中新網(wǎng)11月1日電 據中國證券報報道，中國全國人大常委會(huì )10月31日表決通過(guò)反洗錢(qián)法。這部法律將于2007年1月1日起實(shí)施。根據反洗錢(qián)法，金融機構要通過(guò)建立客戶(hù)身份識別制度、客戶(hù)身份資料和交易紀錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。而未履行相關(guān)義務(wù)而導致洗錢(qián)發(fā)生的金融機構，最高將被處以五百萬(wàn)元罰款，并有可能被停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證。
反洗錢(qián)法還規定，國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設立反洗錢(qián)信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析、報告分析結果等職責。中國的反洗錢(qián)法設立專(zhuān)章規定反洗錢(qián)國際合作事項，提出中國“根據締結或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開(kāi)展反洗錢(qián)國際合作”，并提出與境外反洗錢(qián) 機構交換有關(guān)信息和資料，開(kāi)展反洗錢(qián)司法協(xié)助。
北京的法律界和金融界人士表示，此舉突破了中國參與國際反洗錢(qián)合作的瓶頸。分析人士說(shuō)，這部法律旨在預防和打擊日益猖獗的洗錢(qián)活動(dòng)，也為中國深入參與國際反洗錢(qián)合作創(chuàng )造了條件。
猖獗的洗錢(qián)活動(dòng)已成為國際公害。據國際組織估計，現在世界上每年的洗錢(qián)數量大約相當于世界經(jīng)濟總量的2%至5%。而跨國作業(yè)是洗錢(qián)犯罪的重要特征。2005年1月，反洗錢(qián)和反恐融資領(lǐng)域最著(zhù)名的國際組織——金融行動(dòng)特別工作組(FATF)接納中國為觀(guān)察員。
參與反洗錢(qián)法起草工作的全國人大常委會(huì )預算工作委員會(huì )法案室主任俞光遠表示，反洗錢(qián)法的出臺將有利于中國早日成為FATF的正式成員。
國際反洗錢(qián)立法通常遵循四大基本原則：確定洗錢(qián)為刑事犯罪并使其上游犯罪范圍最大化；制訂以可疑交易報告制度為核心的金融機構和特定非金融行業(yè)及職業(yè)反洗錢(qián) 措施；建立金融情報機構并賦予其權力；加強反洗錢(qián)協(xié)調與合作。
中國全國人大常委會(huì )31日表決通過(guò)的反洗錢(qián)法基本與上述原則接軌。
然而，北京的分析人士注意到，反洗錢(qián)法雖然將“特定非金融機構”納入應當履行反洗錢(qián)義務(wù)的范圍，但未定義或列舉此類(lèi)機構的范圍，也未詳細闡述它們的反洗錢(qián)義務(wù)。
目前，中國人民銀行實(shí)際上是國務(wù)院的反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，它已于2004年建立了中國的金融情報中心——反洗錢(qián)監測分析中心。
據悉，上世紀90年代初以來(lái)，中國一方面制定了以刑法第191條為核心的反洗錢(qián)刑事法律規定，另一方面建立了以人民銀行制定的《金融機構反洗錢(qián)規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》等為主體的反洗錢(qián)預防監控制度。
但是從整體上看，這些反洗錢(qián)法規散落于諸多法律和規定中，尚未系統化，尤其缺乏一部專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)法。(任芳 王婭妮 劉曉莉）
