中新網(wǎng)8月16日電 據上海證券報報道，上海證監局透露，上海轄區內的券商目前大多已經(jīng)完成了保證金獨立存管的方案設計和可行性研究,申銀萬(wàn)國、國泰君安、海通證券、光大證券等國內實(shí)力券商已經(jīng)組織完成了方案測試,營(yíng)業(yè)部范圍的獨立存管試點(diǎn)工作有望在年內全面鋪開(kāi)。
據悉,申銀萬(wàn)國從去年開(kāi)始探索保證金獨立存管模式,公司與主要結算銀行合作,按照收支兩條線(xiàn)、收入賬戶(hù)與支出賬戶(hù)分離的原則,將客戶(hù)保證金集中到總公司進(jìn)行管理。目前申銀萬(wàn)國的保證金獨立存管系統已經(jīng)完成了與主要銀行的測試。
國泰君安開(kāi)發(fā)了具有封閉運作、開(kāi)放監管特點(diǎn)的獨立存管系統,取名為"證銀通"。目前該系統已經(jīng)完成開(kāi)發(fā)和測試,年底前將安排7到8家營(yíng)業(yè)部進(jìn)行試點(diǎn)。
海通證券著(zhù)力打造的獨立存管系統由銀證直聯(lián)系統、銀證轉賬控制終端、客戶(hù)資料系統、對賬系統等四個(gè)子系統組成,意圖為客戶(hù)資金流動(dòng)創(chuàng )造出一個(gè)全面過(guò)程控制的封閉體系。公司在對容易誘發(fā)資金不安全的情況進(jìn)行逐一排摸的基礎上,提出了6個(gè)風(fēng)險控制點(diǎn),要求嚴格做到客戶(hù)資金與公司資金分開(kāi),以及客戶(hù)間資金的分開(kāi)。目前整個(gè)系統建設工作正在緊鑼密鼓的進(jìn)行。
光大證券的做法是建立登記存管中心,在位于前臺的營(yíng)業(yè)部和處于后臺的財務(wù)稽核之間加入了一道中間環(huán)節。依托登記存管中心建立的一套客戶(hù)資金和資產(chǎn)的登記系統,記錄下客戶(hù)的資金流和資產(chǎn)流,同時(shí)盡可能多地開(kāi)放數據接口,向監管部門(mén)和相關(guān)中介機構開(kāi)放。該系統預計不久就可以完成測試。東方證券提出了"獨立賬戶(hù)管理人"的概念,委托一家銀行作為客戶(hù)保證金賬戶(hù)的監督管理人,爭取年內開(kāi)展試點(diǎn)。中銀證券積極建設客戶(hù)保證金管理平臺,該平臺由客戶(hù)資產(chǎn)托管系統、銀證資金往來(lái)系統和風(fēng)險監控系統三部分組成。上月公司選擇一家營(yíng)業(yè)部進(jìn)行測試獲得了成功,力爭年底前完成平臺的建設。
此外,據悉,從今年5月開(kāi)始,中富證券和有關(guān)銀行簽定了客戶(hù)保證金存管補充協(xié)議,開(kāi)始實(shí)行"客戶(hù)保證金準第三方存管",由銀行對其保證金賬戶(hù)的資金劃轉進(jìn)行監督。
據分析,雖然上海轄區內的各家券商自主構建的保證金獨立存管模式不盡相同,但各公司的客戶(hù)資金管理體系普遍具有開(kāi)放透明、封閉運行、相互制衡、防范風(fēng)險傳遞和系統強制留痕等特點(diǎn),以努力符合中國證監會(huì )有關(guān)"安全、完整、透明、可控、可查"的要求。
業(yè)內人士指出,從目前進(jìn)展情況來(lái)看,上海本地券商的保證金存管改革無(wú)疑是走在了國內券商的前面,這不僅有利于券商提升抗風(fēng)險能力,提高服務(wù)效率和管理水平,維護客戶(hù)資金的安全,同時(shí),由于選擇創(chuàng )新試點(diǎn)證券公司的一個(gè)重要標準就是能有效保證客戶(hù)資產(chǎn)的安全、完整、透明,因此,當前上海本地券商積極建立客戶(hù)保證金獨立存管體系的努力,可以看作是為入選創(chuàng )新試點(diǎn)證券公司做好準備,以便在未來(lái)券業(yè)競爭中處于有利的位置。(張煒)
