中新網(wǎng)8月14日電 據信息時(shí)報報道，央行已設立全國反洗錢(qián)信息中心，并在深圳、上海各設一個(gè)分中心。
中國人民銀行深圳中心支行近期將新添一個(gè)專(zhuān)門(mén)司職反洗錢(qián)的機構——反洗錢(qián)處，有關(guān)籌備工作正在緊鑼密鼓進(jìn)行。根據新的規定，大額支付交易將成為監控重點(diǎn)。個(gè)人結算賬戶(hù)20萬(wàn)元以上單筆現金收付，將被視為大額支付交易而給予“特殊照顧”。
據了解，對于人行深圳市中心支行即將設立的反洗錢(qián)處，現金收付將是反洗錢(qián)行動(dòng)中最重要的一項工作。根據《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，個(gè)人賬戶(hù)中短期內累計100萬(wàn)元人民幣以上的現金支付將被列為可疑支付；個(gè)人賬戶(hù)20萬(wàn)元以上單筆現金收付、個(gè)人賬戶(hù)與企業(yè)賬戶(hù)間款項劃轉20萬(wàn)元以上，企業(yè)轉賬結算單筆100萬(wàn)元都為大額支付交易。大額支付和可疑支付都是反洗錢(qián)的監管重點(diǎn)。
根據有關(guān)規定，目前深圳各商業(yè)銀行對個(gè)人及企業(yè)現金存取設有若干限制，個(gè)人取現5萬(wàn)元要出示本人或代辦人身份證并填寫(xiě)其號碼；取現20萬(wàn)元以上需提前一天預約；個(gè)人提現100萬(wàn)元及企業(yè)提現50萬(wàn)元需銀行分行級機構審批。個(gè)人一次存入50萬(wàn)元現金時(shí)需提供合法收入證明。此外，個(gè)人賬戶(hù)中當天轉入的款項，一天內最多提現2次，每次不超過(guò)10萬(wàn)元。(何濤、陳天喜)
