第五章 法律責任
第四十三條 銀行業(yè)監督管理機構從事監督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)違反規定審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)范圍內的業(yè)務(wù)品種的；
(二)違反規定對銀行業(yè)金融機構進(jìn)行現場(chǎng)檢查的；
(三)未依照本法第二十八條規定報告突發(fā)事件的；
(四)違反規定查詢(xún)賬戶(hù)或者申請凍結資金的；
(五)違反規定對銀行業(yè)金融機構采取措施或者處罰的；
(六)違反本法第四十二條規定對有關(guān)單位或者個(gè)人進(jìn)行調查的；
(七)濫用職權、玩忽職守的其他行為。
銀行業(yè)監督管理機構從事監督管理工作的人員貪污受賄，泄露國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，依法給予行政處分。
第四十四條 擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構予以取締；構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款。
第四十五條 銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)未經(jīng)批準設立分支機構的；
(二)未經(jīng)批準變更、終止的；
(三)違反規定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)的；
(四)違反規定提高或者降低存款利率、貸款利率的。
第四十六條 銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構責令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
(二)拒絕或者阻礙非現場(chǎng)監管或者現場(chǎng)檢查的；
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的；
(四)未按照規定進(jìn)行信息披露的；
(五)嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則的；
(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。
第四十七條 銀行業(yè)金融機構不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。
第四十八條 銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規以及國家有關(guān)銀行業(yè)監督管理規定的，銀行業(yè)監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：
(一)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；
(二)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
第四十九條 阻礙銀行業(yè)監督管理機構工作人員依法執行檢查、調查職務(wù)的，由公安機關(guān)依法給予治安管理處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第六章 附 則
第五十條 對在中華人民共和國境內設立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司的監督管理，法律、行政法規另有規定的，依照其規定。
第五十一條 對在中華人民共和國境內設立的外資銀行業(yè)金融機構、中外合資銀行業(yè)金融機構、外國銀行業(yè)金融機構的分支機構的監督管理，法律、行政法規另有規定的，依照其規定。
第五十二條 本法自2004年2月1日起施行。
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