中新網(wǎng)1月31日電 據《經(jīng)濟參考報》報道，中國銀行一分支機構幾億元資金不翼而飛的消息，并未因中國銀行總行的證實(shí)大白于天下，有關(guān)人員簡(jiǎn)短的說(shuō)明反而引起了更多的猜疑。在事件發(fā)生地哈爾濱，有人說(shuō)這個(gè)神通廣大的支行行長(cháng)高山帶了6億多元去了加拿大，也有人說(shuō)帶走了8億多元。目前，關(guān)于這一案件各種版本的傳聞還在不斷增多。
真正幕后主使另有他人涉案金額超過(guò)10億元
直到1月26日，中國銀行方面在北京承認，2005年1月上旬，中國銀行黑龍江省分行發(fā)現該行所轄河松街支行的存款業(yè)務(wù)有異常表現，涉嫌金融詐騙，立即報案。中國銀行董事會(huì )、監事會(huì )對此高度關(guān)注，管理層采取了必要措施，案件正在偵查之中。
據了解，1月15日，辦公地址設在長(cháng)春市的東北高速公路股份有限公司公布公告稱(chēng)，該公司在中國銀行哈爾濱分行河松街支行設有兩個(gè)存款帳戶(hù)。至2004年11月30日，公司收到銀行詢(xún)證函回執，確認在河松街支行兩個(gè)帳戶(hù)中有存款余額2.93億元。1月4日，該公司領(lǐng)導和財務(wù)人員到河松街支行對帳，發(fā)現帳面僅剩7.31萬(wàn)元，其余存款去向不明。同時(shí)，其子公司黑龍江東高投資開(kāi)發(fā)有限公司存于河松街支行的530萬(wàn)元資金也去向不明。東北高速公路股份有限公司已向吉林省公安廳、黑龍江省公安廳報案。
據調查，這一案件涉案金額遠遠不止3億元，還有其它存款大戶(hù)的資金下落不明。據傳，黑龍江一家知名度頗高的風(fēng)險投資公司、黑龍江省社保局都與此案有關(guān)。黑龍江省警界一位知情人說(shuō)，此案的最大“受益者”并非傳說(shuō)中的河松街支行行長(cháng)高山，真正幕后主使已潛逃出國，偵查人員已趕赴北京其辦公所在地進(jìn)行調查。截至目前，此案涉案金額已超過(guò)10億元。
據銀行業(yè)人士透露，河松街支行一案還牽涉不少黑市外匯買(mǎi)賣(mài)者，他們曾幫助犯罪嫌疑人換取大量外幣轉移出國。
哈爾濱市一家其他銀行的基層工作人員說(shuō)，在他所在的銀行系統，中行河松街支行的案件已經(jīng)成為頗具離奇色彩的熱門(mén)話(huà)題�！般y行內部的制度應該非常健全，所以一開(kāi)始大家都不相信這么大筆的資金能輕易就劃走。消息越來(lái)越準確以后，很多人開(kāi)始反思銀行內部的監管機制�！�
大案屢發(fā)暴露銀行內控軟肋
資料顯示，中行黑龍江河松街支行一案并不是特例。從近來(lái)揭示的大案來(lái)看，國有商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理及風(fēng)險控制狀況不容樂(lè )觀(guān)。日前爆出的金融大案再次暴露出了我國銀行業(yè)的內控軟肋。專(zhuān)家認為，中國國有銀行的公司治理與世界先進(jìn)水平還存在相當大的差異和差距。
國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長(cháng)巴曙松認為，中國國有銀行公司治理的改進(jìn)和治理效率的提高還將是一個(gè)相當長(cháng)的過(guò)程。他表示，巴塞爾委員會(huì )認為審計對于銀行的公司治理至關(guān)重要，銀行要及時(shí)發(fā)現并改正審計中發(fā)現的問(wèn)題。目前來(lái)看，國有商業(yè)銀行的內部稽查部門(mén)的作用遠遠沒(méi)有充分發(fā)揮。
作為監管者，中國銀監會(huì )對國有銀行的內控軟肋心知肚明。2004年，銀監會(huì )共派出檢查人員5236人，對四家銀行總行及其營(yíng)業(yè)部、各省分行和部分二級分行等988個(gè)營(yíng)業(yè)性機構進(jìn)行現場(chǎng)檢查。檢查的重要內容之一就是銀行的內部控制。最終，銀監會(huì )對157家違規機構和1841名違規人員進(jìn)行了處理。
將于2月1日起施行的《商業(yè)銀行內部控制評價(jià)試行辦法》的目的在于規范和加強對商業(yè)銀行內部控制的評價(jià)，督促其進(jìn)一步建立內部控制體系，健全內部控制機制。據悉，工商銀行已將稽核監督委員會(huì )改組為內部審計委員會(huì )，組建內部審計局和內控合規部，以增強內部審計的獨立性。此外，工行還對《中國工商銀行內部控制規定》進(jìn)行了修訂。
由于中行存款失竊事件發(fā)生在籌備上市之時(shí)，引起了國際財經(jīng)媒體的廣泛關(guān)注，英國《金融時(shí)報》說(shuō)，“丑聞加大了投資者對其財務(wù)穩健度的憂(yōu)慮”。投行人士認為，雖然中行此次事件未必會(huì )對中行上市造成多大影響，但又可能會(huì )對上市定價(jià)帶來(lái)不利后果。(邢路續 曹霽陽(yáng) 趙江山)
