當前，股市和基金市場(chǎng)的繁榮吸引著(zhù)人們，成千上萬(wàn)的人紛紛將資金投入市場(chǎng)，而一些不法分子利用人們急于賺錢(qián)的心態(tài)，以及證券公司管理上的不完善，進(jìn)行違法操作，給股民和基民造成巨額虧損。
近日，北京市崇文區檢察院辦理了這樣一起案件。
“三方融資監管協(xié)議”實(shí)際操作問(wèn)題多證券公司通知停辦禁止業(yè)務(wù)員再推銷(xiāo)2005年3月之前，北京某證券公司曾向百姓推銷(xiāo)三方融資監管協(xié)議，即客戶(hù)(出資方)與用資方協(xié)商，由客戶(hù)在證券公司開(kāi)設股票交易賬戶(hù)，存入股票交易資金。用資方在提供同等資金額擔保的條件下，使用客戶(hù)的股票賬戶(hù)進(jìn)行證券交易，每年保證支付10%的利潤給客戶(hù)，其余利潤歸用資方。如果交易虧損，用資方以其擔保資金一并支付本金和利息；用資方只有使用客戶(hù)資金的權利，而無(wú)法取出資金。監管方即證券公司對用資方的擔保資金、交易行為進(jìn)行監督�？梢�(jiàn)，這是一種保本高息的投資方式，備受投資者的青睞。
試行一個(gè)階段后，證券公司發(fā)現實(shí)際上難以監控用資方的行為，而且股票、基金是一種高風(fēng)險的投資行為，運行過(guò)程中容易造成巨額虧損，證券公司也會(huì )卷入客戶(hù)和用資方之間的糾紛中，問(wèn)題較多。2005年3月之后，證券公司就下發(fā)通知停止辦理該項業(yè)務(wù)，禁止業(yè)務(wù)員繼續利用該業(yè)務(wù)吸引客戶(hù)投資。
某營(yíng)銷(xiāo)員為賺錢(qián)私下繼續該項業(yè)務(wù)
卻將某主持人百萬(wàn)元投資虧損殆盡
張志(化名)是該證券公司的營(yíng)銷(xiāo)員，在公司停止此業(yè)務(wù)后卻不愿停手。他心生計策，繼續利用該業(yè)務(wù)吸引客戶(hù)投資，賺錢(qián)后扣除支付給客戶(hù)的本金和利息，剩余的就放入自己腰包。
某電視臺的主持人李某在朋友推薦下，找張志咨詢(xún)有關(guān)投資方面的信息。張志當即向她推薦了已停辦的三方監管業(yè)務(wù)。為打消李某的疑慮，他還出示了蓋有本公司公章的監管協(xié)議，且一再保證絕對不會(huì )出現任何問(wèn)題。李某看完委托理財手續材料后，覺(jué)得協(xié)議上有證券公司的公章，是真實(shí)的業(yè)務(wù)；對雙方的權利義務(wù)約定相當清楚，即使最后投資虧損了，用資方的賬戶(hù)中還有擔保資金，可以直接向用資方追償。
于是，李某當即答應投資100萬(wàn)元人民幣，在證券公司開(kāi)設股票交易賬戶(hù)并轉入100萬(wàn)元后，把交易密碼告訴了張志。接下來(lái)一年多時(shí)間中，李某如期收到證券公司的對賬單，對賬單顯示一直在盈利。然而，一年多之后，當公安機關(guān)找李某了解情況時(shí)，她才得知自己的100萬(wàn)元已經(jīng)虧損殆盡。從電腦下載未收回的協(xié)議書(shū)文本偽造三方融資監管協(xié)議上的公章2005年3月，張志在大北窯橋下看到便道上粘有刻章辦證的小廣告，就撥通了對方手機號碼，約定刻一枚北京某證券公司公章。第二天中午，對方把公章送過(guò)來(lái)交給了他，收了100元錢(qián)。
張志將公章放進(jìn)辦公桌抽屜里的最深處。趁辦公室沒(méi)有人時(shí)，他從證券公司電腦上下載了委托監管協(xié)議、資金借貸協(xié)議等協(xié)議書(shū)，打印出若干份，在用資方一欄中虛構了擔保賬戶(hù)和擔保金額。而后，用私刻的公章在委托監管協(xié)議的監管方“北京某證券公司”上面蓋章，蓋章后又將公章和協(xié)議一并收藏起來(lái)。此后，他憑借這些虛假的協(xié)議書(shū)，騙取了李某的信任。使用客戶(hù)密碼頻繁股票交易虧損一半為挽回本錢(qián)炒期貨卻只剩不足一千元隨后一年的時(shí)間中，張志以最頻繁的次數進(jìn)行股票證券交易，累計交易次數300多次，購買(mǎi)了幾十種股票，但賬戶(hù)中的錢(qián)一再虧損，資金余額已不到50萬(wàn)元，虧損了一半！情急之下，為了挽回本錢(qián)他開(kāi)始炒期貨。期貨是一種高收益的交易，但交易風(fēng)險比股票大很多。到2006年9月案發(fā)，賬戶(hù)中只剩下不到1000元的資金余額。
期間，為了掩蓋炒股虧損的事實(shí)，張志每月制作虛假對賬單，蓋上私刻的公章，郵寄給客戶(hù)。李某收到這些對賬單時(shí)，還真的以為股票一直升值盈利呢。
證券公司發(fā)現客戶(hù)交易情況異常
查到客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)員違法行為并報案
2006年9月下旬，證券公司經(jīng)過(guò)對李某的交易賬戶(hù)情況進(jìn)行監控，發(fā)現她的賬戶(hù)交易異常。經(jīng)查對，李某是張志負責的客戶(hù)。公司領(lǐng)導找張志詢(xún)問(wèn)。知道事情已經(jīng)敗露，張志不得不承認了以上違法犯罪事實(shí)。隨后，公司從張志的辦公桌抽屜里搜出了私刻的公章及三方監管協(xié)議書(shū)，便將張志交公安局調查。
公安機關(guān)還查明，2006年3月，王某也在朋友推薦下找到張志，簽訂了同樣的虛假三方監管協(xié)議。在王某投資200萬(wàn)元之后，張志使用密碼進(jìn)行股票交易，給王某造成虧損80萬(wàn)元的后果，期間也一直給王某郵寄虛假對賬單。
證券公司應及時(shí)銷(xiāo)毀停用的文本
投資者需提高警惕防范投資陷阱
本案中，北京某證券公司沒(méi)有及時(shí)統一收回或者銷(xiāo)毀法律文本，使得張志輕而易舉下載上述文件，并在上面蓋章后與客戶(hù)簽訂協(xié)議；而且在張志違規操作客戶(hù)資金時(shí)，公司沒(méi)有及時(shí)發(fā)現異常交易情況，造成損失擴大。
其它證券公司之前也存在三方融資監管業(yè)務(wù)，后來(lái)由于在運作過(guò)程中產(chǎn)生較多問(wèn)題，也都停止辦理。證券監督管理委員會(huì )為此召開(kāi)會(huì )議，要求各證券公司停止辦理。鑒于此，各證券公司就應及時(shí)把這些信息，通過(guò)公開(kāi)渠道告知投資者，以免被人利用。近期，崇文區檢察院準備向該證券公司發(fā)送檢察建議，防止類(lèi)似事件再次發(fā)生。
本案給廣大股民、基民敲響了警鐘，一些不法分子借證券市場(chǎng)的繁榮，利用管理的漏洞，誤導、誘騙投資者，最終給投資者造成巨額虧損。因此，投資者要提高警惕，即使朋友推薦，也要親自調查，向有關(guān)公司核實(shí)情況，確認業(yè)務(wù)的真實(shí)性之后再做決定，避免掉進(jìn)投機者設置的陷阱。
張志采用偽造該公司印章、簽訂虛假協(xié)議的手段，誘使投資者進(jìn)行投資的行為已構成犯罪。近日，崇文區檢察院依法提起公訴，崇文區法院判處其有期徒刑兩年。
