中新網(wǎng)11月30日電 據《證券時(shí)報》報道，相關(guān)部門(mén)日前出臺了《商業(yè)銀行設立基金管理公司試點(diǎn)管理辦法》(征求意見(jiàn)稿)，并在商業(yè)銀行、基金管理公司等范圍內廣泛征求意見(jiàn)，以進(jìn)一步修改完善。
據悉，試點(diǎn)管理辦法正式出臺后，“銀行系”基金管理公司就將正式駛入資本市場(chǎng)。
根據征求意見(jiàn)稿，商業(yè)銀行試點(diǎn)設立中外合資基金管理公司受到積極鼓勵。同時(shí)，相關(guān)部門(mén)也鼓勵境外基金管理機構、境內各保險公司和社會(huì )保障資金等機構投資人參股商業(yè)銀行設立的基金管理公司。
征求意見(jiàn)稿明確，銀行基金管理公司在試點(diǎn)初期主要發(fā)起設立貨幣市場(chǎng)基金和各類(lèi)債券型基金，投資中低風(fēng)險的固定收益類(lèi)證券。
征求意見(jiàn)稿還初步明確了銀行設立基金管理公司的程序：
第一步，申請設立基金管理公司的商業(yè)銀行向銀監會(huì )申請資質(zhì)認定，銀監會(huì )應在30日內做出是否符合規定資質(zhì)標準的決定；
第二步，商業(yè)銀行憑借銀監會(huì )出具的資質(zhì)認定函，向中國證監會(huì )報送申請材料，由中國證監會(huì )審批。
征求意見(jiàn)稿提出，一家商業(yè)銀行直接和間接控股的基金公司數量不得超過(guò)兩家；銀行基金管理公司要建立良好的公司治理結構，嚴格按照“法人分業(yè)”的原則，在商業(yè)銀行與其出資設立的基金管理公司之間建立起有效的風(fēng)險隔離制度，并報銀監會(huì )備案；
商業(yè)銀行與其投資設立的基金管理公司不得共享客戶(hù)信息資料，其業(yè)務(wù)往來(lái)不得損害客戶(hù)的合法權益，特別是不得以?xún)?yōu)于非關(guān)聯(lián)第三方同類(lèi)交易的條件進(jìn)行交易。
在具體的風(fēng)險控制上，征求意見(jiàn)稿也有詳細規定。例如，銀行基金管理公司管理的基金資產(chǎn)不得用于購買(mǎi)其股東商業(yè)銀行發(fā)行的有價(jià)證券；商業(yè)銀行為其投資設立的基金管理公司和旗下基金提供融資支持，應報送銀監會(huì )備案；商業(yè)銀行不得擔任其投資設立的基金管理公司所管理基金的托管人。令人關(guān)注的是，商業(yè)銀行可以代理銷(xiāo)售其投資設立的基金管理公司發(fā)行的基金，但不得有不正當銷(xiāo)售行為和不正當競爭行為。
據悉，商業(yè)銀行收購或參股基金管理公司的管理辦法將由銀監會(huì )另行制定，而商業(yè)銀行設立基金管理公司的試點(diǎn)期限將由中國人民銀行、證監會(huì )與銀監會(huì )共同協(xié)商確定。(竇彬）
