中新網(wǎng)6月17日電 國家外匯管理局近日表示，目前中國大部分銀行的反洗錢(qián)內控制度框架已經(jīng)基本形成，為反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展奠定了良好的基礎。
據悉，中國工商銀行、中國銀行、國家開(kāi)發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行等都已經(jīng)制訂了相關(guān)內控制度。中國農業(yè)銀行、中國建設銀行、交通銀行、招商銀行等也都在加緊制訂過(guò)程中。
根據中國人民銀行發(fā)布的一個(gè)《規定》、兩個(gè)《辦法》，金融機構在反洗錢(qián)方面的主要職責包括：建立反洗錢(qián)內控制度、落實(shí)反洗錢(qián)崗位責任制、“了解你的客戶(hù)”、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。其中金融機構反洗錢(qián)內控制度的建設，集中體現了一家金融機構對反洗錢(qián)工作的認識和執行水準，也是監管部門(mén)評價(jià)金融機構反洗錢(qián)工作的一項重要依據。
其中，中國銀行1998年制訂了《中國銀行海外機構反洗錢(qián)基本原則》，要求海外分支機構切實(shí)加強其反洗錢(qián)工作，2002年初下發(fā)《中國銀行反洗錢(qián)手冊》等，一、二級分行和各業(yè)務(wù)部門(mén)根據自身業(yè)務(wù)情況都制訂了相應的實(shí)施細則，形成了總行反洗錢(qián)規范性文件、分行及業(yè)務(wù)管理部門(mén)反洗錢(qián)操作細則相結合的規章框架。
工商銀行的反洗錢(qián)內控制度包括《人民幣對公業(yè)務(wù)反洗錢(qián)操作規程》、《人民幣對公大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《人民幣個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢(qián)操作規程》、《人民幣個(gè)人大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《外匯業(yè)務(wù)反洗錢(qián)操作規程》、《大額和可疑外匯交易報告辦法》和《境外營(yíng)業(yè)性機構反洗錢(qián)規定》等7個(gè)規定，內容近3萬(wàn)字，分別從人民幣和外匯業(yè)務(wù)、對公和個(gè)人業(yè)務(wù)、境內和海外機構等角度對工商銀行反洗錢(qián)工作的組織架構、各部門(mén)和崗位的職責、主要制度等作出詳細規定，切實(shí)做到了反洗錢(qián)工作有章可循。
