中新網(wǎng)8月2日電 中國光大銀行黨委副書(shū)記、紀委書(shū)記、首席審計官林立在接受媒體采訪(fǎng)時(shí)就中國光大銀行內控監督工作，尤其是“四位一體”內控監督模式分享自己的心得和體會(huì )。

　　記者：在國際金融危機的大背景下，過(guò)去一年的工作中，我們面臨怎樣的考驗和挑戰？克服了哪些困難？光大銀行內控監督工作主要取得了哪些成績(jì)？ 2010年，您對光大銀行的內控監督工作有什么新思路、新打算？面臨的壓力有哪些？

　　林立：2009年，面對復雜的國際、國內經(jīng)濟金融形勢，光大銀行在銀監會(huì )的監督指導、集團黨委和銀行董事會(huì )的領(lǐng)導下，按照年初確定的經(jīng)營(yíng)方針，穩步推進(jìn)發(fā)展戰略，實(shí)現了經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)的持續增長(cháng)。全行內控監督條線(xiàn)干部員工以高度的責任心和敬業(yè)精神，認真履行職責，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有力的支撐和保障。主要取得了以下幾個(gè)方面的成績(jì)：

　　首先，加強與監管機構的溝通，推進(jìn)內部監督體系建設。建立了與監管部門(mén)定期溝通匯報機制，積極打造“四位一體”的內控監督組織體系，完善內部監督制度體系。其次，加強內控監督檢查工作，充分揭示風(fēng)險點(diǎn)，積極提出管理建議。2009年，內控監督部門(mén)圍繞監管部門(mén)關(guān)注重點(diǎn)、我行業(yè)務(wù)發(fā)展現狀和風(fēng)險管理薄弱環(huán)節，合理確定檢查計劃，優(yōu)質(zhì)高效地開(kāi)展工作。再次，加大對內、外部檢查整改工作，持續改善整改效果。此外，加強審計與合規管理的電子化建設，提高監督工作的效率與水平。而且，突出法律合規管理在“事前預防”、“事中控制”中的作用，有效防范了法律風(fēng)險。

　　在肯定成績(jì)的同時(shí)，我們也要清醒地看到我行內控監督工作還存著(zhù)不足和問(wèn)題。一是要進(jìn)一步提高內控監督的層次，要從戰略、體制和機制層面分析研究問(wèn)題，進(jìn)一步加強事關(guān)全局性的問(wèn)題和總行層面的監督檢查，提出更好的管理建議。二是基層行還不同程度地存在對所發(fā)現問(wèn)題揭示不充分、不及時(shí)的情況，總行對全行風(fēng)險狀況掌握不全面，對風(fēng)險點(diǎn)及風(fēng)險隱患的識別、預警能力有待提高。三是全行主動(dòng)合規經(jīng)營(yíng)理念，也就是合規文化還需要長(cháng)期培育。四是內控監督隊伍建設需要加強，人員數量需要充實(shí)，專(zhuān)業(yè)素質(zhì)需要提高，培訓力度需要加大。

　　對于2010年全行工作，我們清醒地認識到，外部宏觀(guān)大環(huán)境對我們的發(fā)展總體有利，但同時(shí)也面臨著(zhù)巨大的壓力和嚴峻的挑戰。一是加快發(fā)展的壓力。過(guò)去五年，是銀行業(yè)快速發(fā)展的五年，未來(lái)五年，我預計將會(huì )是銀行業(yè)優(yōu)勝劣汰的五年。唐董事長(cháng)、郭友行長(cháng)在年初全行工作會(huì )議上明確提出，要采取積極的措施逐步縮小和同業(yè)的差距。我們在內部資源條件有限、外部同業(yè)競爭加劇的情況下，要實(shí)現這一目標還需要全行付出艱苦的努力。二是管理風(fēng)險的壓力。去年和今年，貨幣政策基調是“適度寬松”。但從實(shí)際工作中體會(huì )，把這四個(gè)字分開(kāi)來(lái)看可能會(huì )更直觀(guān)一些，去年主要是“寬松”，今年更多是“適度”。近兩年大量新增貸款對我們貸后管理能否及時(shí)跟得上是一個(gè)巨大的考驗。如何進(jìn)一步提高對風(fēng)險的駕馭和管控能力又是擺在我們面前的一項迫切而又重要的任務(wù)。三是防控案件的壓力。唐雙寧董事長(cháng)在集團工作座談會(huì )和銀行工作會(huì )議上明確指出，案件風(fēng)險歸根到底是管理問(wèn)題，是操作問(wèn)題，是人的問(wèn)題。在全行業(yè)務(wù)加快發(fā)展、新建機構網(wǎng)點(diǎn)快速增加、新進(jìn)員工快速補充的情況下，要保證零發(fā)案率，任務(wù)十分艱巨。四是合規經(jīng)營(yíng)的壓力。從光大銀行實(shí)際情況看，個(gè)別機構、少數人員違規經(jīng)營(yíng)仍時(shí)有發(fā)生。特別是我們正準備上市，乃至上市之后，都必須要有一個(gè)平安、穩定、和諧的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，任何負面因素都會(huì )對我們的聲譽(yù)、形象、以及我們的工作產(chǎn)生難以預料的影響。加強內控管理，防范案件，保證平安運營(yíng)，責任重大。

　　現階段，面對內外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生的深刻變化，我們必須集全行之力，在切實(shí)轉變傳統的經(jīng)營(yíng)理念上下功夫，在切實(shí)轉變過(guò)去的經(jīng)營(yíng)方式上下功夫，在切實(shí)轉變舊有的盈利模式上下功夫。如果說(shuō)2009年是光大銀行加快發(fā)展、提升服務(wù)的一年，那么2010年將是光大銀行調整結構、嚴控風(fēng)險的一年。今年，光大銀行任務(wù)千頭萬(wàn)緒，銀行要上市，結構要調整，效益要提升，服務(wù)要改進(jìn)，但歸結到一點(diǎn)，最重要的就是別出事。這一點(diǎn)，在總行管理層已經(jīng)形成高度共識。因此，適應新形勢、新任務(wù)、新要求，在內控監督工作上，一定要有新思路、新作為、新進(jìn)展。2010年，光大銀行內控監督工作的總體要求是：按照“圍繞業(yè)務(wù) 服務(wù)發(fā)展”的定位，以“抓戰略 控風(fēng)險 促效能”為目標，以“優(yōu)化內控合規機制、提升審計層次、構建案件防控網(wǎng)絡(luò )、把握巡視重點(diǎn)”為主線(xiàn)，認真履行監督檢查職能，突出重點(diǎn)，標本兼治，注重實(shí)效，完善機制，努力將內控建設與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險管理、合規經(jīng)營(yíng)、機構建設緊密結合，全力打造“四位一體”的監督管理體制，推動(dòng)內控監督管理工作涵蓋監測、預警、檢查、懲戒全過(guò)程，為全行業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展提供堅強有力的保障。

　　記者：光大銀行提出了審計、法律合規、紀檢監察、巡視“四位一體”的內控監督體系，在業(yè)界廣獲好評，您能具體介紹一下該體系的運行情況，與以往的內控監督體系相比有何創(chuàng )新之處？有什么突出特點(diǎn)？

　　林立：“四位一體”機制的核心就是將光大銀行的內控監督資源通過(guò)有機整合，明確要求信息共享、情況互通、工作互動(dòng)、人員互補，從而有利于形成強有力的內控監控合力，可以發(fā)揮最大、最好的內控監督效果。這既是機制體制的創(chuàng )新，也是工作模式的創(chuàng )新，將對我行內控監督工作產(chǎn)生重大影響。

　　“四位一體”內控監督機制的建立構成了多層次、多角度加強內控機制建設框架，既有寬廣的平臺，又有縱深的架構，四個(gè)部門(mén)的內控監督職能不同，側重點(diǎn)不同，最后又能形成統一的內控監督平臺，在統一的內控監督體制中發(fā)揮作用，使內控機制更加健全有效。我認為，“四位一體”的內控監督機制的建立，給紀檢監察工作賦予了新的使命和任務(wù)，使大家充分了解自己的使命和職能，認真履行職責，善于把監督檢查貫穿、融入于業(yè)務(wù)發(fā)展全過(guò)程，以服務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展為根本宗旨。發(fā)現違規違紀現象及時(shí)核實(shí)查處，堅決對違規違紀行為說(shuō)不，從而樹(shù)立正氣，形成良性發(fā)展氛圍。

　　具體來(lái)說(shuō)，“四位一體”體現在以下四個(gè)方面：一是信息共享方面，各監督檢查部門(mén)要互通檢查報告，互通檢查結果，統一對全行發(fā)布揭示風(fēng)險，形成資源共享的平臺。分行組織開(kāi)展的自查、檢查情況要向總行各相關(guān)部門(mén)報告。逐步將審計業(yè)務(wù)系統轉化為內控監督管理系統，在信息技術(shù)上滿(mǎn)足不同部門(mén)的需求和使用。二是情況互通方面，各內控監督部門(mén)要加強與銀監、審計、財政等監管部門(mén)及外部審計師之間的匯報與溝通，獲取的監管政策和監管信息、情況通報等，要第一時(shí)間通報其他監督部門(mén)。相關(guān)部門(mén)要建立情況交換制度。三是工作互動(dòng)方面，按照已經(jīng)制定下發(fā)的全行內控監督檢查工作計劃，統籌安排，各負其責，各有側重，相互配合，相互補充，對綜合性、全行性大檢查，實(shí)施部門(mén)聯(lián)動(dòng)，提高檢查效果。四是人員互補方面，對于全行性的案件排查、合規檢查、重點(diǎn)區域巡視，要形成人員互相支持、統一調度、合理配備；今年開(kāi)始，將逐步開(kāi)展部門(mén)之間的干部交流和交叉培訓，促進(jìn)相互之間工作經(jīng)驗的交流，提高人員的工作能力和業(yè)務(wù)素質(zhì)。