中新網(wǎng)1月17日電 進(jìn)入2003年，新任中國人民銀行行長(cháng)周小川簽署了中國人民銀行令(2003)第1號、第2號和第3號，“令箭”直指洗錢(qián)犯罪。據悉，三個(gè)行令均自2003年3月1日起施行�！吨袊�(jīng)濟時(shí)報》今天發(fā)表題為《反洗錢(qián)打出組合拳》的文章指出，這意味著(zhù)自3月1日始，企圖透過(guò)金融機構把“黑”錢(qián)洗“白”的支付交易將受到嚴密監測。
1月13日、14日、15日，中國人民銀行連續頒布《金融機構反洗錢(qián)規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》。
2002年7月，中國人民銀行成立反洗錢(qián)處后，制定和頒布這三大反洗錢(qián)法規，曾被視為構建中國的反洗錢(qián)法律體系的重要舉措。
有資料顯示，中國內地每年通過(guò)地下錢(qián)莊洗出去的黑錢(qián)至少高達2000億元人民幣。
《金融機構反洗錢(qián)規定》稱(chēng)，洗錢(qián)，是指將毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。金融機構應建立健全反洗錢(qián)內控制度，并報央行備案，應在其分支機構設立專(zhuān)門(mén)機構或指定專(zhuān)人負責反洗錢(qián)工作，并對下屬分支機構反洗錢(qián)內控制度進(jìn)行監督、檢查。金融機構應建立客戶(hù)身份登記制度，審查辦理存款、結算等業(yè)務(wù)的客戶(hù)的身份，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或假名賬戶(hù)，不得為身份不明的客戶(hù)提供存款、結算等服務(wù)。
根據《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)(統稱(chēng)單位)之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉賬支付；金額20萬(wàn)元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；個(gè)人銀行結算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結算賬戶(hù)與單位銀行結算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項劃轉，屬于大額支付交易，今后都將受重點(diǎn)監測。金融機構必須對15種可疑支付交易行為進(jìn)一步核查。
《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》規定，屬于大額外匯資金交易的是：當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值1萬(wàn)美元以上；以轉賬、票據或銀行卡、電話(huà)銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易及其他新型金融工具等進(jìn)行外匯非現金資金收付交易，其中，個(gè)人當天單筆或累計等值外匯10萬(wàn)美元以上，企業(yè)當天單筆或累計等值外匯50萬(wàn)美元以上。共有20種外匯交易屬于可疑外匯非現金交易。金融機構應對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現涉嫌犯罪的，應于發(fā)現之日起3個(gè)工作日內報當地公安部門(mén)并報送外匯局分支局。
