中新網(wǎng)11月17日電 近年來(lái)，洗錢(qián)活動(dòng)日益猖獗，嚴重威脅各國的國家安全和經(jīng)濟發(fā)展。據國際貨幣基金組織估計，全球每年非法洗錢(qián)的總數額相當于全世界國內生產(chǎn)總值的2% 。在一些發(fā)展中國家每年被合法化的非法收入為10億到20億美元；一些發(fā)達國家則高達1000億美元；而在一些世界金融中心，每年有3000億到5000億美元的黑錢(qián)被合法化。
《光明日報》刊登文章指出，從國際經(jīng)驗來(lái)看，洗錢(qián)和反洗錢(qián)的主要活動(dòng)是在金融領(lǐng)域進(jìn)行，幾乎所有國家都把金融機構的反洗錢(qián)置于核心地位，國際社會(huì )進(jìn)行反洗錢(qián)的合作也主要是在金融領(lǐng)域。結合中國實(shí)際情況，中國金融業(yè)反洗錢(qián)當前要做好相關(guān)四個(gè)方面的工作：
法律制度方面。金融領(lǐng)域反洗錢(qián)的法律法規建設應該繼續完善。中國人民銀行發(fā)布的《金融機構反洗錢(qián)規定》、《人民幣大額和可疑交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，明確提出了對銀行類(lèi)金融機構的反洗錢(qián)監管要求，確立了中國反洗錢(qián)報告和反洗錢(qián)信息監測制度的基本框架。新修訂的《中國人民銀行法》明確人民銀行負責“指導、部署金融業(yè)的反洗錢(qián)工作，負責反洗錢(qián)資金監測”。但人民銀行反洗錢(qián)“一規兩法”屬于行政規章，還不屬于法律、法規范疇。另外，反洗錢(qián)“一規兩法”適用范圍不一，沒(méi)有涵蓋整個(gè)金融機構。這說(shuō)明中國金融監管機構缺乏全局性的反洗錢(qián)制度統籌安排，金融機構反洗錢(qián)造成銀行業(yè)包打天下的局面。
基礎工作方面。目前，金融機構反洗錢(qián)制度基礎性工作存在薄弱環(huán)節，主要表現在：一是金融競爭無(wú)序，個(gè)別金融機構從局部利益出發(fā)，超范圍吸收存款，公款私存，違規將來(lái)路不明的資金轉入儲蓄賬戶(hù)或直接支付大額現金，隨意放寬賬戶(hù)設立條件和金融交易審查標準，搞違規競爭，不執行金融機構內部制度；二是一些金融機構特別是領(lǐng)導對反洗錢(qián)的重要性認識不足，員工反洗錢(qián)意識和警惕性不高；三是中國對金融工作人員的反洗錢(qián)教育和培訓尚處于空白，缺乏一大批有經(jīng)驗的反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)人士，不能及時(shí)識別和防范洗錢(qián)活動(dòng)；四是金融機構反洗錢(qián)手段落后，還沒(méi)有開(kāi)發(fā)和建立一套反洗錢(qián)的軟件和系統，尚未建成與支付清算系統對接的支付交易監測系統，不能對大額和可疑交易及時(shí)進(jìn)行監測、記錄。
國際合作方面。目前，中國仍不是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）和亞太地區反洗錢(qián)小組（APG）的成員國或觀(guān)察員。因此，積極加入反洗錢(qián)國際組織，加強反洗錢(qián)國際合作是短期內提高中國打擊洗錢(qián)犯罪的有效途徑。另外，還要加強反洗錢(qián)國際信息交流與共享，促進(jìn)中國反洗錢(qián)法律規范與國際接軌，也使國際社會(huì )在制定反洗錢(qián)和金融反恐標準時(shí)，充分吸收發(fā)展中國家的意見(jiàn)。
激勵機制方面。目前，中國將反洗錢(qián)的重點(diǎn)放在金融部門(mén)，金融機構要設立專(zhuān)門(mén)的機構和人員，制定專(zhuān)門(mén)的規章制度，這必將加大金融部門(mén)的經(jīng)營(yíng)成本，同時(shí)還有可能減少資金來(lái)源，影響收入。在反洗錢(qián)活動(dòng)中，如果金融機構付出的成本沒(méi)有得到補償，就會(huì )影響金融機構參與反洗錢(qián)的積極性。應該考慮建立反洗錢(qián)的激勵機制，進(jìn)一步增強金融機構參與反洗錢(qián)活動(dòng)的積極性。(郭田勇王蕊)
