中新網(wǎng)11月10日電 今年10月31日，十屆人大常委會(huì )二十四次會(huì )議審議通過(guò)了《中華人民共和國反洗錢(qián)法》。據悉，這部《反洗錢(qián)法》，從最初的提案、起草，到最后的審議、表決，歷經(jīng)了長(cháng)達5年時(shí)間。中國人民銀行副行長(cháng)項俊波在今日出版的經(jīng)濟日報上撰文指出，正是《反洗錢(qián)法》出臺過(guò)程的不易，才鑄就了其十分鮮明的立法特點(diǎn)。他還表示，這部法律具體可概括為5個(gè)“注重”，即：注重統籌協(xié)調、注重依法行政、注重預防監控、注重實(shí)用有效、注重國際合作。
一是注重統籌協(xié)調�！斗聪村X(qián)法》特別明確了反洗錢(qián)主管部門(mén)和相關(guān)部門(mén)的職責分工和協(xié)作機制，在總結已有實(shí)踐的基礎上，做到了與現行法律和做法的有效銜接。比如，《反洗錢(qián)法》明確規定：“國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、有關(guān)部門(mén)、機構和司法機關(guān)在反洗錢(qián)工作中應相互配合”，而在實(shí)踐中，中國已建立了以人民銀行為牽頭單位的國務(wù)院反洗錢(qián)部際聯(lián)席會(huì )議和反洗錢(qián)協(xié)調合作機制。比如，為發(fā)揮金融機構反洗錢(qián)義務(wù)主體“第一道防線(xiàn)”的基礎作用，《反洗錢(qián)法》強化了金融機構和特定非金融機構預防洗錢(qián)的義務(wù)，建立了客戶(hù)身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶(hù)身份資料和交易信息等3項基本制度。
二是注重依法行政�！斗聪村X(qián)法》對反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和相關(guān)部門(mén)的權力和責任做了嚴格界定與限制，對賦予反洗錢(qián)監管部門(mén)的每項行政權力，都有相應的限制或責任條款進(jìn)行制約，防止權力濫用。比如，《反洗錢(qián)法》在對客戶(hù)資料和交易信息保密、反洗錢(qián)調查和臨時(shí)凍結程序、人民銀行分支機構權限等方面都有明確規定，對反洗錢(qián)執法單位和工作人員的執法行為，也規定了嚴格的行政責任和法律責任，充分體現了依法行政和對監管權力予以嚴格界定和制衡的立法精神。
三是注重預防監控。由于在現代支付結算條件下，洗錢(qián)犯罪具有隱蔽性和復雜性的特點(diǎn)，因此在打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)中，預防監控非常重要。為此，該法專(zhuān)門(mén)明確了人民銀行及其省級機構的反洗錢(qián)調查權，以及時(shí)發(fā)現洗錢(qián)活動(dòng)�！斗聪村X(qián)法》的頒布實(shí)施，在行政法層次上與刑法有關(guān)打擊洗錢(qián)犯罪的條款共同構成了中國全面預防、監控和打擊洗錢(qián)犯罪的基本法律框架和天羅地網(wǎng)。
四是注重實(shí)用有效。所謂實(shí)用有效，就是既與反洗錢(qián)國際標準接軌，又結合中國國情；既吸收國際立法經(jīng)驗，又總結中國實(shí)踐經(jīng)驗，對現行反洗錢(qián)制度的系統補充、完善和升華。比如，在反洗錢(qián)監管體制設計、客戶(hù)識別制度和特定非金融機構反洗錢(qián)義務(wù)等方面，均考慮了中國實(shí)際，沒(méi)有操之過(guò)急、一次到位，從而提高了法律的預期成效。
五是注重國際合作�！斗聪村X(qián)法》專(zhuān)門(mén)確定了反洗錢(qián)國際合作的基本原則，對反洗錢(qián)信息交換、司法協(xié)助等作了原則性規定�！斗聪村X(qián)法》的頒布，表明中國已通過(guò)立法，將反洗錢(qián)和反恐融資的國際義務(wù)轉換為國內法，為中國加入國際反洗錢(qián)組織、參與國際規則制定、增大國際事務(wù)話(huà)語(yǔ)權和保障國家利益鋪平了道路。
項俊波表示，中國人民銀行將以《反洗錢(qián)法》的頒布為契機，圍繞“抓落實(shí)、盡好責、重協(xié)調、強合作、求實(shí)效”等5個(gè)方面，開(kāi)創(chuàng )中國反洗錢(qián)工作新局面。
