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　　摘要：廣東向來(lái)是國內外私募股權資金等重點(diǎn)傾斜的資金投放地區，這里有國內一流的投資環(huán)境和大批低投資成本的中小企業(yè)。國務(wù)院最新發(fā)布的《關(guān)于促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干意見(jiàn)》提出“大力發(fā)展股權投資基金”，將進(jìn)一步推動(dòng)風(fēng)投與廣東中小企業(yè)的親密接觸。然而，在廣州剛剛結束的第六屆中博會(huì )中小企業(yè)投融資峰會(huì )暨項目對接會(huì )上，近50家頂尖風(fēng)投和私募股權投資人與百余家企業(yè)就300多個(gè)項目進(jìn)行洽談后，真正有收獲者并不多。創(chuàng )業(yè)者把風(fēng)險投資看作是快速造富的工具，但對于如何吸引風(fēng)投仍存在諸多誤區，挑剔而逐利的風(fēng)投到底會(huì )愛(ài)上誰(shuí)？

　　廣東向來(lái)是國內外私募股權資金等重點(diǎn)傾斜的資金投放地區，這里有國內一流的投資環(huán)境和大批低投資成本的中小企業(yè)。國務(wù)院最新發(fā)布的《關(guān)于促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干意見(jiàn)》提出“大力發(fā)展股權投資基金”，將進(jìn)一步推動(dòng)風(fēng)投與廣東中小企業(yè)的親密接觸。

　　然而，在廣州剛剛結束的第六屆中博會(huì )中小企業(yè)投融資峰會(huì )暨項目對接會(huì )上，近50家頂尖風(fēng)投和私募股權投資人與百余家企業(yè)就300多個(gè)項目進(jìn)行洽談后，真正有收獲者并不多。創(chuàng )業(yè)者把風(fēng)險投資看作是快速造富的工具，但對于如何吸引風(fēng)投仍存在諸多誤區，挑剔而逐利的風(fēng)投到底會(huì )愛(ài)上誰(shuí)？就此話(huà)題，本報特邀數位知名風(fēng)險投資家展開(kāi)探討———

　　啟明創(chuàng )投董事總經(jīng)理甘劍平

　　最好找銀行，那里便宜

　　我從事創(chuàng )業(yè)投資有10年了，在廣東投資過(guò)很多項目，基本上到現在還沒(méi)有一個(gè)失敗的。廣東也是風(fēng)投業(yè)仰慕企業(yè)的沃土，比如說(shuō)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的騰訊、網(wǎng)易，還有深圳的邁瑞，也是醫療行業(yè)的領(lǐng)頭羊，還有華為、中興這些電信企業(yè)。創(chuàng )業(yè)投資和一些民營(yíng)資本都聚集在廣東，而且廣東總體民營(yíng)企業(yè)的氛圍比較好，政府機關(guān)比較配合民營(yíng)企業(yè)或者是外資企業(yè)審批，各方面都比較寬松、簡(jiǎn)潔，所以造就了這么多優(yōu)秀的民營(yíng)企業(yè)。

　　對于具體說(shuō)中小企業(yè)融資，如果你可以不融資，就千萬(wàn)不要融資！為什么呢？融資成本是很高的，作為一個(gè)好的中小企業(yè)，它應該通過(guò)對自己的基金慢慢滾動(dòng)。不融資，你的企業(yè)100%的股權都是你的，就不需要跟董事會(huì )討論了。在中國福布斯財富排行榜的首富們，排在前面的都是沒(méi)有融資的；做互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的陳天橋、丁磊，他們都是在企業(yè)做到一定的規模后，只不過(guò)在上市前做了一個(gè)小小的融資。

　　當然，不可否認的是，中小企業(yè)由于應付賬款和應收賬款之間的不平衡，可能有融資或者短期的融資需求。但最好的方法也不是來(lái)找風(fēng)投，而是找銀行。銀行的融資成本是比較低的，現在人民幣貸款利率是6%-7%。如果你是有外資身份的企業(yè)，臺資、港資，還可以獲得美元貸款，美元的貸款利息更低。通過(guò)抵押，通過(guò)對應收賬款做一些變化或者外匯的信用單去跟銀行談?wù)劇?/p>

　　我相信中小企業(yè)從銀行獲得貸款的機會(huì )將越來(lái)越多，通過(guò)一些小的抵押，甚至無(wú)抵押，以它的無(wú)形資產(chǎn)和聲譽(yù)來(lái)做擔�？梢垣@得短期的資金需求。

　　與銀行相比，風(fēng)投是非常貪婪的，希望在未來(lái)幾年獲得30%的回報。此外，風(fēng)投還要求有一個(gè)規范的董事會(huì )架構，透明的財務(wù)報表，你要付出非常高的成本和被管頭管腳的準備！

　　維迪阿有限公司董事長(cháng)主席兼總裁吳亭亭

　　透明化很重要

　　我們希望企業(yè)來(lái)和我們談的時(shí)候不是只說(shuō)需要錢(qián)，市場(chǎng)分析各個(gè)方面都沒(méi)有做好，怎么可能拿到錢(qián)呢？企業(yè)小沒(méi)有關(guān)系，最重要是你的技術(shù)，以及你未來(lái)的市場(chǎng)份額以及你想融資多少，你打算想怎么來(lái)發(fā)展，投資者是怎么退出，如果這些你們想好了，我覺(jué)得小也不怕。

　　透明化也是很重要的。我們曾做過(guò)一個(gè)項目，是第一家在歐交所上市的中國企業(yè)，一年中融資8000萬(wàn)人民幣。這個(gè)企業(yè)家在找我們之前已經(jīng)有了大客戶(hù)的訂單，然后我們帶他跟投資者溝通，投資者對技術(shù)做了分析。他跟客戶(hù)簽的合同，包括1000元錢(qián)怎么用都說(shuō)明得很清楚。前期需要多少基金，中期融多少資金，每一個(gè)環(huán)節都說(shuō)得很清楚，而且每一個(gè)郵件都發(fā)給投資他的企業(yè)。