中新網(wǎng)11月2日電 據廣州日報報道，中國人民銀行條法司司長(cháng)陳小云昨日(11月1日)說(shuō)，事關(guān)證券、期貨、保險等領(lǐng)域的反洗錢(qián)規章，正在最后緊張的修訂之中，不久后將會(huì )出臺。
人行日前公布的銀行、證券和期貨以及保險業(yè)金融機構反洗錢(qián)規定征求意見(jiàn)稿，將銀證保共59種行為界定為可疑類(lèi)交易，其中包括長(cháng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易；客戶(hù)短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶(hù)等行為。
證券公司可疑交易十類(lèi)：
一、客戶(hù)資金賬戶(hù)原因不明地頻繁出現低于但接近大額現金交易報告限額的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測；
二、客戶(hù)短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶(hù)；
三、沒(méi)有交易或交易量較小的客戶(hù)，要求將大量資金劃轉到他人賬戶(hù)，且沒(méi)有明顯的交易目的或用途；
四、客戶(hù)證券賬戶(hù)長(cháng)期閑置不用，而資金賬戶(hù)卻頻繁發(fā)生大額資金收付；
五、長(cháng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易；
六、與洗錢(qián)高風(fēng)險國家和地區有業(yè)務(wù)聯(lián)系；
七、客戶(hù)連續大量以高價(jià)只買(mǎi)進(jìn)不(或少量)賣(mài)出證券，或以低價(jià)只賣(mài)出不(或少量)買(mǎi)進(jìn)證券；
八、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)后短期內大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶(hù)；
九、在不同客戶(hù)資金賬戶(hù)間頻繁劃轉資金；
十、將資金從單位客戶(hù)的資金賬戶(hù)轉入個(gè)人客戶(hù)的資金賬戶(hù)。
期貨業(yè)可疑交易四類(lèi)：
一、客戶(hù)長(cháng)期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶(hù)卻發(fā)生大量的資金收付；
二、長(cháng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶(hù)突然在短期內原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大；
三、客戶(hù)頻繁地進(jìn)行以同一種期貨合約為標的，在以一價(jià)位開(kāi)倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開(kāi)倉后平倉出局，支取資金；
四、客戶(hù)作為期貨交易賣(mài)方交割進(jìn)口貨物，不能提供完整的報關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關(guān)單證、完稅憑證。
基金業(yè)可疑交易五類(lèi)：
一、客戶(hù)要求基金份額非交易過(guò)戶(hù)且不能提供合法證明文件；
二、客戶(hù)頻繁辦理基金份額的轉托管且無(wú)經(jīng)濟及合法理由；
三、客戶(hù)要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。(另外兩類(lèi)與證券公司第一種和第六種相同)
