中新網(wǎng)7月26日電 人民銀行副行長(cháng)蘇寧今天下午在新聞發(fā)布會(huì )上說(shuō)，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息、落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制意義十分重大，有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃騙稅、金融詐騙、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)。
2007年6月29日，中國人民銀行會(huì )同公安部建成聯(lián)網(wǎng)核查系統，全國各銀行業(yè)金融機構都加入到了這個(gè)系統。從此，銀行機構在辦理銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)以及以銀行賬戶(hù)為基礎的支付結算、信貸等業(yè)務(wù)時(shí)，可以通過(guò)該系統核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，從而方便、快捷地驗證客戶(hù)出示的居民身份證的真實(shí)性。
蘇寧表示，聯(lián)網(wǎng)核查系統的建成運行，為銀行機構識別客戶(hù)身份提供了一種權威、便捷的技術(shù)手段，標志著(zhù)中國在切實(shí)落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制特別是個(gè)人賬戶(hù)實(shí)名制方面取得突破性進(jìn)展。
銀行賬戶(hù)是資金運動(dòng)的起點(diǎn)和終點(diǎn)，是單位和個(gè)人進(jìn)行轉賬結算和現金存取的基礎，記錄著(zhù)社會(huì )資金運動(dòng)的軌跡。蘇寧說(shuō)，作為一項基礎金融制度安排，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息、落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制意義十分重大，有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃騙稅、金融詐騙、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，促進(jìn)社會(huì )信用體系建設和反洗錢(qián)工作開(kāi)展，維護正常的經(jīng)濟金融秩序。腐敗、金融詐騙往往與假名、匿名賬戶(hù)相聯(lián)系。
例如，前段時(shí)間大量出現的銀行卡手機短信作案，都是不法分子誘騙持卡人將資金轉移到其指定的銀行賬戶(hù)上，這些賬戶(hù)絕大部分都是銀行假名、匿名賬戶(hù)。又如，敲詐勒索、票據欺詐、地下錢(qián)莊、貪污受賄，用的幾乎也都是銀行假名、匿名賬戶(hù)。因此，落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制是有效防范打擊這些違法犯罪活動(dòng)的重要條件。（根據中國政府網(wǎng)文字直播整理）
