不久前，家住北京市西城區的蘭女士向警方反映，說(shuō)她們的公司剛成立不久，流動(dòng)資金一直短缺，在聽(tīng)說(shuō)一家地下錢(qián)莊可以辦貸款后，蘭女士趕緊和這家錢(qián)莊的業(yè)務(wù)員，也就是屏幕上的這個(gè)男子取得了聯(lián)系，那么，這個(gè)所謂的地下錢(qián)莊真能貸上款嗎？我們一起來(lái)看看。
地下錢(qián)莊的業(yè)務(wù)員告訴蘭女士，他們是一家大型地下錢(qián)莊，資本金有幾千萬(wàn)，現在專(zhuān)門(mén)為小公司辦理貸款業(yè)務(wù)。
蘭女士人家說(shuō)的還特好特正規，也都是正規的公司，有好多生意。聽(tīng)他們的口氣也有正規的銀行卡號什么的，辦得特齊全。咱也沒(méi)想別的，說(shuō)趕緊給人家寄吧，把咱公司資金短缺的問(wèn)題給解決了。
事主蘭女士：一個(gè)月是按3% 1萬(wàn)塊錢(qián)咱算了一下，一個(gè)月就300塊錢(qián)的利息。合這貸80萬(wàn)一個(gè)月的利息是24000。
雖然這家錢(qián)莊的利息比正規銀行高了一多倍，可因為公司急著(zhù)用錢(qián)，蘭女士按照對方的要求，將24000元的利息打入對方指定的銀行賬戶(hù)。
蘭女士：寄了以后回頭再打，怎么也打不通那個(gè)電話(huà)了。后來(lái)一想不對勁吧，是不是上當了 。到公安局一報案一打聽(tīng)才知道是真的上當了。
北京市西城公安分局刑偵支隊的偵查員根據蘭女士提供的線(xiàn)索，在山西太原發(fā)現了這個(gè)神秘錢(qián)莊的蹤跡。
偵查員買(mǎi)勇：我們通過(guò)訪(fǎng)問(wèn)事主發(fā)現，他跟北京特熟。他肯定那塊有人，弄得咱們也挺困惑的。但咱們抓了人以后發(fā)現他家里有好多省市的地圖還有幾本地圖冊，上面都標著(zhù)像北京咱們怎么看出來(lái)他沒(méi)來(lái)過(guò)。像北京他本上寫(xiě)的西單吧 應該是單元的單，但他本上寫(xiě)的是牡丹的丹，他應該就是照著(zhù)地圖冊，跟事主說(shuō)。事主覺(jué)得他北京好像確實(shí)有人，越來(lái)越像，事主上當受騙。
原來(lái)，這個(gè)自稱(chēng)地下錢(qián)莊業(yè)務(wù)員的王某一直躲在山西太原，今年9月，王某謊稱(chēng)自己是一家大型地下錢(qián)莊的業(yè)務(wù)員，先通過(guò)地圖和上網(wǎng)查閱各地的“經(jīng)濟狀況”，然后通過(guò)發(fā)短信尋找下手的目標。
犯罪嫌疑人：就等人家打電話(huà)過(guò)來(lái)，說(shuō)要貸款，然后就是以先交利息，叫他們交完利息之后再貸款。這樣交完利息之后再交那個(gè)季度利息、風(fēng)險金還有小費什么的，就是這樣子。
記者：實(shí)際你能辦高息貸款嗎？實(shí)際上是不可能的。
主持人：目前涉嫌詐騙的王某已經(jīng)被警方抓獲，王某說(shuō)，他就是靠一本地圖冊充當道具，再按照地圖上標注的目標選擇作案地點(diǎn)，以辦理貸款為名，騙取錢(qián)財，就在王莫被抓獲時(shí)，還有人打電話(huà)聯(lián)系貸款。民警說(shuō)，目前，像這類(lèi)假借辦理貸款、上保險、買(mǎi)股票等名義進(jìn)行詐騙的案件還有幾種，我們一起來(lái)看一看。
銷(xiāo)售原始股詐騙：犯罪嫌疑人采取隨機撥打電話(huà)的方式，向社會(huì )公眾推銷(xiāo)未上市公司股票，以即將在國內或海外上市，屆時(shí)可獲得成倍投資收益為名，非法公開(kāi)銷(xiāo)售所謂的“原始股”，騙取當事人的錢(qián)財。
假保險單詐騙：犯罪嫌疑人以偽造的保險公司保單、發(fā)票及印章等騙取投保人的信任，再與投保人簽訂虛假的保險合同，騙取當事人的“保險金”，而這類(lèi)保險合同一般保期都很長(cháng)，所以識別起來(lái)有一定難度。
防騙攻略：中國人民公安大學(xué) 王大偉教授：購買(mǎi)股票，辦理貸款、保險等業(yè)務(wù)一定要去正規的金融部門(mén)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，對新出現的業(yè)務(wù)一定要到有關(guān)部門(mén)咨詢(xún)，不法分子大肆宣傳的“快速致富”、“高回報、零風(fēng)險”極有可能正是“請君入甕”的投資陷阱；收到此類(lèi)信函或傳真的企業(yè)要小心謹慎，先要向工商部門(mén)查詢(xún)對方企業(yè)的登記信息，尤其要搞清對方的注冊資本、信用情況。
在這類(lèi)案件中，騙子往往利用當事人急于找米下鍋的心理，先是以空頭支票為誘餌，像提供貸款、購買(mǎi)便宜的原始股、投保等等，待受騙者上鉤后再以各種名義索取錢(qián)財，因此，收到此類(lèi)信函或信息的企業(yè)或個(gè)人，首先要向工商部門(mén)查詢(xún)對方企業(yè)的登記信息，尤其要搞清對方的注冊資本、信用情況。特別是對各種付款要要多問(wèn)幾個(gè)為什么？不要相信什么地下錢(qián)莊之類(lèi)騙人的把戲，只有理性理財，才能遠離陷阱。好，在下期節目里，我們繼續為您揭密各類(lèi)騙術(shù)。
來(lái)源：央視《法制在線(xiàn)》
