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3月1日開(kāi)始施行的《金融機構反洗錢(qián)規定》，被認為是中國反洗錢(qián)體系初具規模的奠基
新任中國人民銀行行長(cháng)周小川上任后的第一令已經(jīng)發(fā)出：反洗錢(qián)。
1月13日、14日、15日，中國人民銀行連續公布《金融機構反洗錢(qián)規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，3月1日，這些規矩和方圓生效施行。
從證監會(huì )主席轉任央行行長(cháng)，周小川履新后央行連續的舉措，傳達出中國將繼續加強金融監管的信息。
“規定”其實(shí)早在2002年9月17日就已經(jīng)通過(guò)，拖至現在才公布，是因為“雖然提前準備了，但仍然需要磨合半年的時(shí)間，中國的反洗錢(qián)體系才會(huì )初具規模�！痹陔[性經(jīng)濟研究領(lǐng)域頗有建樹(shù)的經(jīng)濟學(xué)家黃葦町這樣說(shuō)。
20世紀20年代初，美國芝加哥一名黑手黨成員開(kāi)了一家洗衣店，把其組織的各種非法收入混入洗衣業(yè)務(wù)收入，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)征稅后，剩下的所得搖身成了合法收入�！暗村X(qián)’作為一個(gè)術(shù)語(yǔ)，在20世紀70年代才適用于法律領(lǐng)域�！敝猩酱髮W(xué)嶺南學(xué)院金融學(xué)教授巴曙松向中國《新聞周刊》說(shuō)。
最近一波反洗錢(qián)熱和“9·11”關(guān)系緊密�！�9·11”后，布什政府成為追查逃稅天堂和秘密錢(qián)莊的急先鋒：率先凍結了涉嫌同拉登有關(guān)的165個(gè)銀行賬戶(hù)，隨后有80多個(gè)國家和地區凍結恐怖分子的資產(chǎn)。
中國在反洗錢(qián)領(lǐng)域也有一個(gè)“9·11”，2002年9月11日，四大國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、政策性銀行行長(cháng)參加了全國反洗錢(qián)工作會(huì )議，其間也可見(jiàn)公安部、財政部等要員面孔。這對中國反洗錢(qián)工作將是有歷史意義的一天。反洗錢(qián)工作會(huì )議，還是第一次有如此規格——央行反洗錢(qián)處處長(cháng)楊蘭亭說(shuō)。6天后，《金融機構反洗錢(qián)規定》在央行行務(wù)會(huì )議上通過(guò)。
在中國，大量金錢(qián)被洗到國外卻無(wú)法追回：因為中國沒(méi)有建立自己的完善的反洗錢(qián)體系，因而缺乏和國際機構合作的前提。
“和國際機構合作的基礎，隨著(zhù)近日規定的出臺也出現了�！秉S葦町表示，“這使得中國可以在日后更好地融入國際范圍的反洗錢(qián)行動(dòng)�！�
“就這次央行公布的‘規定’和‘辦法’看，已經(jīng)明確表明了金融機構在反洗錢(qián)工作中應盡的義務(wù)——發(fā)現問(wèn)題并報司法機構，協(xié)助司法機構來(lái)進(jìn)行反洗錢(qián)工作。一個(gè)整體協(xié)作的前提已經(jīng)建立�！秉S葦町說(shuō)。
把金融機構管好，就從源頭上阻斷了洗錢(qián)的途徑，就能取得非常好的效果 因為洗錢(qián)多數是通過(guò)各種金融機構來(lái)進(jìn)行的。中國金融學(xué)會(huì )常務(wù)理事、金融工程研究會(huì )會(huì )長(cháng)宋逢明教授認為相關(guān)條例的頒布意義非凡。
“同時(shí)，黑錢(qián)的來(lái)源也即上游犯罪的范圍放大了——一切犯罪活動(dòng)所得�！秉S葦町表示，“央行的規定中出現了‘其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益’，將犯罪所得一網(wǎng)打盡。這個(gè)‘補缺’，是這次‘規定’中的亮點(diǎn)�！�
1997年中國《刑法》中首次出現“洗錢(qián)罪”，但因“黑錢(qián)”定義過(guò)窄而被很多專(zhuān)家詬病。
這次“規定”及“辦法”中的細節，還可以用來(lái)治理中國金融機構目前存在的不規范運作，比如走樣的存款實(shí)名制�！斑@些不規范的操作都是洗錢(qián)活動(dòng)出現的溫床，但‘規定’和‘辦法’里現在有了‘硬性指標’，可以明確地界定不合法現象。而且，如有違規，在經(jīng)濟處罰和行政處罰上也細化具體了。這對規范金融機構的運作很有價(jià)值�！秉S認為。
有機構估算，洗錢(qián)總額一般占國內生產(chǎn)總值的3～5%，但黃葦町認為中國的比例要高于這個(gè)數字：“中國金融機構運作不規范，走私情況比較嚴重，我認為中國洗錢(qián)金額占的比例要高于5%。正是這樣，中國的反洗錢(qián)更要提到一個(gè)新的高度來(lái)認識和防反�！�
文章來(lái)源：中國《新聞周刊》
原標題：周小川第一令：反洗錢(qián)
作者:馬韜
