中新網(wǎng)3月4日電 市場(chǎng)報消息：中國有關(guān)反洗錢(qián)的三大法規日前正式實(shí)行。今后，所有個(gè)人賬戶(hù)中出現20萬(wàn)元以上的款項劃轉都將受到監控。
由中國人民銀行制定的這三部法規包括：《金融機構反洗錢(qián)規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》。
根據這三個(gè)法規，一些大額的人民幣支付交易將被監控。包括企業(yè)之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉賬支付；金額20萬(wàn)元以上的單筆現金收付；個(gè)人賬戶(hù)20萬(wàn)元以上的款項劃轉等。當日存取外匯現金1萬(wàn)美元以上；當日非現金交易，個(gè)人10萬(wàn)美元以上，企業(yè)50萬(wàn)美元以上的大額外匯交易也在金融機構的監控之內。
被金融機構監控的賬戶(hù)，如果出現資金流量異�，F象，金融機構須逐級上報，一旦發(fā)現涉嫌犯罪的，須報告公安部門(mén)。目前，我國所有的商業(yè)銀行均已開(kāi)始對大額、可疑資金進(jìn)行監控。中國人民銀行還表示，正在籌建大額可疑交易檢測系統，準備通過(guò)計算機網(wǎng)絡(luò )，監控異常的資金流向。
對于新法的實(shí)施，公安機關(guān)表示，這將有助于他們從異常的資金流動(dòng)中發(fā)現犯罪活動(dòng)的線(xiàn)索，從而建立起由錢(qián)及人，由人及案的新辦案模式。同時(shí)有關(guān)部門(mén)也表示，在反洗錢(qián)操作中，不會(huì )干涉個(gè)人的合法金融活動(dòng)，公安部門(mén)也將對銀行提供的資料嚴格保密。
