我們發(fā)現，通過(guò)持續的跟蹤督導，光大銀行整改工作得到了加強。從后續審計情況看，對于前一年度檢查發(fā)現的問(wèn)題，67%已經(jīng)完成整改，其余問(wèn)題正在持續整改過(guò)程中。去年案件風(fēng)險排查中共發(fā)現637個(gè)問(wèn)題，到年末整改率達到90%以上。

　　記者：有人認為，我國銀行的內控制度是“控下不控上”，往往出現“對管理者疏于管理”的情況，對此您怎么看？如何避免因為管理層的原因而造成的內控風(fēng)險？從內控監督的角度而言，有哪些有效的監督手段和措施？

　　林立：就光大而言，我們的經(jīng)驗是，從紀委書(shū)記抓起，要求各分行紀委書(shū)記首先履職，要求他們在所在的單位保持合規經(jīng)營(yíng)、廉潔從業(yè)的高壓態(tài)勢。要讓所有的干部員工都知道哪些可為，哪些不能做；對不能做的事情做了，會(huì )有什么樣的后果，會(huì )付出什么樣的代價(jià)，努力營(yíng)造“不愿違、不敢違、不能違”的理念。紀委書(shū)記作為黨員領(lǐng)導干部、作為紀委書(shū)記，應該做什么事，中央作了大量的規定。我認為，一是要在大力樹(shù)立新風(fēng)正氣上起先鋒模范帶頭作用。作風(fēng)建設是企業(yè)文化建設的核心。文化如水，水能載舟，也能覆舟。一個(gè)單位經(jīng)營(yíng)上暫時(shí)有些困難不可怕，可怕的是風(fēng)氣不正。如果單位沒(méi)有一個(gè)好的風(fēng)氣，發(fā)展起來(lái)步履維艱。二是要在堅持民主集中制上發(fā)揮積極作用。要求紀委書(shū)記一定要全力支持、配合一把手和其他班子成員的工作；但同時(shí)還有同級監督的職能。當一把手發(fā)揮班長(cháng)作用的時(shí)候，要全力支持；當對個(gè)別一把手，頭腦不冷靜，想當“家長(cháng)”的時(shí)候，要提醒，要制衡。這對一把手本人，對這個(gè)行長(cháng)治久安都有積極的作用。三是要在嚴格內部管理上發(fā)揮威懾作用。

　　這里提到的保持高壓態(tài)勢，是個(gè)形象化的比喻，就是我們全行合規管理應該有一張“網(wǎng)”，這張“網(wǎng)”籠罩在所有的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，所有的從業(yè)人員身上，一旦出現一些異常狀況，內控部門(mén)就能及時(shí)勒緊這張“網(wǎng)”，保證干部員工的行為控制在合規、合理的范圍內。我們將嚴肅責任追究制度，對發(fā)生一類(lèi)案件的單位，除按照監管部門(mén)“一案四問(wèn)責”和總行要求“雙線(xiàn)問(wèn)責”外，單位一把手首先要引咎辭職，再進(jìn)行依規問(wèn)責，對相關(guān)人員晉升、風(fēng)險基金兌現和評優(yōu)評先等方面實(shí)行“一票否決制”。同時(shí)對總分行業(yè)務(wù)條線(xiàn)部門(mén)、負責案件風(fēng)險防控及合規管理部門(mén)負責人及相關(guān)人員、風(fēng)險檢查組組長(cháng)及其成員一并問(wèn)責。

　　此外，我們還要求，要把紀檢監察工作融入到業(yè)務(wù)和管理過(guò)程中去。紀檢監察工作非常重要，但不等于說(shuō)時(shí)時(shí)刻刻要顯山露水，希望整個(gè)工作的過(guò)程是“潤物細無(wú)聲”，要圍繞業(yè)務(wù)，服務(wù)發(fā)展，紀檢監察工作的目的最終還是保障發(fā)展，促進(jìn)發(fā)展，融入到業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)環(huán)節，而不是另起爐灶，另搞一套。

　　記者：法律合規風(fēng)險控制作為風(fēng)險管理的重要一環(huán)在目前銀行內控風(fēng)險中起著(zhù)不可忽視的作用，請問(wèn)，您認為該如何有效的防范法律及合規風(fēng)險？如何進(jìn)行有效的監控？

　　林立：首先，要加強內控合規預警工作。秉承“防為上、戒次之、救為下”的理念，在全行倡導弘揚合規文化，不越合規底線(xiàn)�？偡中芯�成立了內控合規預警委員會(huì )，對各類(lèi)預警信號及時(shí)進(jìn)行分析，制定措施，有效識別和化解了風(fēng)險隱患。其次，加強合同管理工作。根據監管政策指引，組織修訂了固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)合同、法人經(jīng)營(yíng)性物業(yè)抵押貸款合同和“全程通”、“保兌倉”項下相關(guān)協(xié)議文本。三是做好法律審核和咨詢(xún)服務(wù)工作。提前介入新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的前期法律論證與談判，進(jìn)一步加強法律合規審查工作的前瞻性、主動(dòng)性和及時(shí)性，為我行在同業(yè)競爭中樹(shù)立品牌和保持創(chuàng )新優(yōu)勢做出了貢獻。四是加強法律維權工作。五是加強對中介機構管理工作。六是嚴格按照監管部門(mén)要求做好反洗錢(qián)工作。做好全行大額交易和可疑交易數據報送工作，提高報送數據的及時(shí)性、穩定性和完整性。積極開(kāi)展“護航2009”反恐融資專(zhuān)項行動(dòng)和反洗錢(qián)專(zhuān)項檢查工作。有效打擊和防范了洗錢(qián)活動(dòng)。