二、審計發(fā)現問(wèn)題的整改情況
農業(yè)銀行高度重視并積極配合這次審計工作，針對審計發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改，有些已取得初步成效。一是嚴肅查處重大違法違規問(wèn)題責任人。農業(yè)銀行對審計發(fā)現的重大違法違規及提示的風(fēng)險問(wèn)題進(jìn)行了嚴肅查處，目前已辦結22項，處理責任人95名。二是加強信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理。針對信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制不力的問(wèn)題，農業(yè)銀行進(jìn)一步加強了信貸業(yè)務(wù)制度建設，已制定或正在研究制定、修訂的制度有18項。同時(shí)，在全系統組織開(kāi)展了法人客戶(hù)信貸操作風(fēng)險大檢查和個(gè)人貸款操作風(fēng)險專(zhuān)項治理活動(dòng)，加強了信貸在線(xiàn)監控。三是加強對基層分支機構的管控。針對基層分支機構管理薄弱的問(wèn)題，農業(yè)銀行加快內部審計體制改革，推行審計派駐制度，截至2005年末已組建了覆蓋17家分行的11個(gè)審計派出機構，并對基層營(yíng)業(yè)機構會(huì )計主管實(shí)行了委派制；同時(shí)，完善現行考核指標，實(shí)行了以經(jīng)濟利潤為核心指標的績(jì)效考核辦法。四是加強資產(chǎn)質(zhì)量分類(lèi)管理和財會(huì )基礎工作。針對資產(chǎn)質(zhì)量反映不實(shí)和會(huì )計核算中存在的問(wèn)題，農業(yè)銀行對全行資產(chǎn)風(fēng)險狀況進(jìn)行了清查摸底，進(jìn)一步嚴格了借新還舊貸款管理，全面啟動(dòng)了非信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)工作，加大了不良資產(chǎn)清收和處置力度，并對財會(huì )工作中存在的問(wèn)題認真進(jìn)行了糾正和改進(jìn)。
對審計發(fā)現的問(wèn)題及提出的建議，銀監會(huì )等有關(guān)部門(mén)給予高度重視：認真查處農業(yè)銀行存在的違規問(wèn)題，積極完善相關(guān)制度，防范信貸業(yè)務(wù)中的潛在風(fēng)險。
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