中新網(wǎng)7月6日電 在臺灣，06年資產(chǎn)在100萬(wàn)美元以上的有錢(qián)人共有6.5萬(wàn)人，年增長(cháng)率約10個(gè)百分點(diǎn)。不過(guò)，不少富人雖有錢(qián)卻不善理財，其管理財富的方式未必比市井小民聰明，且存在堅持傳統觀(guān)念或嚴守父輩留下的家訓以及資產(chǎn)風(fēng)險過(guò)于集中的現象。
據香港大公報報道，最新一項統計發(fā)現，臺去年資產(chǎn)在100萬(wàn)美元以上的有錢(qián)人共有6.5萬(wàn)人，人數增長(cháng)率每年約10個(gè)百分點(diǎn)。一般人以為這些有錢(qián)人一定會(huì )絞盡腦汁讓自己的財產(chǎn)保值或增值，但根據一位銀行界的資深主管表示，臺有錢(qián)人的理財怪現象一籮筐，其傳統守舊的財富管理方式未必比市井小民聰明。
第一個(gè)怪現象便是堅持傳統觀(guān)念或嚴守父輩留下的家訓，這往往讓他們繳交龐大的遺產(chǎn)稅或所得稅。盡管如此，部分有錢(qián)人仍然嚴守家訓與原則，因為他們覺(jué)得，反正錢(qián)幾輩子都用不完。
島內富人的另一個(gè)家訓，就是“不準向銀行借錢(qián)”。不過(guò)負債往往也是一種抵稅的方式，因此若沒(méi)向銀行融資將資產(chǎn)活用，每年都得繳出高稅率的所得稅，及高達50%的遺產(chǎn)稅。
生前資產(chǎn)無(wú)妥善規劃，人走后子孫必須繳交大筆遺產(chǎn)稅的著(zhù)名例子，便是前英業(yè)達副董事長(cháng)溫世仁夫婦。溫世仁逝世之后，身后留下80億元(新臺幣，下同)的遺產(chǎn)，由于沒(méi)規劃，繼承人須繳交50%的遺產(chǎn)稅。沒(méi)想到，溫世仁的妻子今年也在來(lái)不及規劃下去世，繼承40億元遺產(chǎn)的兒子仍得再次繳交高額遺產(chǎn)稅。
除了無(wú)法跳脫出傳統觀(guān)念的框框外，財富性別的傾斜也是臺灣富人理財難跳脫的窠臼。據一位私人銀行業(yè)者經(jīng)驗，有高達98%的情況都是財產(chǎn)歸在丈夫名下，繳交高額所得稅與遺產(chǎn)稅不在話(huà)下，更嚴重的問(wèn)題，往往是丈夫身后爭產(chǎn)問(wèn)題，尤其是生前有兩個(gè)妻子的富人。
有錢(qián)人理財的另一怪現象，還有資產(chǎn)風(fēng)險過(guò)于集中的問(wèn)題，這最容易發(fā)生在擁有專(zhuān)業(yè)的企業(yè)高階經(jīng)理人身上。私人銀行主管說(shuō)，她有一位客戶(hù)是高科技人，他曾有高達99%的資產(chǎn)集中在其公司股票上，之前理財顧問(wèn)一直建議他必須分散資產(chǎn)，他都聽(tīng)不進(jìn)去，頂多每天在市場(chǎng)上賣(mài)九張股票。一直到2000年網(wǎng)通泡沫化發(fā)生，那位客戶(hù)才有一番新體悟，對這位理財顧問(wèn)說(shuō)：“我終于明白你所說(shuō)的資產(chǎn)不要過(guò)于集中的意義了！”
此外，臺灣是一個(gè)以中小企業(yè)為主的經(jīng)濟體，這些中小企業(yè)往往都面臨交棒或傳承問(wèn)題，兒子或女兒不想接棒繼承事業(yè)的例子比比皆是，也使得臺灣中小企業(yè)的壽命平均僅24年。
