中新社北京十一月十七日電(記者 劉長(cháng)忠)隨著(zhù)中國銀行卡產(chǎn)業(yè)的高速增長(cháng),各類(lèi)銀行卡犯罪也相伴而生,危害嚴重。最高人民檢察院法律政策研究室主任陳國慶今天在此間表示,中國亟待建立預防、控制、打擊銀行卡犯罪的綜合體系。
在今天舉行的二00六年銀行卡風(fēng)險管理高層研討會(huì )上陳國慶發(fā)表演講說(shuō),目前中國的銀行卡犯罪呈三大特點(diǎn),首先犯罪作案猖狂,涉案金額高;其次,呈現智能化、組織化、集團化特征,犯罪分子之間分工細致,查辦難度大;第三,跨境犯罪明顯增多,中國周邊國家和地區的銀行卡犯罪向中國轉移的趨勢加速。
中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )創(chuàng )新與監管協(xié)作部主任王巖岫在演講中表示,中國銀行卡風(fēng)險管理中出現的問(wèn)題,既有外部環(huán)境的原因,也有法制建設方面和商業(yè)銀行內部管理的問(wèn)題,中國銀監會(huì )將完善法規打擊銀行卡違法犯罪。
王巖岫說(shuō),隨著(zhù)銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,各商業(yè)銀行也在不斷提高銀行卡的風(fēng)險管理水平,但銀行卡違法犯罪率也上升很快,而且涉案金額日益增大。據不完全統計,今年前三季度,十五家全國性商業(yè)銀行共發(fā)現銀行卡涉嫌詐騙的交易五千零六十四筆,比上年增加一倍,涉案金額超過(guò)六千余萬(wàn)元。
他表示,為防范銀行卡業(yè)務(wù)創(chuàng )新中的風(fēng)險,中國銀監會(huì )將進(jìn)一步在規范管理、市場(chǎng)準入、日常監管等方面完善法規建設,使銀行最大限度地防范信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險。完