中新網(wǎng)3月28日電 據中國公安部消息，針對當前利用網(wǎng)絡(luò )進(jìn)行非法集資新型犯罪多發(fā)的情況，近日，公安部發(fā)出提示，揭露不法分子利用網(wǎng)絡(luò )進(jìn)行非法集資和詐騙犯罪的手法，并呼吁廣大人民群眾提高防范意識，避免上當受騙。
警方指出，此類(lèi)活動(dòng)的基本流程是：在互聯(lián)網(wǎng)上設立公司網(wǎng)站；在網(wǎng)站上宣稱(chēng)公司從事高收益投資項目，投資者只需投入一定資金即可獲得高額回報；社會(huì )公眾向公司指定賬戶(hù)投入資金成為投資者；投資者個(gè)人賬戶(hù)收到回報；返回本金或出售完股權后投資周期結束。
此類(lèi)公司或者基金提供的投資方式主要有三種：一是以私募基金等名義募集資金，投資者將資金委托給公司經(jīng)營(yíng)并收取紅利；二是以購買(mǎi)產(chǎn)品和發(fā)展會(huì )員為名義，投資者通過(guò)發(fā)展“下線(xiàn)”獲利；三是投資者購買(mǎi)其推銷(xiāo)的未上市公司股票，待境外上市后出售獲利。
總體上看，此類(lèi)活動(dòng)主要呈現以下兩個(gè)特點(diǎn)：一是投資極具誘惑性。從事此類(lèi)網(wǎng)絡(luò )集資、傳銷(xiāo)的公司，往往聲稱(chēng)自己為國際知名跨國公司或其分支機構，同時(shí)，宣稱(chēng)其經(jīng)營(yíng)項目為能源開(kāi)發(fā)、黃金期貨、外匯交易等高收益高風(fēng)險項目，且公司擁有專(zhuān)業(yè)投資團隊可有效降低風(fēng)險。此類(lèi)活動(dòng)一般投資金額小，往往以100美元為一個(gè)投資單位甚至更少，最高也不過(guò)5000美元左右；回報高，回報率一般在每日1%-3%不等，年回報率可達到200%-500%，有的甚至高達1000%，而發(fā)展下線(xiàn)與出售股票收益則可能更高；周期短，按天返利的機制，可以使投資者在幾十天內便可收回投資。
二是具有網(wǎng)絡(luò )虛擬性。在網(wǎng)絡(luò )集資、傳銷(xiāo)的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，其公司就是一個(gè)網(wǎng)站，而且服務(wù)器一般設在境外；公司的廣告宣傳完全在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行，資金往來(lái)依靠電子轉賬和網(wǎng)上支付。整個(gè)操作流程實(shí)現了全網(wǎng)絡(luò )化。
此外，投資者的收益并不直接轉到其銀行賬戶(hù)中，而只是顯示在其網(wǎng)站上，投資者只能登陸公司網(wǎng)站才能進(jìn)行查詢(xún)。如果投資者需要提取現金，需要提交申請，公司會(huì )在24或48小時(shí)內，通過(guò)網(wǎng)上銀行或第三方網(wǎng)上支付系統將錢(qián)支付給投資者。
