獨家專(zhuān)訪(fǎng)時(shí)指出，反洗錢(qián)對維護金融體系的穩健運行，維護社會(huì )公正和市場(chǎng)競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有十分重要的意義。中國政府高度重視反洗錢(qián)和反恐融資工作，出臺了《反洗錢(qián)法》和一系列部門(mén)規章，初步建立起了反洗錢(qián)和反恐融資法律法規體系，充分展示了作為負責任大國對反洗錢(qián)和反恐融資的態(tài)度。央行將進(jìn)一步健全反洗錢(qián)制度，深入推進(jìn)反洗錢(qián)工作，促進(jìn)和諧社會(huì )建設。
問(wèn)：2007年1月，我國《反洗錢(qián)法》正式實(shí)施�！斗聪村X(qián)法》的出臺有何意義？《反洗錢(qián)法》和普通老百姓的生活又有多大關(guān)聯(lián)？
答：反洗錢(qián)，是指為了預防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照《反洗錢(qián)法》規定采取相關(guān)措施的行為。制定《反洗錢(qián)法》的意義主要體現在以下幾方面：一是有利于及時(shí)發(fā)現洗錢(qián)活動(dòng)，追查并沒(méi)收犯罪所得，遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪，維護經(jīng)濟安全和社會(huì )穩定；二是有利于消除洗錢(qián)行為給金融機構帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，維護金融安全；三是有利于發(fā)現和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，防范新的犯罪行為；四是有利于保護上游犯罪受害人的財產(chǎn)權，維護法律尊嚴和社會(huì )正義；五是有利于參與反洗錢(qián)國際合作，維護我國良好的國際形象。
金融機構嚴格履行反洗錢(qián)義務(wù)，還有利于增強自身的抗風(fēng)險能力，促進(jìn)其良性發(fā)展。其一，健全內控制度，有助于金融機構防范操作風(fēng)險、道德風(fēng)險、法律風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險，提高風(fēng)險控制能力；其二，建立完備的反洗錢(qián)法律體系，有助于在國際金融領(lǐng)域樹(shù)立我國良好的國際形象；第三，健全反洗錢(qián)制度，規范反洗錢(qián)操作，可以促進(jìn)金融機構的合規經(jīng)營(yíng)。這些措施，都有利于提高我國金融機構的國際競爭力。
反洗錢(qián)工作的根本出發(fā)點(diǎn)，就是保護老百姓的切身利益。洗錢(qián)犯罪的上游犯罪，如制販毒品、貪污腐敗等行為，嚴重損害了社會(huì )公眾的利益，危害了社會(huì )正義。一些犯罪分子甚至采取欺詐手段，利用他人身份從事洗錢(qián)犯罪。這里特別提醒大家，一定要謹防個(gè)人身份被冒用，不要隨意出借個(gè)人身份證件給他人開(kāi)立帳戶(hù)，不要輕易出借帳戶(hù)或銀行卡協(xié)助別人提取大額現金，避免被動(dòng)卷入“洗錢(qián)”活動(dòng)，以免給自身帶來(lái)不必要的損失。
問(wèn)：央行2007年初提出，將反洗錢(qián)監管范圍從銀行業(yè)擴大到證券業(yè)和保險業(yè)，目前對這些非銀行金融機構的反洗錢(qián)監管進(jìn)展如何？
答：人民銀行根據形勢發(fā)展和法律要求，有計劃穩步擴展反洗錢(qián)監管范圍。2007年初，人民銀行對證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構進(jìn)行了風(fēng)險提示，依法將反洗錢(qián)監管范圍從銀行業(yè)擴大到證券期貨業(yè)和保險業(yè)。同時(shí)，人民銀行在適時(shí)調整工作思路，提出繼續重點(diǎn)做好銀行業(yè)反洗錢(qián)現場(chǎng)檢查的基礎上，有序開(kāi)展對證券期貨業(yè)和保險業(yè)的反洗錢(qián)現場(chǎng)檢查。
此外，在建成了覆蓋全國銀行業(yè)的資金監測網(wǎng)絡(luò )基礎上，2007年10月1日，證券、期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構也正式聯(lián)網(wǎng)向中國反洗錢(qián)監測分析中心報送大額和可疑交易數據，反洗錢(qián)資金監測范圍進(jìn)一步擴大。截至2007年末，基本形成了一個(gè)覆蓋全國金融業(yè)的大額和可疑交易報告系統,為反洗錢(qián)調查和協(xié)查奠定了良好基礎。
問(wèn)：近年來(lái)，反洗錢(qián)調查和案件協(xié)查工作，取得了哪些成效？
答：近年來(lái)，人民銀行在加強反洗錢(qián)監測分析的基礎上，依法針對可疑交易活動(dòng)開(kāi)展反洗錢(qián)調查，同時(shí)大力配合偵查機關(guān)破獲重大涉嫌洗錢(qián)案件，取得了顯著(zhù)成效。
據統計，2004年至今，人民銀行針對發(fā)現的可疑交易線(xiàn)索開(kāi)展反洗錢(qián)調查，已向偵查機關(guān)移送可疑交易線(xiàn)索數千件，反洗錢(qián)監測分析和反洗錢(qián)調查已經(jīng)成為各地偵查機關(guān)發(fā)現涉嫌洗錢(qián)犯罪的重要來(lái)源。與此同時(shí)，人民銀行還積極發(fā)揮反洗錢(qián)優(yōu)勢，協(xié)助各地偵查機關(guān)調查涉嫌洗錢(qián)案件數千起，協(xié)助破獲案件數百起，有力地打擊了洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
此外，針對我國部分地區地下錢(qián)莊非法活動(dòng)猖獗的情況，人民銀行與國家外匯管理局、公安部對地下錢(qián)莊違法犯罪活動(dòng)始終保持高壓態(tài)勢。2002年至2007年，人民銀行和國家外匯管理局配合公安機關(guān)打掉地下錢(qián)莊數百個(gè)，有效遏制了地下途徑的違法犯罪活動(dòng)。
問(wèn)：加入反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組(FATF)，對下一步我國開(kāi)展反洗錢(qián)國際合作有何影響？
答：2007年6月28日，在巴黎召開(kāi)的FATF第十八屆第三次全體會(huì )議上，中國成為了該組織正式成員。
這是我國反洗錢(qián)工作中的一件大事，對于我國深入參與國際反洗錢(qián)和反恐融資合作，有效打擊洗錢(qián)、腐敗等犯罪活動(dòng)，維護金融穩定具有重要意義。加入FATF有利于我國在反洗錢(qián)和反恐融資領(lǐng)域樹(shù)立負責任大國形象，有利于推動(dòng)反洗錢(qián)和反恐融資的國際合作。成為FATF正式成員標志著(zhù)中國的反洗錢(qián)和反恐融資體制已與國際標準基本接軌。我們將積極參與制定國際反洗錢(qián)和反恐融資的標準和規則，以更有利和更有建設性方式維護國家利益，使中國金融機構能夠在國際市場(chǎng)上獲得與其他FATF成員金融機構平等的待遇。同時(shí)，我國將進(jìn)一步完善反洗錢(qián)和反恐融資體制，促進(jìn)金融機構加強風(fēng)險內控，合規經(jīng)營(yíng)，提高風(fēng)險防范意識和水平，穩健開(kāi)展跨國經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
問(wèn)：央行下一步在加強金融機構反洗錢(qián)制度方面還有哪些打算？
答：我國反洗錢(qián)工作仍處于初級階段，很多方面仍需改進(jìn)和完善。今后一段時(shí)間人民銀行反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)是進(jìn)一步健全反洗錢(qián)制度，深入推進(jìn)反洗錢(qián)工作，促進(jìn)和諧社會(huì )建設。具體可考慮從以下幾方面推進(jìn)：一是加強對證券業(yè)與保險業(yè)機構的反洗錢(qián)監督檢查，進(jìn)一步擴大反洗錢(qián)監管范圍；二是加強國際合作，建立健全防止與打擊非法資金跨境流動(dòng)機制；三是全面推進(jìn)反洗錢(qián)工作，打擊洗錢(qián)與恐怖融資活動(dòng)，打擊上游犯罪，維護經(jīng)濟金融安全。(任曉)
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