中新網(wǎng)6月2日電 日前,中國銀監會(huì )決定調整銀行市場(chǎng)準入管理方式和程序,那么,與以前相比,調整后的新設分支機構審批權限主要有什么變化呢?銀監會(huì )新聞發(fā)言人就此回答了記者提問(wèn)。以下為答記者問(wèn)全文：
中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )新聞發(fā)言人就施行《中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )關(guān)于調整銀行市場(chǎng)準入管理方式和程序的決定》答記者問(wèn)
問(wèn)：中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )為什么制定《中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )關(guān)于調整銀行市場(chǎng)準入管理方式和程序的決定》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《決定》)?
答：為適應加入世貿后新形勢需要，提高審批效率，支持銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，中國人民銀行曾于2002年初以下發(fā)通知形式，對商業(yè)銀行準入管理方式和程序進(jìn)行了調整。之后，根據國務(wù)院簡(jiǎn)化行政審批的決定，人民銀行又于2002年和2003年初分兩批取消了銀行部分機構、高管人員任職資格和大多數新業(yè)務(wù)的審批、備案事項。但是，盡管采取了上述改進(jìn)措施，現行銀行市場(chǎng)準入管理中仍然存在一些問(wèn)題，加上此次銀行業(yè)監管體制調整后，監管力量更為集中和專(zhuān)業(yè)化，有必要也有可能加以調整，以滿(mǎn)足大家的需要。
問(wèn)：與以前相比，調整后的新設分支機構審批權限主要有什么變化?
答：根據現行規定，銀行設立分支機構要經(jīng)過(guò)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。按照以前做法，在銀行設立分支機構的審批環(huán)節存在以下問(wèn)題：一是監管部門(mén)根據監管責任制劃分的權限，按照“下管一級”的做法，對商業(yè)銀行分支機構的籌建和開(kāi)業(yè)進(jìn)行兩次程序和環(huán)節都相同的審批；二是對監管部門(mén)內部由哪一級監管單位受理銀行分支機構設立申請又沒(méi)有明確規定，造成申請的報送和審批環(huán)節較多，影響了審批效率；三是按照“誰(shuí)審批、誰(shuí)發(fā)證”的金融許可證管理原則，由上級審批機關(guān)負責許可證的發(fā)放與管理，造成大量銀行分支機構異地領(lǐng)取、換發(fā)許可證。
例如，按照以前的做法，如果一家銀行設立分行，籌建申請首先由當地銀監分局受理，經(jīng)初審后報上級銀監局審核，再報銀監會(huì )審批，開(kāi)業(yè)申請也須經(jīng)過(guò)同樣的程序，金融許可證由銀監會(huì )頒發(fā)，審批程序重復繁雜�！稕Q定》簡(jiǎn)化了上述審批程序，即明確籌建申請及審核、開(kāi)業(yè)核準和許可證頒發(fā)均由銀監局或直屬分局辦理。銀行設立支行級機構的審批程序也做了相應調整。
以上調整大大簡(jiǎn)化了銀行新設機構的審批程序，基本實(shí)現屬地化管理，既提高了監管效率，又節約了銀行成本。
問(wèn)：為什么取消了對銀行部分新業(yè)務(wù)的審批或備案?
答：《決定》取消了中外資商業(yè)銀行部分業(yè)務(wù)的審批或備案，主要目的是簡(jiǎn)化行政審批，提高銀行業(yè)務(wù)創(chuàng )新積極性，支持銀行業(yè)務(wù)發(fā)展。需要說(shuō)明的是，放開(kāi)部分新業(yè)務(wù)的審批并不意味著(zhù)銀監會(huì )放棄對銀行開(kāi)辦新業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準入。本次取消審批或備案的業(yè)務(wù)都是市場(chǎng)需求大、銀行業(yè)能普遍開(kāi)展、風(fēng)險能有效控制的業(yè)務(wù)。我們對按現行政策法規需要審批或備案的其他業(yè)務(wù)，仍按相關(guān)規定辦理。
問(wèn)：根據《決定》，各銀行的分支機構經(jīng)上級行授權即可開(kāi)辦新業(yè)務(wù)，是否不僅限于此次取消審批或備案的業(yè)務(wù)?
答：是�！稕Q定》進(jìn)一步強調了一級法人審批原則。對銀行增開(kāi)新業(yè)務(wù)，銀監會(huì )按照一級法人管理的原則并視業(yè)務(wù)性質(zhì)予以審批或備案，其分支機構經(jīng)上級行授權即可增開(kāi)相關(guān)業(yè)務(wù)，僅須在開(kāi)辦后的10個(gè)工作日內向當地銀行業(yè)監管機構報告，即改變了以前銀行分支機構只能向監管部門(mén)事前報告并接獲回執后才能開(kāi)辦業(yè)務(wù)的要求，改為事后報告。這一方面減少了行政許可環(huán)節，提高了行政效率，另一方面也賦予商業(yè)銀行開(kāi)辦業(yè)務(wù)的自主性，同時(shí)也加強了銀行內部授權管理的責任。
問(wèn)：《決定》放寬了對銀行機構內部作平行調動(dòng)的高級管理人員的任職資格審查的限制，請問(wèn)主要出于什么考慮?
答：銀行高級管理人員在一家機構內做同級職責平行調動(dòng)，若已經(jīng)過(guò)任職資格審核，就表明實(shí)際已經(jīng)具備擔任擬任職務(wù)的能力，沒(méi)有必要重復勞動(dòng)�！稕Q定》將以前此類(lèi)平行調動(dòng)的銀行高級管理人員任職資格的備案要求改為事后書(shū)面報告，同時(shí)將提交離任稽核報告的時(shí)間明確為可在離任后一個(gè)月內，提高了靈活性，也更符合實(shí)際情況，便于銀行對風(fēng)險的及時(shí)控制和對高級管理人員的管理。
