中新網(wǎng)6月18日電 據銀監會(huì )網(wǎng)站消息，近日，中國銀監會(huì )決定對被企業(yè)挪用信貸資金的8家銀行分支機構進(jìn)行行政處罰。對涉及中國核工業(yè)建設集團公司挪用短期貸款進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)和其他渠道的交通銀行北京分行和北京銀行等2家機構，將給予罰款和其他行政處罰；對涉及中國海運(集團)公司挪用貸款資金申購新股的招商銀行、工商銀行、中國銀行、興業(yè)銀行、中信銀行和深圳發(fā)展銀行等6家銀行駐上海部分分支機構，將給予罰款、暫停部分業(yè)務(wù)和擬取消高管任職資格的處罰。
年初以來(lái)，銀監會(huì )根據發(fā)現的線(xiàn)索，對中國核工業(yè)建設集團公司短期貸款使用情況和中國海運(集團)公司將銀行貸款資金用于申購新股的情況進(jìn)行調查，調查結果顯示，2001年以來(lái)，中國核工業(yè)建設集團公司以建設核電站為由，累計從交通銀行、北京銀行等商業(yè)銀行獲得流動(dòng)資金貸款共計51筆金額23.66億元。經(jīng)查，在全部貸款中，有87.32%的銀行信貸資金被企業(yè)挪用，其中6.12億元被劃入與中國核工業(yè)建設集團公司有關(guān)聯(lián)關(guān)系的房地產(chǎn)企業(yè)，1.32億元被挪用于證券市場(chǎng)和其他方面。2006年6月以來(lái)，招商銀行上海東大名支行等6家銀行向中國海運(集團)公司發(fā)放27億元流動(dòng)資金貸款中至少24億元被中國海運(集團)公司直接或間接劃至證券經(jīng)營(yíng)機構用于申購新股。
銀監會(huì )有關(guān)負責人表示，對于上述違規事實(shí)情況，銀行監管部門(mén)認為，中國核工業(yè)建設集團公司挪用貸款的違規行為，銀行存在的主要問(wèn)題在于貸前調查不盡職、貸時(shí)審查不審慎、貸后監控不到位等方面問(wèn)題。招商銀行上海東大名支行對中國海運(集團)總公司的貸款直接通過(guò)該公司及上海海運(集團)公司結算中心在該支行的相關(guān)賬戶(hù)直接劃入證券經(jīng)營(yíng)機構；其他5家銀行的貸款資金是由中國海運(集團)總公司轉匯至招商銀行上海東大名支行的結算賬戶(hù)，然后再劃入證券經(jīng)營(yíng)機構，雖然部分銀行在與中國海運(集團)總公司借款合同中增加了貸款不得用于股票投資等限制性條款，但在實(shí)際操作上存在對大額資金流向監控不力，對企業(yè)挪用信貸資金用于申購新股疏于防范，貸款“三查”制度執行不力等問(wèn)題。
銀監會(huì )針對涉及中國核工業(yè)建設集團公司信貸資金被違規挪用的交通銀行、北京銀行等商業(yè)銀行均已依照內部責任認定和追究程序，對包括支行主管行長(cháng)、部門(mén)負責人和客戶(hù)經(jīng)理在內的18名相關(guān)責任人進(jìn)行了處理，其中行政警告3人次，通報批評15人次，經(jīng)濟處罰12人次。銀監會(huì )還將依據相關(guān)法律法規，對交通銀行北京分行、北京銀行實(shí)施罰款和其他行政處罰。對中國海運(集團)公司違規挪用貸款問(wèn)題，銀監會(huì )責成上海銀監局負責人約見(jiàn)招商銀行上海分行負責人誡勉談話(huà)，要求該分行迅速對該公司授信業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行核查，對轄內貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查，并對該支行做出沒(méi)收違法所得、處違法所得三倍罰款共計169萬(wàn)余元，暫停該支行對公貸款業(yè)務(wù)半年的監管強制措施和擬對負有重要責任的銀行高管人員實(shí)施取消任職資格的處罰，同時(shí)責成招商銀行給予當事人紀律處分；對其他5家銀行的上海分行，根據有關(guān)法規做出分別處以50萬(wàn)元以?xún)攘P款的處罰決定，并責成5家銀行對相關(guān)責任人員進(jìn)行處理。
這位負責人還表示，保護廣大存款人利益是銀行業(yè)監督管理部門(mén)的最根本職責，銀監會(huì )一貫遵循審慎監管原則。對上述銀行業(yè)金融機構及其責任人做出處理，最根本的目的是要督促銀行業(yè)金融機構堅持科學(xué)發(fā)展觀(guān)，堅持審慎合規經(jīng)營(yíng)，切實(shí)加強信貸貸前、貸中、貸后管理，完善風(fēng)險控制，提高金融服務(wù)水平，確保我國銀行業(yè)的穩健、高效、安全運行，為我國國民經(jīng)濟又好又快發(fā)展提供有力的金融支持。
這位負責人強調，雖然，信貸資金被企業(yè)違規挪用進(jìn)入股市只是極個(gè)別現象，但銀行業(yè)必須引以為戒，加強管理，必須堅持“銀貨兩訖”的古訓和“知悉你的客戶(hù)”、“知悉你客戶(hù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)”等國際良好做法，嚴格做好“三查”，尤其是貸時(shí)發(fā)放撥付的審查和貸后的跟蹤檢查。在我國當前的信用文化情況下，這項工作是具有長(cháng)期性的。也需要企業(yè)及企業(yè)主管單位的配合和監管，更需要資本市場(chǎng)的良好監管。同時(shí)，銀監會(huì )將始終不渝地致力于制度辦法建設，從根本上深化改革，革除弊病。
被查處的各銀行均表示，堅決貫徹監管部門(mén)提出的查處意見(jiàn)，已部署和采取了相關(guān)的整改要求，并以此為契機對所屬機構授信業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行全面核查，切實(shí)加強信貸管理，杜絕類(lèi)似情況再次發(fā)生。
此外，國務(wù)院國有資產(chǎn)管理委員會(huì )有關(guān)負責人表示，將對違規挪用銀行貸款的中國海運(集團)公司和中國核工業(yè)建設集團公司進(jìn)一步作出處理。
