發(fā)表評論 中新網(wǎng)1月2日電 據中國銀監會(huì )網(wǎng)站消息，2007年12月28日，中國銀監會(huì )在公眾教育服務(wù)區舉辦了2007年度最后一場(chǎng)公眾金融教育講座。來(lái)自銀監會(huì )和商業(yè)銀行的理財專(zhuān)家們就“如何擁有更多財產(chǎn)性收入--個(gè)人投資理財”知識進(jìn)行了深入淺出的講解。
銀監會(huì )有關(guān)部門(mén)負責人特別要求，2008年，各銀行業(yè)金融機構要認真貫徹執行銀監會(huì )發(fā)布的有關(guān)規章制度，根據市場(chǎng)發(fā)展的新特點(diǎn)，采取切實(shí)措施，加強理財業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的合規性管理。
一是要認真做好理財產(chǎn)品的風(fēng)險揭示。銀行業(yè)金融機構必須堅持在成本可算、風(fēng)險可控和信息充分披露的原則上進(jìn)一步做好產(chǎn)品的風(fēng)險揭示，提供理財收益的具體測算依據，向投資者充分說(shuō)明可能出現的虧損情況，復雜的產(chǎn)品可以舉例進(jìn)行情景模擬分析。
二是重視并切實(shí)做好客戶(hù)評估工作�？蛻�(hù)評估是理財產(chǎn)品銷(xiāo)售的前提和重要環(huán)節，各銀行業(yè)金融機構要建立客戶(hù)評估的執行制度和程序，加強客戶(hù)細分管理，避免錯誤銷(xiāo)售和不當銷(xiāo)售，避免誤導客戶(hù)。
三是切實(shí)加強理財營(yíng)銷(xiāo)人員資質(zhì)管理。銷(xiāo)售人員的資質(zhì)管理是保證理財業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)合規性，減少和避免錯誤與誤導銷(xiāo)售的根本性措施，銀行業(yè)金融機構必須建立起持證上崗的從業(yè)人員管理制度，嚴格營(yíng)銷(xiāo)人員的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)操守把關(guān)，堅持進(jìn)行持續培訓教育，完善處罰和退出機制。
四是加強理財業(yè)務(wù)售后服務(wù)管理，要建立理財業(yè)務(wù)的投訴處理標準和程序。
五是理財產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)及宣傳材料要注意合規管理，風(fēng)險揭示要充分，要實(shí)事求是，不能刻意夸大收益，回避風(fēng)險，語(yǔ)言要通俗易懂，避免模糊性語(yǔ)言。
六是銀行業(yè)金融機構董事會(huì )及高管層要高度重視投資者教育，將投資者教育放到與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)同等重要的地位，內部要將投資者教育職能與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)職能分開(kāi)，設立專(zhuān)門(mén)職能，配備合格人員，給予充足的資源保障，切實(shí)開(kāi)展各項教育活動(dòng)。
相 關(guān) 報 道
|
圖片報道 |
更多>> |
|
