佛山禪城區瀾石鎮郵政支局局長(cháng)何麗瓊在澳門(mén)豪賭欠下巨債后，在不到3年的時(shí)間內，利用高息做誘餌及空白存折作假等
方式非法吸儲高達17.9億元，涉及儲戶(hù)352戶(hù)，案發(fā)時(shí)尚有5.45億元無(wú)法追回，此案震驚佛山。記者昨日從有關(guān)渠道獲悉，佛山市檢察院將于近日對該案提起公訴。
驚天大案浮出水面
去年8月初，佛山瀾石郵政儲蓄巨額存款突然人間蒸發(fā)的消息在當地不脛而走。當時(shí)，佛山市瀾石地稅局一副局長(cháng)給他的朋友們先后打了電話(huà)，告訴他們存在瀾石郵政分局的錢(qián)可能要出事，要盡快提出來(lái)。但在這位副局長(cháng)給他的幾位朋友打完電話(huà)之后，他就被人莫名其妙地捅傷。
經(jīng)調查，行兇者是受瀾石鎮郵政支局局長(cháng)何麗瓊所雇傷人。2006年8月8日，何麗瓊被佛山市公安局控制，隨后被檢察機關(guān)批準逮捕。令人意想不到的是，看似普通的傷人案件卻牽出一樁驚天大案，何麗瓊利用儲蓄監控不嚴的漏洞，通過(guò)“公款私存”、設立“中間賬戶(hù)”等方式非法吸儲17.9億元，涉及儲戶(hù)352戶(hù)。
豪賭欠債非法吸存
據了解，2001年開(kāi)始，何麗瓊便頻繁到澳門(mén)賭博，到2003年欠下巨額賭債。期間，她認識了三名澳門(mén)人，對方得知她是瀾石郵政支局局長(cháng)的身份后，便設下圈套游說(shuō)其投資一個(gè)短期內有巨額回報的大項目，被賭債所壓之下，何麗瓊迷失了方面。
據知情人說(shuō)，何麗瓊最早進(jìn)行非法吸存是在2001年。當時(shí)，她是通過(guò)一些熟人或朋友進(jìn)行介紹來(lái)獲得存款的。對介紹者，往往給予較高的提成，一般的標準是在5%左右。
此外，對儲戶(hù)，何麗瓊則承諾，只要在郵政存錢(qián)，將給予高于國家規定存款利息，有的甚至直接給予獎金，這種辦法吸引的是單位存款，以致很多單位負責人不惜冒著(zhù)挪用公款的風(fēng)險，將錢(qián)“存”到何麗瓊處。
據禪城區瀾石鎮黎涌村村民代表介紹，該村村干部就將村集體公款約7000萬(wàn)元存入瀾石郵政支局。在2001年之前，該村在該局共設有37個(gè)賬戶(hù)，后來(lái)又改成了黎涌老人協(xié)會(huì )、黎涌洪強物業(yè)公司、黎涌委等4個(gè)賬戶(hù)。
知情人介紹，根據黎涌村與瀾石郵政支局的“協(xié)議”，2001年存款利息為2.5%，2002年存款利息為4%，2003年存款利息為5%，2004年存款利息為5%，2006年的存款利息說(shuō)是要提高到6%，實(shí)收仍是5%。該知情人還表示，當時(shí)他們將錢(qián)拿到瀾石郵政支局后，存款的當天是不能馬上打印存折，而是稱(chēng)要到佛山郵局辦理后才能第二天取回存折，貓兒膩也許就是這樣產(chǎn)生的。
買(mǎi)通同伙合騙儲戶(hù)
在這種高提成、高回報的誘惑下，何麗瓊的業(yè)務(wù)迅速發(fā)展開(kāi)來(lái)。據稱(chēng)，一些私營(yíng)企業(yè)甚至將工廠(chǎng)的工人工資都存進(jìn)了郵政儲蓄，在這些儲戶(hù)中有國有企業(yè)，有通過(guò)借貸將錢(qián)存進(jìn)郵政儲蓄的儲戶(hù)。據儲戶(hù)介紹，在何麗瓊的游說(shuō)下，儲戶(hù)們一開(kāi)始大多存了定期，有2年的，1年的。發(fā)展到后來(lái)，有儲戶(hù)只愿存1個(gè)月，甚至有只存1個(gè)星期的，即便如此，何麗瓊也答應吸存。2003年到2004年6月，她就非法吸儲5.6億多元。
何麗瓊吸存的資金，均是按照郵政正常的存款程序辦理。但是，為了控制資金，她許諾儲戶(hù)4厘的利息，除去郵政儲蓄國家規定的正常利息外，利息差額由她現金一次性支付給儲戶(hù)。前提條件是，儲戶(hù)必須通過(guò)她本人提款，不能到網(wǎng)點(diǎn)提款。就這樣，在吸存資金轉入公賬戶(hù)之后到轉入人民銀行之前，指使他人把資金從郵政的賬戶(hù)上轉走到自家的賬戶(hù)上。
為防止儲戶(hù)在存取款或查詢(xún)時(shí)發(fā)現漏洞，何麗瓊與儲戶(hù)約定，存取款或查詢(xún)都必須先預約。正是這種預約，讓她有充足的時(shí)間來(lái)了解儲戶(hù)的存取信息及安排同伙套取空白存折糊弄儲戶(hù)，把打印好的存款記錄交給儲戶(hù)。由于業(yè)務(wù)眾多，何麗瓊購買(mǎi)了打印機，伙同他人在家瘋狂打印存取記錄。就這樣，不到三年的時(shí)間內，何麗瓊非法吸儲17.9億元，而這些巨款大都用于其償還賭債和個(gè)人投資。 （記者 姚建國 丁華）
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