中新網(wǎng)9月18日電 中國人民銀行反洗錢(qián)處處長(cháng)楊蘭亭日前表示，2002年9月11日，對中國反洗錢(qián)工作來(lái)說(shuō)，這將是有歷史意義的一天。這個(gè)標志性的事件是，這天上午，一個(gè)有四大國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、政策性銀行行長(cháng)參加的全國反洗錢(qián)工作會(huì )議在人民銀行的辦公大樓里悄然舉行。公安部、財政部等國務(wù)院有關(guān)部門(mén)也派要員出席。
洗錢(qián)是指將毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段隱瞞或掩飾起來(lái)，并使之在形式上合法化的行為和過(guò)程。洗錢(qián)不僅損害了金融體系的安全和信譽(yù)，而且對于正常的經(jīng)濟秩序、社會(huì )風(fēng)氣具有極大的破壞作用。
日前有報道說(shuō)，加拿大警方曾發(fā)現遠華特大走私案主犯賴(lài)昌星錢(qián)包里有兩張用他人名字的提款卡，賴(lài)昌星之妻曾明娜則有六個(gè)銀行戶(hù)口及在匯豐銀行有兩個(gè)定期存款賬戶(hù)。當初賴(lài)昌星至少有120億元走私收入通過(guò)地下錢(qián)莊洗去了加拿大，這筆錢(qián)究竟有多少將被中國政府追回，還是未知數。而香港日前開(kāi)審一個(gè)8人洗錢(qián)犯罪集團，所清洗的錢(qián)高達500億，其中很大一部分來(lái)自于中國大陸。
輿論認為，做好反洗錢(qián)工作，有利于打擊經(jīng)濟、刑事犯罪，維護國家經(jīng)濟金融秩序和金融安全，有利于我國銀行業(yè)進(jìn)入國際金融市場(chǎng)，參與國際競爭與合作。因此，要從維護廣大人民群眾根本利益的高度出發(fā)，充分認識做好反洗錢(qián)工作的重要意義。
據楊蘭亭介紹，就銀行業(yè)的反洗錢(qián)工作來(lái)講，這種規格的會(huì )議還是第一次。11日央行的會(huì )議上印發(fā)了四份文件，即《金融機構反洗錢(qián)規定》、《金融機構支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》和《加強反洗錢(qián)工作的通知》。
其中，《金融機構反洗錢(qián)規定》是金融業(yè)反洗錢(qián)方面的一個(gè)統領(lǐng)性的法律文件。該文件按照原來(lái)的設計是《金融機構反洗錢(qián)指引》，但是在制定的過(guò)程中，改成了部門(mén)規定。把《指引》改為《規定》，這就將對金融機構參考性的意見(jiàn)變成了央行的部門(mén)規章，具有一定的強制性。這一改變大大加強了央行對商業(yè)銀行在反洗錢(qián)方面的要求。這也預示著(zhù)反洗錢(qián)的動(dòng)作在以后將越來(lái)越大，越來(lái)越廣泛。
但也有分析認為，大量的洗錢(qián)活動(dòng)可能導致經(jīng)濟扭曲，例如經(jīng)濟統計數據差錯引致政策錯誤、無(wú)法預料的資金轉移引起匯率和利率的波動(dòng)等。同時(shí)，洗錢(qián)對社會(huì )政治的影響更為巨大。
中國“洗錢(qián)罪”的正式定性是在1997年10月1日正式實(shí)施的新刑法，《刑法》191條明確規定，明知是毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，隱瞞其來(lái)源，即為“洗錢(qián)罪”。
