中新網(wǎng)11月15日電 中國人民銀行14日發(fā)布的《金融機構反洗錢(qián)規定》中稱(chēng)，在已設立反洗錢(qián)監測分析中心的基礎上，央行還將建立國家反洗錢(qián)數據庫，對大額交易和可疑交易報告信息予以保存，以方便調取和動(dòng)態(tài)監控。
大額和可疑交易報告制度，通常被視為反洗錢(qián)預防監控制度的核心。我國反洗錢(qián)法引入了大額和可疑交易報告制度，要求金融機構、特定非金融機構對數額達到一定標準、缺乏明顯經(jīng)濟和合法目的的異常交易應當及時(shí)向反洗錢(qián)信息中心報告，以作為發(fā)現和追查違法犯罪行為的線(xiàn)索。
