中新網(wǎng)3月24日電 據中國銀監會(huì )消息，2004年，在銀監會(huì )的統一部署下，內蒙古銀監局針對轄內銀行業(yè)金融機構經(jīng)營(yíng)現狀和風(fēng)險狀況，組織開(kāi)展了對銀行業(yè)金融機構擔保貸款的現場(chǎng)檢查。包頭銀監分局在對農業(yè)銀行包頭市分行進(jìn)行現場(chǎng)檢查中，發(fā)現所屬匯通支行、東河支行在辦理個(gè)人質(zhì)押貸款和貼現業(yè)務(wù)中，個(gè)別工作人員與信用社及社會(huì )不法分子相互勾結，騙取銀行貸款等違法違規經(jīng)營(yíng)案件。
檢查發(fā)現，從2003年7月2日到2004年6月4日，農業(yè)銀行包頭市匯通支行市府東路分理處、東河支行，包頭市達茂旗農村信用社聯(lián)社所轄部分信用社的人員與社會(huì )人員相互串通、勾結作案，挪用聯(lián)行資金、虛開(kāi)大額定期存單、辦理假質(zhì)押貸款、違規辦理貼現、套取銀行信貸資金，謀取高息。已查明涉案資金累計98筆、金額11498.5萬(wàn)元。
內蒙銀監局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》等法律法規，對涉案機構進(jìn)行了嚴肅查處，對農業(yè)銀行包頭市匯通支行、東河支行分別給予50萬(wàn)元、25萬(wàn)元的罰款，暫停農業(yè)銀行包頭市分行個(gè)人存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)和承兌匯票貼現業(yè)務(wù)；限制達茂旗聯(lián)社所轄各信用社開(kāi)辦大額存款業(yè)務(wù)，暫停包頭市郊區農村信用社聯(lián)社辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。同時(shí)對案件相關(guān)責任人提出紀律處分意見(jiàn)，責成有關(guān)單位對43名責任人進(jìn)行處理。其中，移送司法機關(guān)3人，取消金融機構高級管理人員終身任職資格3人、5年任職資格1人，開(kāi)除公職13人、留用察看1人、撤職7人、降級3人、記大過(guò)5人、記過(guò)1人、警告5人、通報批評2人、辭退4人、免職3人。
2005年，銀監會(huì )將根據有關(guān)法律法規加大案件查處力度，強化“問(wèn)責制”，有效震懾金融違法違規經(jīng)營(yíng)行為，全力維護金融秩序穩定。
