中新網(wǎng)6月26日電 中國人民銀行近日發(fā)布公告，就《外幣代兌點(diǎn)管理暫行辦法》向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)。全文如下：
中國人民銀行關(guān)于征求《外幣代兌點(diǎn)管理暫行辦法(征求意見(jiàn)稿)》意見(jiàn)的公告
為維護結售匯制度的正常秩序，便利境內居民和非居民個(gè)人的外幣兌換行為，保障居民和非居民個(gè)人合法權益，中國人民銀行根據《外匯指定銀行辦理結匯、售付業(yè)務(wù)管理暫行規定》，制定了《外幣代兌點(diǎn)管理暫行辦法》�，F向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)。
對本辦法有意見(jiàn)及建議的單位和個(gè)人，請于2003年7月10日前以信函、電子郵件或傳真方式反饋給國家外匯管理局。
聯(lián)系人：朱天弋、賈寧
通訊地址：北京市海淀區阜成路18號華融大廈國家外匯管理局國際收支司
郵政編碼：100037
電子郵件：shzh-tj@;shzh-shzh2@
傳真：010-68402315
中國人民銀行
二○○三年六月二十三日
外幣代兌點(diǎn)管理暫行辦法〈征求意見(jiàn)稿〉
第一條為規范外幣代兌點(diǎn)經(jīng)營(yíng)外幣兌換業(yè)務(wù)行為，維護市場(chǎng)秩序，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《結匯、售匯及付匯管理規定》及《外匯指定銀行辦理結匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等有關(guān)規定,制定本辦法。
第二條本辦法所稱(chēng)外幣代兌點(diǎn),是指與具有外幣兌換(或結售匯)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內商業(yè)銀行及其分支行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行)簽訂協(xié)議,經(jīng)銀行授權辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的境內企業(yè)法人機構(以下簡(jiǎn)稱(chēng)代兌機構)。
第三條外幣代兌點(diǎn)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的貨幣品種限于可自由兌換貨幣的現鈔及旅行支票。
外幣代兌點(diǎn)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)限于境內居民個(gè)人及非居民個(gè)人用外幣兌換人民幣的單方面兌換業(yè)務(wù)。
非居民個(gè)人若將在外幣代兌點(diǎn)兌換所得的人民幣兌回外幣,需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌點(diǎn)的授權銀行辦理,兌回金額不得超過(guò)原兌換的外幣金額。
居民個(gè)人不得辦理兌回業(yè)務(wù)。
第四條外匯局及其分支機構依法對銀行授權外幣代兌點(diǎn)的外幣兌換業(yè)務(wù)進(jìn)行監督、管理。
第五條銀行授權代兌機構辦理外幣兌換業(yè)務(wù),必須制定辦理外幣兌換業(yè)務(wù)管理規定及操作規程,并向外匯局當地分支機構備案。
管理規定及操作規程應當包括:外幣代兌點(diǎn)的外幣兌換牌價(jià)管理、外幣結匯水單的管理與使用、因兌換而產(chǎn)生的虧損的風(fēng)險控制及責任分擔、糾紛處理原則、外幣庫存限額和管理、工作人員管理等。
第六條銀行授權代兌機構辦理外幣兌換業(yè)務(wù),必須與代兌機構簽定授權辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書(shū)面協(xié)議,明確雙方的權利義務(wù)以及糾紛處理原則,并向外匯局當地分支機構備案。書(shū)面協(xié)議應包括本辦法第五條規定的管理規定及操作規程的主要內容。在備案確認前,代兌機構不得辦理外幣兌換業(yè)務(wù)。
第七條授權銀行辦理備案手續需報送以下材料。
(一)授權代兌機構辦理外幣兌換業(yè)務(wù)申請書(shū)；
(二)代兌機構的基本情況說(shuō)明；
(三)授權辦理外幣兌換業(yè)務(wù)管理規定；
(四)己簽定的授權辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書(shū)面協(xié)議；
(五)外幣代兌點(diǎn)結匯水單和業(yè)務(wù)用章樣本；
(六)外匯局要求的其他材料。
外匯局分支機構應當在收到上述材料之日起30日內給予確認或不予確認復函。授權銀行如獲外匯局當地分支機構不予確認的復函,自收到復函之日起半年內不得再次提出同樣內容的備案申請。
第八條代兌機構辦理外幣兌換的業(yè)務(wù)場(chǎng)所,原則上須是地處人流稠密的口岸、機場(chǎng)、車(chē)站、碼頭、旅游點(diǎn)、邊境口岸地區、主要商業(yè)區、涉外賓館酒店等。
第九條代兌機構辦理外幣兌換業(yè)務(wù)，應當具備以下條件：
(一)有境內法人資格；
(二)有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
(三)不少于2名經(jīng)授權銀行培訓合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員；
(四)具備能夠準確、及時(shí)接收授權銀行外幣兌換牌價(jià)的設備或相應措施；
(五)授權銀行要求的其他條件。
第十條代兌機構只能與同城的一家銀行簽訂授權辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議,不得與多家銀行或異地的銀行簽訂授權辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù)。
代兌機構可以與簽約銀行協(xié)議約定設置多家外幣兌換點(diǎn)。
第十一條銀行終止與授權代兌機構辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議,應在協(xié)議終止后10日內向外匯局當地分支機構備案。
第十二條外幣代兌點(diǎn)實(shí)行掛牌經(jīng)營(yíng)。辦理外幣兌換業(yè)務(wù)時(shí),必須在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著(zhù)位置懸掛“××銀行(授權銀行名稱(chēng))外幣代兌點(diǎn)”銘牌。銘牌樣式由授權銀行負責規范。
第十三條外幣代兌點(diǎn)應當按照授權銀行制定的外幣兌換牌價(jià)管理規定辦理外幣兌換業(yè)務(wù),并在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著(zhù)位置公布外幣兌換牌價(jià)。
第十四條外幣代兌點(diǎn)的外幣兌換業(yè)務(wù)需單獨核算。
第十五條外幣代兌點(diǎn)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用外幣結匯水單,不得以其他單證代替外幣結匯水單。外幣結匯水單由授權銀行負責提供并管理。
外幣結匯水單需記錄以下內容,內容應包括但不限于以下內容:客戶(hù)姓名、客戶(hù)國籍、證件種類(lèi)及號碼、兌換日期、外幣幣種、外幣和人民幣金額、外匯牌價(jià)等。
外幣代兌點(diǎn)留存的外幣結匯水單應當經(jīng)客戶(hù)簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認。外幣代兌點(diǎn)使用外幣結匯水單應當套寫(xiě),一式不得少于三聯(lián)。一聯(lián)交客戶(hù)留存,一聯(lián)送授權銀行留存,一聯(lián)由外幣代兌點(diǎn)留存做賬使用。授權銀行和外幣代兌點(diǎn)須保留外幣結匯水單5年備查。
外幣代兌點(diǎn)在辦理境內居民個(gè)人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時(shí),應在外幣結匯水單上加注“不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣。
第十六條外幣代兌點(diǎn)應當遵守授權銀行制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。
外幣代兌點(diǎn)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的外幣庫存限額,由其授權銀行核定,原則上在每個(gè)營(yíng)業(yè)日終了時(shí)不得超過(guò)等值1萬(wàn)美元。
第十七條授權銀行負責對外幣代兌點(diǎn)的從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓。
外幣代兌點(diǎn)的從業(yè)人員必須具備以下條件：
(一)鑒別外幣現鈔和外幣旅行支票的能力；
(二)相應的外匯管理法規知識；
(三)授權銀行內控制度要求具備的其他能力。
第十八條授權銀行應當按照《國際收支統計申報辦法》及有關(guān)規定、銀行結售匯有關(guān)統計報告制度,將與其授權的外幣代兌點(diǎn)辦理的兌換業(yè)務(wù)內容合并報送,履行統計申報義務(wù)。
第十九條授權銀行應當監督外幣代兌點(diǎn)按雙方簽訂的業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù),發(fā)現外幣代兌點(diǎn)未按規定使用外幣結匯水單、違反外幣兌換牌價(jià)管理規定及其他違反國家外匯管理法規行為的，應當及時(shí)糾正并向外匯局當地分支機構報告。
第二十條授權銀行和外幣代兌點(diǎn)有以下行為之一的,由外匯局當地分支機構進(jìn)行處罰:
(一)未將外幣代兌點(diǎn)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的有關(guān)資料送外匯局當地分支機構進(jìn)行備案,外幣代兌點(diǎn)開(kāi)辦外幣兌換業(yè)務(wù)的,由外匯局當地分支機構按照《中華人民共和國外匯管理條例》第四十一條的規定對授權銀行和外幣代兌點(diǎn)進(jìn)行處罰。
(二)違反匯率管理規定制定外幣兌換牌價(jià)的,由外匯局當地分支機構按照《中華人民共和國外匯管理條例》第四十三條的規定進(jìn)行處罰。
(三)授權銀行未按照規定監督外幣代兌點(diǎn)使用外幣結匯水單辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的,由外匯局當地分支機構按照《中華人民共和國外匯管理條例》第四十二條和《外匯指定銀行辦理結匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第四十條的規定對授權銀行進(jìn)行處罰。
(四)授權銀行和外幣代兌點(diǎn)有其他違反外匯管理規定的行為的,由外匯局當地分支機構按照有關(guān)規定處罰。
第二十一條本辦法施行前設立的外幣代兌點(diǎn),應當在本辦法施行之日起兩個(gè)月內,由其授權銀行按本辦法規定的要求向外匯局當地分支機構補辦備案手續。
第二十二條本辦法自2003年月日起施行。
