明確主管部門(mén)有權對可疑資金采取強制措施
按照草案規定，國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)組織協(xié)調國家的反洗錢(qián)工作，擬定反洗錢(qián)政策，負責反洗錢(qián)資金監測、調查和國際合作，并全面負責對金融機構反洗錢(qián)的監督管理。同時(shí)，主管部門(mén)還應設立反洗錢(qián)信息中心，負責接收、分析和移送反洗錢(qián)相關(guān)信息。中國人民銀行已于2004年設立了反洗錢(qián)監測分析中心。
為有效解決緊急情況下犯罪資金轉移、外逃等問(wèn)題，草案規定了國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權進(jìn)行反洗錢(qián)調查，并可采取詢(xún)問(wèn)、查閱、復制、封存和臨時(shí)凍結等措施。
為避免權力濫用，保護單位和個(gè)人的合法財產(chǎn)權利，草案也同時(shí)嚴格規定了部分調查措施的行使條件、主體、批準程序和期限：一是只對可能被轉移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料才能進(jìn)行封存，對涉案賬戶(hù)資金有可能轉移至境外的，才可采取臨時(shí)凍結措施；二是只有國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)才可以采取臨時(shí)凍結措施，并且必須報經(jīng)國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)主要負責人批準；三是臨時(shí)凍結以7日為限，凍結后7日內決定是否將案件移送公安機關(guān)，如不移送，應立即解除臨時(shí)凍結措施。
名詞解釋?zhuān)?洗錢(qián)
洗錢(qián)的原意是把臟污的硬幣清洗干凈。20世紀20年代，美國芝加哥一黑手黨金融專(zhuān)家買(mǎi)了一臺投幣式洗衣機，開(kāi)了一家洗衣店。他在每晚計算當天的洗衣收入時(shí)，就把其他非法所得的錢(qián)財加入其中，再向稅務(wù)部門(mén)申報納稅。這樣，扣去應繳的稅款后，剩下的其他非法所得錢(qián)財就成了他的合法收入。這就是“洗錢(qián)”一詞的來(lái)歷。
“洗錢(qián)”是指通過(guò)金融或其他機構，采用轉換、轉移、獲取、占有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)，將非法所得轉變?yōu)椤昂戏ㄘ敭a(chǎn)”的過(guò)程。 (程剛整理)
案例：許超凡等人洗錢(qián)案
中國銀行廣東開(kāi)平支行前行長(cháng)許超凡與其兩位繼任者余震東、許國俊等人利用職權，在9年內貪污挪用公款4.83億美元，是新中國成立以來(lái)我國最大的監守自盜案。被盜竊資金通過(guò)洗錢(qián)被轉入許超凡等人在香港和加拿大的個(gè)人賬戶(hù)。
許超凡等人將貪污挪用款項以投資的名義投入開(kāi)平滌綸集團新建廠(chǎng)，再利用公司間資金往來(lái)的方式，經(jīng)該廠(chǎng)的銀行賬戶(hù)轉至他們設立并控制的香港潭江實(shí)業(yè)有限公司，進(jìn)而通過(guò)該公司將資金以公司經(jīng)營(yíng)所得的形式轉至香港或海外的其他賬戶(hù)。
成克杰洗錢(qián)案
曾任廣西壯族自治區政府主席、全國人大常委會(huì )原副委員長(cháng)的成克杰因受賄罪被執行死刑，這是新中國歷史上因經(jīng)濟犯罪被處以極刑的職位最高的領(lǐng)導干部。成克杰利用張靜海等不法分子采用非常隱蔽的手法來(lái)洗黑錢(qián)。
成克杰將受賄所得4109萬(wàn)元交給香港商人張靜海，張靜海利用香港公司的名義，將款項轉入成克杰以其情婦李平的名義在香港注冊的一家空殼公司。該空殼公司通過(guò)做假賬，以繳納企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅為代價(jià)將資金洗白，并轉入成克杰指定的銀行賬戶(hù)。
廈門(mén)遠華走私洗錢(qián)案
震驚中外的廈門(mén)遠華走私洗錢(qián)案，涉案人員眾多，涉及金額巨大，案情極為復雜，造成的影響極為惡劣。其洗錢(qián)的方式是，走私集團販賣(mài)物資得到大量人民幣現金收入后，將現金存入地下錢(qián)莊并勾結定點(diǎn)銀行接收保管支付，而后，地下錢(qián)莊勾結跨境洗錢(qián)集團或境內貿易公司付匯給境外合伙人，境外合伙人按地下錢(qián)莊要求付匯給走私集團境外賬戶(hù)。
汪某投資企業(yè)洗錢(qián)案
廣州市海珠區人民法院于2004年3月審理并判決了國內首宗洗錢(qián)罪案件：長(cháng)期在加拿大、香港以及廣東從事毒品販賣(mài)活動(dòng)的區某將毒資折合港幣約600萬(wàn)元，由香港入關(guān)帶回廣州，汪某負責接應。區某將港幣520余萬(wàn)元作為投資購得廣州某木業(yè)公司60%的股權，并擔任法定代表人，負責公司財物。汪某出任公司董事長(cháng)，每月領(lǐng)取5000元以上的工資，負責公司對外聯(lián)絡(luò )事宜，并收取區某贈送的一輛奔馳小轎車(chē)。區某通過(guò)該公司掩飾、隱瞞其違法所得的來(lái)源和性質(zhì)，再從該公司將資金轉出使毒品犯罪的違法所得轉為合法收益。2003年區某販毒案告破，區某、汪某被依法逮捕。此后被告人汪某犯洗錢(qián)罪被判處有期徒刑一年零六個(gè)月。(程剛整理)
(據中國青年報；程剛)
[上一頁(yè)] [1] [2]
