中新網(wǎng)8月9日電 中國人民銀行今天表示，將自八月九日起擴大外匯指定銀行遠期結售匯業(yè)務(wù)，并開(kāi)辦人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)。
遠期結售匯業(yè)務(wù)：指外匯指定銀行與境內機構簽訂遠期合同，約定將來(lái)辦理結匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和日期，到期時(shí)按照合同約定辦理結匯或售匯業(yè)務(wù)。例如，某進(jìn)口企業(yè)預計3個(gè)月后將向國外進(jìn)口商支付一筆美元貨款，為鎖定財務(wù)成本，該企業(yè)可以與銀行提前簽訂遠期售匯合同。這樣，3個(gè)月后無(wú)論當時(shí)人民幣對美元的匯率如何變動(dòng)，該企業(yè)都可以按照事先約定的匯率用人民幣從銀行購買(mǎi)美元貨款，降低了匯率風(fēng)險。
人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)：在人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)中，境內機構與銀行有一前一后不同日期、兩次方向相反的本外幣交易。在前一次交易中，境內機構用外匯按照約定匯率從銀行換入人民幣，在后一次交易中，該機構再用人民幣按照約定匯率從銀行換回外匯；上述交易也可以相反辦理。例如，某出口企業(yè)收到國外進(jìn)口商支付的出口貨款500萬(wàn)美元，該企業(yè)需將貨款結匯成人民幣用于國內支出，但同時(shí)該企業(yè)需進(jìn)口原材料并將于3個(gè)月后支付500萬(wàn)美元的貨款。此時(shí)，該企業(yè)就可以與銀行辦理一筆即期對3個(gè)月遠期的人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)：即期賣(mài)出500萬(wàn)美元，取得相應的人民幣，3個(gè)月遠期以人民幣買(mǎi)入500萬(wàn)美元。通過(guò)上述交易，該企業(yè)可以軋平其中的資金缺口，達到規避風(fēng)險的目的。
