7月28日，原海南省彩票管理中心主任、海南省財信公司總經(jīng)理李家福，以虛假合同騙取海南省工商銀行信用證款4.47億元人民幣案一審宣判，李家福被判處死刑，緩期2年執行。
據了解，李家福是2004年4月26日被捕的，由于此案案情重大復雜，案件歷經(jīng)了補充偵查和延長(cháng)審查期限等曲折階段。此案還牽出海南省銀行系統涉嫌商業(yè)賄賂案件7件8人。辦案人員透露，除了涉案金額巨大，給國家造成了不可挽回的經(jīng)濟損失外，該案所折射出的制約機制不健全造成的權力濫用和權力尋租問(wèn)題，也發(fā)人深思。
在金融業(yè)監管制度日益完善的情況下，李家福為何能用虛假合同騙取如此巨額的款項？在該案中，“權”與“錢(qián)”是如何搭上鉤并完成交易的？記者經(jīng)多方采訪(fǎng)，了解到該案的來(lái)龍去脈和不為人知的內情。
200萬(wàn)元紅包開(kāi)路
4億國資被視為家財揮霍
該案的復雜程度，從一張人物表中便可窺見(jiàn)一斑：
李家福，51歲，海南省澄邁縣人，原財信總公司法人代表、總經(jīng)理，海南省省直單位會(huì )計管理中心行政管理處處長(cháng)。
馬家仁，51歲，海南省澄邁縣人，1992年移居香港，原香港永成投資有限公司執行董事、香港中隆集團公司董事長(cháng)。海南省昌隆進(jìn)出口公司、昌隆酒店總經(jīng)理、法人代表。
李家祥，63歲，海南省�？谑腥�，原中國工商銀行海南省分行國際業(yè)務(wù)部主任、椰城支行行長(cháng)。
李成雄，41歲，海南省澄邁縣人，1997年移居香港，海南富雄實(shí)業(yè)發(fā)展總公司總經(jīng)理、法人代表。
林建民，51歲，海南省文昌市人，原海南佳麗房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司法人代表。
1995年3月，李家福被任命為財信總公司法人代表、總經(jīng)理，時(shí)值該公司資金困難，李家福多次召開(kāi)會(huì )議，要求采取多種渠道融資，但效果不明顯。
于是李家福找到馬家仁幫忙融資。經(jīng)李、馬兩人多次商議確定，由財信總公司成立多家子公司，以子公司的名義到銀行申請開(kāi)信用證，財信總公司提供擔保；馬家仁聯(lián)系香港方面的公司簽虛假外貿合同，想辦法在境外將信用證貼現。
主意打定之后，馬家仁叫昌隆公司職員龐家仕協(xié)助財信總公司開(kāi)具信用證，財信總公司每單信用證給銀行和香港方面的公司10%至20%不等的利息、手續費作為好處。為此，財信總公司專(zhuān)門(mén)成立了“融資小組”，由該公司副總經(jīng)理兼計財部經(jīng)理曾育環(huán)任組長(cháng)，負責開(kāi)具信用證的所有事務(wù)。
這時(shí)，一個(gè)難題出現了：要將信用證貼現，必須疏通銀行關(guān)系。馬家仁想起了一個(gè)關(guān)鍵人物———海南省工行國際業(yè)務(wù)部主任李家祥。
馬家仁和李家祥早在1992年就已認識，兩人以“哥們兒”互稱(chēng)。有了這層關(guān)系，加上“好處費”的許諾，李家祥很快便應承下來(lái)。
由于李家祥一路“綠燈”放行，從1995年11月至1996年11月，財信總公司以9家公司的名義，偽造進(jìn)口銅版紙、白卡紙、羅紋鋼等貨物購銷(xiāo)內外貿易合同等開(kāi)具信用證所需的一切手續、文件資料和相關(guān)單據，向海南省工行申請開(kāi)出18單遠期進(jìn)口貨物信用證，共計金額5300多萬(wàn)美元。省工行為上述信用證墊付5380多萬(wàn)美元，折合人民幣4.4億多元。
為感謝李家祥的幫忙，馬家仁按照事先約定，從財信公司支付的“手續費”中提出200萬(wàn)元人民幣，在一年多的時(shí)間里分6次送給了李家祥。這些錢(qián)有些是在辦公室里給了李，有些則是在宿舍樓下，有些在酒店的包廂或者停車(chē)場(chǎng)。
收了錢(qián)的李家祥的確“夠意思”。在財信總公司無(wú)力償還開(kāi)出的信用證款時(shí)，海南省工行從1999年到2000年，將未歸還的信用證款陸續轉為貸款。在2002年1月18日，又將所有貸款認定為損失類(lèi)貸款。
這起信用證詐騙的黑幕，直至2004年初李家福被捕才得以揭開(kāi)。檢察機關(guān)在查辦李家祥涉嫌職務(wù)犯罪案中，順藤摸瓜揪出了與之勾結的馬家仁，并發(fā)現海南省工行系統工作人員違規辦理信用證的有關(guān)情況，辦案檢察官敏銳地意識到，違規辦理信用證的過(guò)程中，可能隱藏著(zhù)商業(yè)賄賂犯罪。順著(zhù)這個(gè)突破口，摸清了李家祥利用職務(wù)之便受賄的事實(shí)。2005年4月，李家祥因涉嫌犯有受賄罪被捕。海南中院審理后認定李家祥已構成受賄罪，判處其有期徒刑13年。
抬高地價(jià)
3000萬(wàn)公款攬入囊中
在開(kāi)信用證過(guò)程中，馬家仁和李成雄合作成立富雄公司，共同開(kāi)發(fā)了“海港花園”20畝土地項目。但受房地產(chǎn)市場(chǎng)滑坡等影響，無(wú)法收回投資成本，也無(wú)法繼續開(kāi)發(fā)。
怎么收拾這個(gè)“爛攤子”？馬家仁等人又打起了信用證貼現的主意。
為此，馬家仁、李成雄多次找李家福商議，商定由財信總公司兼并富雄公司及其“海港花園”土地項目，將該項目以7600萬(wàn)元的價(jià)格轉讓給財信總公司。財信總公司用富雄公司的名義向省工行申請開(kāi)信用證到香港貼現，再用貼現資金支付“海港花園”項目款。
幾方商定，事成后，從中分給李家福個(gè)人1000萬(wàn)元，余下的6600萬(wàn)元除去成本后，馬家仁、李成雄雙方按協(xié)議五五分。
1995年12月5日，李家福安排財信總公司職員王利偉與李成雄簽訂了關(guān)于富雄公司更換法人代表以7600萬(wàn)元的價(jià)格受讓“海港花園”的協(xié)議，財信總公司以富雄等公司的名義開(kāi)具了4單信用證，后將貼現資金中的5910萬(wàn)元轉入海南福雄貿易公司賬戶(hù)，李成雄從中分得1090萬(wàn)元，馬家仁分得1079萬(wàn)元、李家福分得800萬(wàn)元。
同樣招數詐騙
6000余萬(wàn)國資又“人間蒸發(fā)”
林建民是佳麗公司法人代表、總經(jīng)理。佳麗公司曾向財信總公司借了300萬(wàn)元但無(wú)力償還。1995年11月，林建民與李家福在商談還款時(shí)，提到開(kāi)信用證“融資”還款的方法。
公訴機關(guān)指控，1995年12月12日，林建民以虛假資料注冊成立了佳宏公司，自任董事長(cháng)兼總經(jīng)理，目的就是用來(lái)申請開(kāi)信用證。曾育環(huán)、龐家仕等人，為佳宏公司偽造內外貿易合同等信用證所需的一切手續、文件資料和相關(guān)單據，交給林建民確認簽名后，在海南省工行開(kāi)出2單信用證，共計金額為779萬(wàn)多美元。海南省工行為這2單信用證墊付資金折合人民幣共計6467萬(wàn)多元。
1999年12月，海南省工行將這2單未歸還的信用證墊付款及利息轉為貸款。2002年1月，因佳宏公司無(wú)力償還貸款，海南省工行將上述貸款的本息劃定為損失類(lèi)貸款。
四罪并罰
一審判李家福死刑緩期二年執行
法院經(jīng)審理認定，李家福在擔任財信總公司法人代表、總經(jīng)理期間，通過(guò)馬家仁幫助，財信總公司采取簽訂虛假進(jìn)口貨物合同及內銷(xiāo)合同等方法，在海南省工行開(kāi)出不可撤銷(xiāo)的信用證18單，騙取海南省工行信用證款共計5300多萬(wàn)美元，折合人民幣4.4億多元，造成海南省工行實(shí)際損失4100多萬(wàn)美元，折合人民幣3.4億多元。
法院同時(shí)認為，鑒于富雄公司是馬家仁的永成公司、李成雄的福雄實(shí)業(yè)公司及集友公司的股東，馬家仁、李成雄的行為應屬代表各自股東公司的行為，其行為均已構成單位行賄罪。對進(jìn)行賄賂損害國家利益所獲取的高額利潤，應視為違法所得。
海南中院遂作出一審判決，判處海南省財信總公司犯信用證詐騙罪，判處罰金人民幣15萬(wàn)元；犯單位行賄罪，判處罰金人民幣1萬(wàn)元。數罪并罰，決定執行罰金人民幣16萬(wàn)元。
李家福犯受賄罪，判處死刑，緩期2年執行；犯信用證詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權利終身；犯挪用公款罪，判處有期徒刑10年，剝奪政治權利3年；犯單位行賄罪，判處有期徒刑4年。數罪并罰，一審判處死刑，緩期2年執行。
馬家仁犯信用證詐騙罪、犯單位行賄罪被判處有期徒刑16年。
法院以信用證詐騙罪分別判處林建民、李成雄有期徒刑15年和6年。
檢察機關(guān)扣押李家福贓款人民幣420萬(wàn)元，馬家仁違法所得的人民幣617萬(wàn)元予以追繳。
(來(lái)源：法制網(wǎng)，作者： 陳馬源、楊燕生)
