理財專(zhuān)家為處于四大階段的人群推薦了不同的基金規劃。
第一類(lèi)新鮮社會(huì )人群，對財富的增值型有較高的要求，抗風(fēng)險能力強，股票型基金就非常適合這一人群。理財專(zhuān)家建議他們使用定期定額的基金投資方式，以減輕負擔。
第二類(lèi)是成家立業(yè)人群，每月需要償還住房貸款。理財專(zhuān)家建議這一人群加強現金管理，采用“自動(dòng)代客申購”業(yè)務(wù)，把家庭的部分備用資金投資貨幣型基金，每月節余用定期定額的方式投資股票型或混合型基金。
第三類(lèi)是中年事業(yè)有成型人群，投資主要是為了保值增值讓自己的老年生活更加有保障或是為子女就讀較好的大學(xué)做準備。理財師建議這一人群做個(gè)專(zhuān)門(mén)的投資規劃，將財產(chǎn)在保險、基金、房產(chǎn)等各種投資方式中合理配置。
第四類(lèi)是接近退休或者已經(jīng)退休的人群，積蓄較多，保障型需求加大。理財專(zhuān)家建議這一人群主要投資債券型和貨幣型基金，有富余再考慮混合型基金和股票型基金。(記者：姚玉潔）
