(二)涉嫌違法犯罪案件未得到有效遏制。本次審計共發(fā)現各類(lèi)涉嫌違法犯罪案件線(xiàn)索51起，涉案金額86.84億元，涉案責任人157名。這些案件既有外部人員惡意騙貸，也有農業(yè)銀行部分員工內外勾結參與作案。例如，四川遂寧市射洪縣支行原行長(cháng)譚維彬、市中區支行原副行長(cháng)閔遠林與證券公司人員相互勾結，為其騙取個(gè)人股票質(zhì)押貸款1.32億元，其中1.18億元被挪用于炒股，損失7500萬(wàn)元以上。
(三)部分信貸業(yè)務(wù)存在潛在風(fēng)險。一是高校貸款。近年來(lái)高校貸款規模不斷擴大，而一些高校自有資金不足，其他還貸資金來(lái)源也很有限，使銀行貸款面臨潛在風(fēng)險。如，山東某學(xué)院2004年末銀行貸款余額高達6.53億元，日均利息支出10多萬(wàn)元，靠財政撥款和學(xué)校學(xué)費收入結余還貸難度很大。另外，當前高校貸款普遍以學(xué)費收費權作質(zhì)押，而學(xué)費收入屬財政性資金，實(shí)行“收支兩條線(xiàn)”管理，一旦高校貸款到期不能償還，銀行難以真正行使對收費權的質(zhì)押權力。二是擔保公司擔保的貸款。主要是一些擔保公司存在注冊資金不實(shí)和違規超額擔保的問(wèn)題，應當引起高度關(guān)注。
此外，審計還發(fā)現農業(yè)銀行違反財務(wù)會(huì )計制度問(wèn)題金額12.67億元，其中會(huì )計核算不實(shí)11.82億元，私設“小金庫” 8492.8萬(wàn)元。
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